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| 基金全称 | 银华货币市场证券投资基金 | 基金简称 | 银华货币A |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 180008（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2005年01月17日 | 成立日期/规模 | 2005年01月31日 / 5.910亿份 |
| 资产规模 | 666.88亿元（截止至：2023年12月31日） | 份额规模 | 666.8788亿份（截止至：2023年12月31日） |
| 基金管理人 | 银华基金 | 基金托管人 | 交通银行 |
| 基金经理人 | 李晓彬 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 0.33%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（每年） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 业绩比较基准 | 银行一年期定期存款的税后利率:(1-利息税率)×银行一年期定期储蓄存款利率 | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
在保持本金低风险前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
价值分析为基石,主动式的科学投资管理为手段,把握宏观与微观脉搏,定性与定量分析结合,为投资者实现资产的保值和增值,创建国内高流动性、低风险和收益稳定的现金避风港。
1.现金; 2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4. 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
1.投资原则 本基金将严格按照《 货币市场基金监督管理办法》 和基金合同的有关规定,选择监管当局批准的、适合投资的货币市场金融工具构建投资组合。同时对组合的投资比例进行严格控制,投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天;流动性侧重原则:根据可投资金融品种期限结构的分析和投资货币市场基金投资者不同的流动性偏好,通过对未来现金流的预测,在构建组合时应侧重流动性的需求,实现本基金流动性高的特征,最大限度地保证投资者的流动性需求;主动性原则:通过对可投资短期金融工具的组合操作,在考虑本金的安全性和资产流动性的同时,通过积极主动地操作,如寻求市场间和品种间的套利操作,最大限度地增加当期投资收益。 2.投资策略 本基金以市场价值分析为基础,以主动式的科学投资管理为手段,把握宏观与微观脉搏,通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择,充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,追求基金资产稳定的当期收益。
1.本基金的各级基金份额均采用人民币 1.00 元的固定份额净值交易方式,自基金合同生效日起每日将各级基金份额实现的基金净收益分配给该级基金份额持有人,并按日结转到投资人基金账户,使基金账面份额净值始终保持 1.00元; 2.本基金各级基金份额的分红方式均为红利再投资; 3.本基金的收益分配方式为按日结转份额; 4.本基金同级基金份额中的每一基金份额享有同等分配权; 5.基金投资当期亏损时,相应调减各级基金份额持有人持有份额,基金份额净值始终为1.00 元; 6.在不影响投资者利益的情况下,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 7.法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。