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| 基金全称 | 益民货币市场基金 | 基金简称 | 益民货币 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 560001（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 2006年06月27日 | 成立日期/规模 | 2006年07月17日 / 17.150亿份 |
| 资产规模 | 0.45亿元（截止至：2020年11月04日） | 份额规模 | 0.4540亿份（截止至：2020年10月30日） |
| 基金管理人 | 益民基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 基金经理人 | 赵若琼 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 0.33%（每年） | 托管费率 | 0.10%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（每年） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 业绩比较基准 | 六个月银行定期存款利率(税后) | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下,力争取得超过业绩比较基准的现金收益。
积极选择具有较高信用等级、较高流动性的货币市场工具,通过专业投资技术进行利率预期、久期管理和套利操作,在保证资产低风险的条件下,获得超过比较基准的稳定收益。
本基金将投资于以下金融工具: 1、现金; 2、通知存款; 3、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单; 4、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、短期融资券; 8、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
1、短期利率预期策略 2、收益率曲线策略 3、组合久期策略 4、类别品种配置策略 5、套利策略 6、滚动配置策略 7、利率免疫策略
1、“每日分配收益,按月结转份额”。本基金收益根据每日基金收益公告,以每万份基金份额收益为基准,每日为投资者计算当日收益并分配,每月集中支付收益,使基金帐面份额净值始终保持1.00 元。投资者当日应付收益的精度为0.01 元,小数点后第三位采用去尾的方式,因去尾形成的余额进行再次分配。 2、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 3、本基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式簿记,每月累计收益只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益为负值,则将缩减投资者基金份额。 4、本基金收益每月集中结转一次。基金管理人正式运作基金财产不满一个月的,不结转。每月结转日,若投资者账户的当前累计收益为正收益,则该投资者账户的本基金份额体现为增加;反之,则该投资者账户的本基金份额体现为减少;除了每月的例行收益结转外,每天对涉及有全部赎回交易的账户进行提前收益结转,处理方式跟例行收益结转完全一致; 5、每份基金份额享有同等分配权; 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益; 7、在不影响基金份额持有人利益的前提下,基金管理人可酌情调整本基金收益分配方式,此项调整并不需要基金份额持有人大会决议通过; 法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品种。在一般情况下,其风险与预期收益低于一般债券型基金和股票型基金。