| 长信银利(519997)更新招募说明书摘要 |
| 基金简称：长信银利 基金代码：519996 |
| 长信银利精选开放式证券投资基金更新招募说明书摘要 基金管理人：长信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行 长信银利精选开放式证券投资基金(以下简称“本基金”)由基金管理人根据中国证券监督管理委员会证监基金字［2004］98号文批准公开发售。本基金的基金合同于2005年1月17日正式生效。本基金为股票型契约开放式基金。 重要提示 长信基金管理有限责任公司(以下简称“基金管理人”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本更新招募说明书摘要根据基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截止日为2005年8月12日,有关财务数据和净值表现截止日为2005年6月30日(财务数据未经审计)。 一、基金管理人 (一)基金管理人基本情况 名称：长信基金管理有限责任公司 住所：上海市浦东新区世纪大道1600号浦项商务广场16楼 办公地址：上海市黄浦区汉口路130号3、4楼 设立日期：2003年4月28日 注册资本：1亿元 股权结构：长江证券有限责任公司出资4900万元,占注册资本的49%；上海海欣集团股份有限公司出资3433万元,占注册资本的34.33%；武汉钢铁股份有限公司出资1667万元,占注册资本的16.67%； 法定代表人：田丹 总经理：叶烨 电话：021-63212222 传真：021-63217686 联系人：李毅 (二)主要人员情况 1、董事会成员 董事长田丹先生, 中共党员, 硕士,经济师。曾任湖北省军区参谋、秘书,中国人民银行湖北省分行金融调研处科长, 湖北证券公司证券交易部经理、总经理助理、副总经理, 三峡证券公司副总经理, 湖北证券有限责任公司董事、副总裁, 长江证券有限责任公司董事、副总裁、财务负责人, 长江证券有限责任公司董事、总裁。现任长信基金管理有限责任公司董事长。 董事明云成先生,中共党员,大专,高级经济师。曾任中国农业银行湖北省分行副行长、副书记,中国农业银行四川省分行行长、党委书记,中国农业银行海南省分行行长、党委书记,中国人民银行湖北省分行行长、党委书记,中国人民银行武汉市分行副行长、党委副书记,湖北证券有限责任公司董事长、党委书记,现任长江证券有限责任公司董事长、党委书记。 董事袁永林先生, 中共党员, 大专。曾任松江县泗联公社建筑站党委书记, 松江县洞泾乡毛纺厂厂长、党支部书记, 松江县洞泾乡工业公司经理、党支部书记, 上海海欣有限公司副董事长、总经理, 现任上海海欣集团股份有限公司副董事长、总经理。 董事王岭先生, 中共党员, 硕士,高级经济师。历任武汉钢铁(集团)公司热轧厂技术员、科长、车间副主任、厂长助理、副厂长、厂长,武汉钢铁(集团)公司总经理助理兼武汉钢铁有限责任公司副总经理,武汉钢铁(集团)公司副总经理兼钢铁公司党委书记、副总经理, 现任武汉钢铁股份有限公司董事、总经理。 董事沈岩先生,中共党员,硕士。曾任正大联合企业管理顾问公司企业顾问、上海海欣集团股份有限公司总裁助理,现任上海海欣集团股份有限公司副总经理。 董事李国洪先生,本科,曾在武汉市人民政府工作。历任长江证券有限责任公司投资银行总部副总经理、资产保全事业部总经理,现任长江证券有限责任公司副总裁。 董事叶烨先生,中共党员, 硕士。历任交通部秦皇岛港务局计划处科员,君安证券有限公司投资银行部高级经理、营业部总经理、公司副总裁,国泰君安证券股份有限公司北京分公司副总经理、武汉分公司总经理、资产管理总部总监。现任长信基金管理有限责任公司总经理。 独立董事朱恒先生,中共党员,本科,高级经济师。历任中国人民银行、农业银行上海市奉贤支行副行长,中国农业银行上海市分行副行长,上海浦东发展银行副行长,万国证券公司、申银万国证券公司董事长,上海浦东发展银行党委副书记、副行长,上海轻工控股(集团)公司监事会主席。 独立董事余秉立先生,中共党员,本科,注册会计师。历任武汉市财政局副科长、武汉市政府财贸办公室副科长、武汉市财政局副科长至副局长、武汉市审计局局长、党组书记、湖北省财政金融贸易办公室副主任、副书记、现任审计署驻武汉特派办特派员、书记、审计署驻武汉特派办正局级审计员。 独立董事黄宪先生,中共党员,博士,博士生导师,曾任武汉大学教师、商学院副院长,美国新泽西西东大学访问学者,武汉大学珞珈城市信用社副董事长,中港合资武新公司财务总经理。 独立董事夏大慰先生,中共党员,硕士,博士生导师,曾任上海财经大学教师,日本大阪市立大学客座研究员,上海财经大学科研处长、校长助理,上海财经大学副校长、常务副校长,现任上海国家会计学院院长、党委书记。 