扫一扫二维码
用手机打开页面
| 基金全称 | 恒越品质生活混合型发起式证券投资基金 | 基金简称 | 恒越品质生活混合发起式 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 013028（前端） | 基金类型 | 混合型-偏股 |
| 发行日期 | 2021年08月16日 | 成立日期/规模 | 2021年08月31日 / 1.675亿份 |
| 资产规模 | 0.22亿元（截止至：2024年09月13日） | 份额规模 | 0.8779亿份（截止至：2024年08月31日） |
| 基金管理人 | 恒越基金 | 基金托管人 | 建设银行 |
| 基金经理人 | 吴海宁、杨藻 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | ---（每年） | 最高认购费率 | 1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端） | 最高申购费率 | 1.50%（前端） 天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 中证消费服务领先指数收益率*55%+中证香港100指数收益率*20%+中债总指数(全价)收益率*25% | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
本基金主要投资于品质生活主题相关的上市公司,挖掘中国居民消费升级和生活服务业升级中带来的投资机会,通过深度基本面研究和个股精选策略,在严格控制风险并保持良好流动性的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。
暂无数据
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(简称“港股通股票”)、存托凭证、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
资产配置策略 本基金通过对国内外宏观经济环境、国家经济周期、财政货币政策、证券市场流动性等因素综合分析的基础上,结合市场上各大类资产的估值水平及市场情绪的比较分析,评估各类别资产的风险收益特征,适度调整基金资产在股票、债券及现金等大类资产之间的配置比例。 股票投资策略 (1)品质生活主题上市公司范畴的界定 随着中国经济结构转型、产业结构升级及科技进步,居民生活水平显著提高,生活品质和服务品质不断提升,消费理念越来越侧重品质化、智能化、绿色环保、多层次和个性化等,对于健康生活及文化娱乐的要求会逐步提高。 “品质生活”主题涵盖能够为居民提供优质的产品、服务或解决方案,在经济生活、文化生活、社会生活、环境生活等各方面直接或间接提升人民生活品质的相关上市公司,具体到行业分类上,包括但不限于:纺织服装、食品饮料、房地产及服务、汽车及服务、家用电器、建筑装饰、公用事业、医药生物、电商物流、教育教培、金融服务、休闲娱乐、传媒、计算机、消费电子、通信服务、交通运输、轻工制造等相关行业。 对于当前未被归入前述行业,但后续通过引入技术创新、变革运营模式、实施资产重组等途径实现业务转型,转型后提供的产品或服务隶属于上述行业,且未来有望成为主要收入或利润来源的公司,本基金也可将其纳入品质生活主题的范畴。 若未来由于技术进步或政策变化,导致本基金所界定的品质生活主题相关的行业和公司相关业务的覆盖范围发生变动,基金管理人在履行适当程序后可以适时对品质生活主题的界定进行调整和完善。 (2)个股投资策略 本基金将主要精选品质生活主题中的优质个股进行投资,以企业基本面研究为核心,结合实地调研,对上市公司进行全面深入的评估,重点从核心竞争力、成长性、持续盈利能力、公司治理结构和估值水平等方面进行分析,甄选具备核心竞争力且具有估值提升空间的优质上市公司进行投资,构建投资组合。 ①核心竞争力分析 企业的核心竞争力是企业获得长期盈利增长的根本动力。本基金将主要考察企业提供的产品、服务或解决方案是否符合居民消费需求变化趋势,是否能够切实提升民众生活品质,是否在细分行业中具有领先地位和突出的品牌影响力,是否拥有难以被竞争对手模仿的竞争优势,如公司是否具有突出的研发创新能力,是否具有核心技术和创新能力(如专利、商标等知识产权),提供的产品(或服务)具有较高的技术壁垒,是否具有较强的议价能力、规模效益等优势,是否具有良好的销售网络、市场品牌或垄断资源等。 ②成长性分析 本基金结合公司所处行业的发展前景及在行业中的相对竞争地位,分析公司的成长性,主要考察公司历史和未来预期的主营业务收入和利润的增长率及其稳定性等指标,挖掘具备持续成长能力的上市公司。 ③持续盈利能力分析 本基金在考察公司盈利能力的同时,还要考察支撑公司保持盈利增长的因素是否具备可持续性。除了从财务角度分析公司的利润率、利润构成、资产收益率及其变化、现金流情况等,还要对公司未来盈利状况进行预测,综合考察其所处细分行业的发展前景、下游需求、市场地位和财务结构等方面。 ④公司治理结构 主要考察公司治理结构是否完善,是否拥有良好的管理团队,是否具备清晰的公司发展战略,是否已建立起市场化的经营机制、企业的信息披露是否公开透明等。 ⑤估值水平分析 本基金将根据上市公司所处行业、业务模式以及公司发展所处的不同阶段等特征,综合利用市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、市盈率-长期成长法(PEG)、折现现金流法(DCF)等估值方法对公司的估值水平进行比较分析,筛选出估值与公司中长期业绩增速相匹配的股票。 (3)港股通标的股票投资策略 本基金将充分挖掘资本市场互联互通资金双向流动机制下A股市场和港股市场的投资机会,通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资人(QDII)境外投资额度进行境外投资。 本基金将遵循上述生活品质主题相关股票的投资策略,精选基本面良好、业绩向上弹性较大,且具有一定投资安全边际的港股通标的股票纳入投资组合。 (4)本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。
1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 3、每一基金份额享有同等分配权; 4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规规定、基金合同约定以及对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及货币市场基金。 本基金除了投资A股外,还可根据法律法规规定投资港股通标的股票,需承担汇率风险以及香港市场的风险。