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| 基金全称 | 华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金 | 基金简称 | 华商乐享互联灵活配置混合A |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 001959（前端） | 基金类型 | 混合型-灵活 |
| 发行日期 | 2015年11月18日 | 成立日期/规模 | 2015年12月18日 / 3.380亿份 |
| 资产规模 | 8.06亿元（截止至：2024年09月30日） | 份额规模 | 4.9994亿份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 华商基金 | 基金托管人 | 工商银行 |
| 基金经理人 | 余懿 | 成立来分红 | 每份累计0.27元（1次） |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.00%（每年） | 最高认购费率 | 1.20%（前端） | 最高申购费率 | 1.50%（前端） 天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率*65%+上证国债指数收益率*35% | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
本基金重点关注“互联网+”企业,精选其中具有广阔成长空间的成长型上市公司,力争获得资产的长期增值。
暂无数据
本基金的投资范围包括依法发行上市的股票(包括创业板、中小板、存托凭证和其他经中国证监会批准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债等)、债券回购、银行存款、权证、股指期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金密切关注宏观政策,通过对经济增长指标、经济结构、社会需求主体及市场驱动因素的研究,发掘出转型经济下的中长期投资机会,并进行重点配置。 大类资产配置 本基金采用“自上而下”的分析视角,综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素,分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险,并据此进行大类资产的配置与组合构建,合理确定本基金在股票、债券、现金等金融工具上的投资比例,并随着各类金融工具风险收益特征的相对变化,适时动态地调整各金融工具的投资比例。 股票投资策略 (1)乐享互联 本基金所指的“乐享互联”,主要关注的是提高民众生活品质的“互联网+”企业,能为民众提供安全、舒适、便捷的服务或产品。具体包括: 1)生活的环境,环境不仅包括生活无法脱离的自然生态环境,同样包括便利的周边环境、良好的经济环境以及稳定的政治环境。国际政治环境、空气质量、饮水安全、食品安全等的持续改善都与民众的生存环境息息相关,具体到主题上包括国防军工、低碳环保及食品安全等。 2)智能化与便捷化,民众基础需求得到满足的前提下,会逐渐增加对品质的需求,生活的便捷化及智能化成为发展趋势。具体蕴含的主题包括智慧城市、智能交通、新能源汽车和智能家居等。 3)医疗服务体系,医疗服务体系表现在对传统医药、医疗服务的改善以及现代医疗服务体系实现的高效便捷化,通过其发展与进步,持续改善民众的医疗服务体验和生活品质。具体包括医药生物、医疗服务和养老产业等。 4)用户体验改善,通过商业模式的创新或持续性的客户体验改善,影响民众的生活习惯,为民众的生活创造更加信息化、便捷化、社交化的平台。具体包含与新型兴起的互联网细分领域及传统经济模式的自我改造与创新的行业,如传媒、互联网金融、计算机等。 同时,乐享互联是一个动态变化的定义,在每个特定的发展阶段,会有特定的涵义,本基金会根据经济发展变化,动态调整本基金的乐享互联的定义,以期获取基金资产的长期稳定增值。 (2)个股选择策略 1)顺“势”而为 本基金顺势而为所指的“势”,为顺应经济转型与产业升级方向的大“势”,本基金将重点关注经济改革及转型方向,着眼于长远布局,重点采用中长期持有的策略,忽略短期波动以获取股票的长期投资价值。 2)价值投资 本基金判断价值的依据并非以市场估值为基准。而是指对经济发展有良好的贡献、对经济结构变化具有积极推动作用的上市公司。价值企业代表了未来产业转型、升级的方向。 3)长期持有 本基金着眼于长期投资价值,重点关注行业景气度和个股质地,精选优质行业及个股,把握相对确定性的机会,并进行长期持有,以期得到个股及行业的长期投资收益。 4)成长性 本基金将通过企业发展是否符合时代发展趋势、具有竞争格局、拥有良好的管理团队、具备优秀的企业文化和奖惩制度,充分分析企业未来的发展空间,以起到优选成长性企业的目的,分享企业的成长收益。 对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较优势的存托凭证。 中小企业私募债投资策略 中小企业私募债属于高收益债品种之一,其特点是信用风险高、收益率高、债券流动性较低。本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制,通过对单只中小企业私募债券的比例限制,严格控制风险,对投资单只中小企业私募债券而引起组合整体的利率风险敞口和信用风险敞开变化进行风险评估,并充分考虑单只中小企业私募债券对基金资产流动性造成的影响,通过信用研究和流动性管理后,决定投资品种。 本基金在对我国中小企业私募债市场发展动态紧密跟踪基础之上,依据独立的中小企业私募债风险评估体系,配备专业的研究力量,并执行相应的内控制度,更加审慎地分析单只中小企业私募债的信用风险及流动性风险,进行中小企业私募债投资。在中小企业私募债组合的管理上,将使用更加严格的风控标准,严格限制单只债券持有比例的上限,采用更分散化的投资组合,更短的组合到期期限来控制组合的信用风险和流动性风险。 其他投资品种投资策略 权证投资策略:本基金将因为上市公司进行增发、配售以及投资分离交易的可转换公司债券等原因被动获得权证,或者在进行套利交易、避险交易以及权证价值严重低估等情形下将投资权证。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合股价波动率等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易、避险交易组合以及合同许可投资比例范围内的价值显著低估的权证品种。
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为4次,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。