2、监事会成员 监事郭自祥先生,中共党员,硕士,政工师。曾任江汉油田新村农场干部,武钢二炼钢厂宣传部副部长、部长、连铸车间主任,武钢工会副书记、副主席,武汉钢铁(集团)公司钢铁公司办公室主任,现任武汉钢铁股份有限公司总经理办公室主任。 监事柳扬先生,硕士,审计师,证券从业经历10年。曾任长江证券有限责任公司财务总部会计员、核算部经理、总经理助理,现任长江证券有限责任公司财务总部副总经理。 监事王罗洁女士,本科,会计师。曾任核工业部国营792矿统计员、计划科长,上海海欣股份有限公司财务副经理、经理、财务副总监,现任上海海欣股份有限公司财务总监。 监事覃波先生,中共党员,本科,证券从业经历8年。曾任长江证券有限责任公司债券基金事业部市场部主管、长信基金管理有限责任公司市场开发部区域经理、营销策划部副总监,现任长信基金管理有限责任公司机构理财部总监。 监事李超先生,中共党员,本科,证券从业经历10年。曾任三峡证券有限责任公司稽核部稽核员、稽核主管、上海总部财务经理、稽核总部副总经理,亚洲证券有限责任公司稽核总部副总经理、合规部总经理,现任长信基金管理有限责任公司监察稽核部副总监。 3、经理层成员 叶烨先生,总经理。简历见董事会成员。 徐力中先生,硕士。曾任君安证券公司投资银行部项目经理,君安证券(香港)公司企业融资部高级经理,大鹏证券公司资产管理中心副总经理、基金管理部副总经理,大成基金管理公司投资管理部总经理兼景福基金基金经理,曾在英国Scottish Windows Investment Partnership学习和工作。现任长信基金管理有限责任公司副总经理。 4、督察长 曾彤先生,中共党员,硕士,经济师。曾任中南财经大学科长,湖北证券公司营业部总经理、经纪事业部总经理助理,湖北证券有限责任公司西南总部总经理,长江证券有限责任公司上海总部总经理,长信基金管理有限责任公司筹备组副组长。现任长信基金管理有限责任公司督察长。 5、本基金基金经理 梁晓军先生,中共党员,硕士,注册会计师,通过CFA第2级考试和证监会基金业从业资格考试。先后任职于湖北证券公司(现长江证券有限责任公司)资产管理部和投资部、中国对外经济贸易信托投资公司资产管理部,期间主要从事证券投资和公司自营业务,具有丰富的证券市场投资经验。2002年11月加入长信基金管理有限责任公司投资管理总部,为本基金的基金经理。 6、投资决策委员会成员 叶烨先生,董事,总经理。 徐力中先生,副总经理兼投资总监。 张大军先生,投资管理部副总监。 梁晓军先生,长信银利精选基金基金经理。 李颖女士,长信利息收益基金基金经理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)内部组织结构及员工情况 股东会是公司的最高权力机构,下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制,总经理和副总经理组成公司的经营管理层。在经营管理层下设内部控制委员会和投资决策委员会等两个非常设委员会,以及研究策划部、投资管理部、基金事务部、市场开发部、信息技术部、战略发展部、监察稽核部、综合行政部等八个职能部门,并根据公司发展需要设北京代表处。 现公司员工共计42人,公司员工中,博士学历4人,占9.5%；硕士学历24人占57.1%；本科学历11人,占26.2%；专科学历3人,占7.1%。其中具有海外留学或工作经历的6人,占14.3%。 二、基金托管人 1、基金托管人概况 基金托管人：中国农业银行 法定代表人：杨明生 注册资本：1338.65亿元 住所：北京市海淀区复兴路甲23号 办公地址：北京市西三环北路100 号金玉大厦 组织形式：国有独资企业 营业期限：持续经营 2、主要人员情况 杨明生先生：中国农业银行党委书记、行长。硕士研究生、高级经济师。曾任中国农业银行辽宁省分行办公室副主任,农行沈阳市分行副行长、党组成员,农行工业信贷部主任助理、副主任、主任,农行天津市分行副行长、党组副书记( 主持工作), 农行天津市分行行长、党组书记,农行副行长、党委副书记。现任农行党委书记、行长。 杨琨先生：中国农业银行副行长。硕士研究生、高级经济师。曾任中国农业银行人事部劳动工资处处长,农行人事教育部副主任,农行市场开发部总经理,农行安徽省分行行长、党委书记。现任中国农业银行副行长。 张军洲先生：基金托管部总经理。博士,高级经济师,曾任中国农业银行信托投资公司总经理助理、副总经理,农行总行法律事务部副总经理、总经理。现任基金托管部总经理。 刘树军先生：基金托管部副总经理。工商管理硕士,高级经济师、高级记者。曾任中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书,农行总行信贷部工业信贷处处长。