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| 基金全称 | 民生加银金融优选混合型证券投资基金 | 基金简称 | 民生加银金融优选混合C |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 014041（前端） | 基金类型 | 混合型-偏股 |
| 发行日期 | 2022年07月01日 | 成立日期/规模 | 2022年08月02日 / 2.328亿份 |
| 资产规模 | 0.14亿元（截止至：2024年09月30日） | 份额规模 | 0.1465亿份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 民生加银基金 | 基金托管人 | 华夏银行 |
| 基金经理人 | 邓凯成 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.40%（每年） | 最高认购费率 | 0.00%（前端） |
| 最高申购费率 | 0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 中证800金融指数收益率*65%+中证香港300金融服务指数(人民币)收益率*15%+中债国债总全价(总值)指数收益率*20% | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
通过分析金融优选行业的商业模式与利润区,深入挖掘金融优选行业内治理结构与成长潜力良好、具有行业领先优势的上市公司进行投资,在控制投资风险的同时,力争通过主动管理实现超越业绩基准的收益。
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本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他依法发行上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券等)、资产支持证券、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款及其他银行存款)、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
资产配置策略 本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量(包括GDP增长率、CPI走势、M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等)以及各项国家政策(包括财政、货币、税收、汇率政策等)来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向,在此基础上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估,制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 股票投资策略 本基金旨在注重风险控制,通过严谨的大类资产配置策略和个券精选策略控制下行风险,运用多样化的投资策略实现基金资产稳定增值。 (1)金融优选行业主题的界定: 本基金所指的金融优选行业的界定包含:①经营金融商品的传统机构,包括银行以及非银行金融机构,如保险、证券、信托及多元金融公司;②提供金融服务和金融产品的相关公司,其中,提供金融服务的公司包括第三方支付、资金借贷、融资租赁、资信评估、金融咨询、金融担保、电子商务的公司;提供金融产品的公司包括金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯的公司。 针对内地公司,本基金界定的金融优选行业主要包括以下两类公司:1)申银万国行业分类标准界定的银行和非银金融行业。2)除上述1)行业外,主营业务包括第三方支付、资金借贷、融资租赁、资信评估、金融咨询、金融担保、电子商务、提供金融平台、金融系统、金融数据、金融资讯的金融服务或产品的公司。 针对香港市场,本基金界定的金融优选行业主要包括在香港上市的银行、非银金融、金融服务类上市公司。 (2)个股分析策略 本基金通过定性和定量相结合的方法进行自下而上的个股选择,对企业基本面和估值水平进行综合的研判,精选优质个股。主要包括上市公司业绩成长性、业绩成长可持续性和投资价值分析,优选能够在未来实现业绩持续、快速增长并具备投资价值的上市公司,将其作为重点投资对象。 1)定性分析:本基金将结合财务数据、企业学习与创新能力、企业发展战略、技术专利优势、市场拓展能力、公司治理结构和管理水平、公司的行业地位、公司增长的可持续性等定性因素,给予股票一定的折溢价水平,最终确定股票合理的价格区间。 2)定量分析:在定量分析方面,本基金将通过对成长性指标(预期主营业务收入增长率、净利润增长率、PEG)、相对价值指标(P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA)以及绝对估值指标(DCF)的定量评判,筛选出具有GARP(合理价格成长)性质的股票。 (3)港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,遵循金融优选行业主题相关证券的投资策略,优先将基本面健康、业绩向上选择基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股票投资组合。 (4)存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断,选择投资价值高的存托凭证进行投资。
1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的某一类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致后,可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。