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| 基金全称 | 中金财富聚金利货币型集合资产管理计划 | 基金简称 | 中金财富聚金利货币 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 970180（前端） | 基金类型 | 货币型-普通货币 |
| 发行日期 | 成立日期/规模 | 2022年07月25日 / -- | |
| 资产规模 | 69.45亿元（截止至：2024年09月30日） | 份额规模 | 69.4489亿份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 中金财富 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金经理人 | 吕文弢 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 0.90%（每年） | 托管费率 | 0.05%（每年） |
| 销售服务费率 | 0.25%（每年） | 最高认购费率 | ---（前端） |
| 最高申购费率 | 0.00%（前端） | 最高赎回费率 | 1.00%（前端） |
| 业绩比较基准 | 同期中国人民银行公布的七天通知存款利率(税后) | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为集合计划份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
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本集合计划投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体如下: (一)现金; (二)期限在1年以内(含1年)的银行存款、中央银行票据、同业存单; (三)期限在1个月以内的债券回购; (四)剩余期限在397天以内(含397天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券; (五)中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本集合计划投资于本条第(四)项的,其中企业债、公司债、短期融资券、中期票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级;超短期融资券的主体信用评级应当为最高级。发行人同时有两家以上境内评级机构评级的,按照孰低原则确定评级。 如果法律法规或监管机构以后允许现金管理产品投资其他品种,管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本集合计划将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择,充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征,力争为集合计划份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。 资产配置策略 通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因素的分析,形成对未来短期利率走势的判断。在此基础上,根据不同类别资产的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投资便利性),并结合各类资产的流动性特征(日均成交量、交易方式、市场流量)和风险特征(信用等级、波动性),决定各类资产的配置比例和期限匹配量。 期限配置策略 在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性的动态考察,构建合理期限结构的投资组合。在预期短期利率上升时,缩短组合的平均期限,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期短期利率下降时,延长组合的平均期限,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。 品种配置策略 在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。当预期利率上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利率下降,将降低回购资产的比重,增加债券资产的比重。 个券选择策略 优先考虑安全性因素,选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种进行投资以规避风险。投资的个券选择上,本集合计划首先将各券种的信用等级、剩余期限和流动性(日均成交量和平均每笔成交间隔时间)进行初步筛选;然后,根据各券种的收益率与剩余期限的结构合理性,评估其投资价值,进行再次筛选;最后,根据各券种的到期收益率波动性与可投资量(流通量、日均成交量与冲击成本估算),决定具体投资比例。 流动性管理策略 流动性好是货币型集合资产管理计划的重要特征之一。在日常的投资管理过程中,本集合计划将会紧密关注申购赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币型集合资产管理计划流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对集合计划资产流动性的实时管理。具体而言,本集合计划将综合平衡集合计划资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高集合计划资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,以满足日常的集合计划资产变现需求。
1、每一集合计划份额享有同等分配权; 2、本集合计划收益支付方式为红利再投资,即将现金红利自动转为集合计划份额进行再投资; 3、“每日计提、按月支付”。本集合计划根据每日收益情况,以每万份集合计划暂估收益为基准计提收益,每月支付一次收益; 4、T日申购的集合计划份额不享有当日收益分配权益,自下一工作日起享有收益分配权益;T日赎回的集合计划份额享有当日收益分配权益,自下一工作日起不享有收益分配权益; 5、本集合计划根据每日暂估净收益情况,将当日暂估净收益全部计提给投资者,每一集合计划份额计提的收益相等。若当日暂估净收益大于零,为投资者记正收益;若当日暂估净收益小于零,为投资者记负收益;若当日暂估净收益等于零,当日不为投资者记收益; 6、当进行收益支付时,每月累计收益支付方式采用红利再投资方式;若在每月累计收益支付时,累计未结转收益为负值,则将缩减投资者的集合计划份额;如遇投资者剩余集合计划份额不足以扣减的情形,管理人将根据内部应急机制保障本集合计划平稳运行;累计未结转收益为正值,则为份额持有人增加相应的集合计划份额;如投资者的累计未结转收益等于零时,份额持有人的份额保持不变; 7、本集合计划份额持有人赎回其持有的集合计划份额时,赎回份额当期对应的收益将在当期月度分红日支付; 8、投资者解约情形下,按照当期收益分配期间收益率与解约日银行活期存款利率孰低的原则计付收益; 9、在不违反法律法规、集合计划合同的约定以及对集合计划份额持有人利益无实质不利影响的前提下,管理人可调整集合计划收益分配原则和支付方式,不需召开集合计划份额持有人大会; 10、法律、法规或中国证监会另有规定的从其规定。
本集合计划的类型为货币型集合资产管理计划,预期收益和预期风险低于债券型基金、债券型集合资产管理计划、股票型基金、股票型集合资产管理计划、混合型基金、混合型集合资产管理计划。