现任基金托管部副总经理。 王勇先生：基金托管部副总经理。大学,高级经济师,曾任财政部国债金融司处长、中央国债登记公司总经理。现任基金托管部副总经理。 3、证券投资基金托管业务情况 截止2005年6月30日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式基金如下：基金裕阳、基金裕隆、基金汉盛、基金景阳、基金景博、基金景福、基金兴业、基金天华、基金同德、基金景业、基金鸿阳、基金丰和、基金久嘉、富国动态平衡开放式基金、长盛成长价值开放式基金、宝盈鸿利收益开放式基金、大成价值增长开放式基金、大成债券开放式基金、银河稳健开放式基金、银河收益开放式基金、长盛中信债券开放式基金、大成精选增值基金、富国天瑞强势地区精选基金、天同保本基金、景顺长城内需增长基金、长盛动态精选基金、长信银利精选基金、国联分红增利基金、鹏华货币基金、国泰货币基金和长信利息收益开放式基金,托管基金规模达545.74亿份基金份额。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：长信基金管理有限责任公司 住所：上海市浦东新区世纪大道1600号浦项商务广场16楼 办公地址：上海市黄浦区汉口路130号3、4楼 法定代表人：田丹 总经理：叶烨 客服热线：021-63217681、63217682 客服传真：021-63236866 联系人：沈天维 2、代销机构： (1)名称：中国农业银行 住所：北京市海淀区复兴路甲23号 法定代表人：杨明生 电话：010-68297268 传真：010-68297268 联系人：蒋浩 (2)交通银行股份有限公司 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：蒋超良 电话：58781234 联系人：王玮 (3)长江证券有限责任公司 住所：武汉市新华下路特8号 法定代表人：明云成 电话：021-63291352 传真：021-68670702 联系人：甘露 (4)中国银河证券有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：朱利 电话： 010-66568888 传真：010-66568532 联系人：郭京华 客户服务热线：010-68016655 (5)国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路618号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-177 传真：021-62583439 联系人：顾文松 客户服务热线：800-820-6888 021-962588(上海地区) (6)海通证券股份有限公司 住所： 上海市淮海中路98号 法定代表人：王开国 电话：021-53594566-4125 联系人：金芸 客服电话：021-962503或拨打各城市营业网点咨询电话 (7)华夏证券股份有限公司 住所：北京市新中街68号 法定代表人：黎晓宏 联系人：权唐 开放式基金咨询电话：400-8888-108(免长途费)；(010)65186758 开放式基金业务传真：(010)65182261 (8)申银万国证券股份有限公司 住所：上海市常熟路171号 法定代表人：王明权 联系电话：(021)54033888 联系人；胡洁静 (9)兴业证券股份有限公司 地址：福州市湖东路99号标力大厦 邮编：350001 联系人：潘峰 联系电话：0591-7541476 (10)华泰证券有限责任公司 地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84457777-882、721 联系人：张雪瑾、袁红彬 客户咨询电话：025-84579897 (11)广发证券股份有限公司 住所：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 法定代表人：王志伟 联系人：肖中梅 开放式基金咨询电话：(020)87555888转各营业网点 开放式基金业务传真：(020)87557985 (12)湘财证券有限责任公司 地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：杜颖灏 (13)天同证券有限责任公司 住所：山东省济南市泉城路180号 法定代表人：段虎 联系电话：0531-5689888、5689777 传真电话：0531-6029668 联系人：罗海涛 客服电话：0531-5689690 (14)东方证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东大道720号20楼 法定代表人：肖时庆 电话：(021)58550028 传真：(021)50366868 联系人：盛 云 (15) 光大证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 法定代表人：王明权 电话：021-68816000 传真：021-68817271 联系人：张琦 客户服务电话：021-68816770 (16)东莞证券有限责任公司 住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：周建辉 电 话：0769-2118918 传 真：0769-2118918 客户服务电话：961130 (17)天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号 法定代表人：林义相 联系电话：(010)84533131 传真： 010-84533162 联系人：陈少震 客户服务电话： 010-84533151-822或802 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并及时公告。 (二)注册登记机构： 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京西城区金融大街27号投资广场23层 法定代表人：陈耀先 电话：0755-82084015 传真：0755-82084010 联系人：刘玉生 (三)出具律师意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、王道富 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所 住所：上海市静安区南京西路1266号49-51楼 法定代表人：蔡廷基 电话：021-62793399 传真：021-62791627 联系人：蔡廷基 经办注册会计师：蔡廷基 四、基金的名称 长信银利精选开放式证券投资基金 五、基金的类型 契约开放式 六、基金的投资目标 本基金主要投资于大盘价值股,并在保持基金财产安全性和流动性的前提下,谋求基金财产的长期稳定增值。 七、基金的投资方向 基金管理人在建立大盘价值型上市公司综合评价指标体系的基础上,通过深入调研基础上的定量分析和定性分析相结合的方式,精选大盘价值股进行投资。 1、大盘价值股的主要特征 本基金投资的大盘价值股,是指业务规模较大、经营管理稳健、业绩优良且市场价格被相对低估的股票。主要有以下特征： (1)公司规模较大、经营状况良好,具备一定的规模优势和较高的抗风险能力； (2)公司具有稳定的业绩,有现金分红历史记录或预期有持续现金分红能力； (3)公司的市场占有率较高,有良好的市场知名度和品牌效应； (4)公司具备某些领域的独特优势,如专利、专有技术、特许权、优质的土地、健全的销售网络等,其实际价值未被市场认识或被市场低估。 2、大盘价值股的量化标准 本基金选择的大盘价值股必须同时满足以下条件： (1)按股票流通市值由大至小排列、累计流通市值占市场总流通市值比例前60%的全部股票； (2)市净率或市盈率低于大盘股的平均水平。 在上述筛选结果的基础上,本基金通过对公司基本面和市场的系统分析选择合适的个股进行投资。 八、基金的投资策略 1、复合型投资策略 “由上至下”的资产配置流程与“由下至上”的选股流程相结合的投资策略。其中,“由上至下”的资产配置流程表现为：从宏观层面出发,在控管风险前提下优化资产的配置比例；“由下至上”的选股流程表现为：从微观层面出发,通过对投资对象深入系统的分析来挖掘上市公司的内在价值,积极寻求价值被低估的证券进行投资。 2、适度分散投资策略 在确保基金财产的安全性和流动性的前提下,在对宏观经济、行业、公司和证券市场等因素深入分析的基础上,适度分散投资于个股,谋求基金财产的长期稳定增值。 3、动态调整策略 体现为投资组合中个股的动态调整策略和股票仓位的动态调整策略两方面。投资组合中个股的动态调整策略是指：基于对各种影响因素变化的深入分析,定期或临时调整投资组合中的个股投资比例。股票仓位的动态调整策略是指：基于对股票市场趋势的研判,动态调整股票仓位。 九、基金的业绩比较基准 中信大盘价值指数×80%＋中信国债指数×20%。 十、基金的风险收益特征 本基金定位为股票配置型基金,以股票投资为主,国债投资只是为了回避市场的系统性风险。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定,于2005年8月16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2005年6月30日,本报告中所列财务数据未经审计。 (一)本期末基金资产组合情况 项目 金额（市值） 占总资产比例 银行存款与清算备付金 45,161,916.32 6.46% 债券投资 118,162,315.18 16.92% 股票投资 534,364,090.62 76.49% 其他资产 901,421.08 0.13% 资产合计 698,589,743.20 100% (二) 股票投资组合 1、按行业分类的股票投资组合 分类 股票市值 占基金资产净值比 A 农、林、牧、渔业 5,636,457.85 0.81% B 采掘业 57,216,898.39 8.23% C 制造业 182,212,230.48 26.21% C1 纺织、服装、皮毛 19,553,527.95 2.81% C2 木材、家具 413,270.00 0.06% C3 造纸、印刷 27,379,247.28 3.94% C4 石油、化学、塑胶、塑料 38,764,189.16 5.58% C5 电子 9,837,621.31 1.42% C6 金属、非金属 80,904,145.60 11.64% C7 机械、设备、仪表 5,360,229.18 0.77% D 电力、煤气及水的生产和供应业 91,333,760.40 13.14% E 建筑业 6,445,694.84 0.93% F 交通运输、仓储业 64,815,754.52 9.32% G 信息技术业 54,265,543.50 7.81% H 批发和零售贸易 11,596,669.29 1.67% I 金融、保险业 60,077,581.35 8.64% J 房地产业 42,500.00 0.01% K 社会服务业 721,000.00 0.10% 合计 534,364,090.62 76.87% 2、基金投资前十名股票明细 序号 股票代码 股票名称 数量 期末市值 市值占基金资产净值比 1 600050 中国联通 18,049,917 47,290,782.54 6.80% 2 600900 长江电力 5,782,856 47,245,933.52 6.80% 3 600036 招商银行 7,255,055 43,965,633.30 6.32% 4 600019 宝钢股份 7,494,146 37,320,847.08 5.37% 5 000898 鞍钢新轧 7,949,362 29,412,639.40 4.23% 6 600009 上海机场 1,480,596 25,022,072.40 3.60% 7 000488 晨鸣纸业 4,424,139 24,421,247.28 3.51% 8 600188 兖州煤业 1,983,274 20,626,049.60 2.97% 9 600123 兰花科创 2,224,158 20,150,871.48 2.90% 10 600033 福建高速 2,143,035 17,915,772.60 2.58% (三)债券投资组合 1、按投资品种分类的债券投资组合 债券种类 债券市值 占基金资产净值比 国债投资 79,772,263.02 11.48% 转债 38,390,052.16 5.52% 合计 118,162,315.18 17.00% 2、基金投资前五名债券明细 序号 债券代码 债券名称 数量 市值 市值占基金资产净值比 1 501061 05央票61 800,000 79,772,263.02 11.48% 2 100795 国电转债 90,000 9,815,400.00 1.41% 3 110418 江淮转债 69,680 8,832,636.80 1.27% 4 100016 民生转债 60,000 6,541,200.00 0.94% 5 125822 海化转债 55,618 5,841,002.36 0.84% (四)报告附注 1、报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚。 本基金投资前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 2、其他资产的构成 项目 金额（元） 占总资产比例 交易保证金 300,000.00 0.04% 应收股利 258,387.57 0.04% 应收利息 308,716.91 0.04% 应收申购款 18,500.00 0.00% 待摊费用 15,816.60 0.00% 合计 901,421.08 0.13% 3、处于转股期的可转换债券明细 债券代码 债券名称 数量 市值 市值占基金资产净值比 100795 国电转债 90,000 9,815,400.00 1.41% 110418 江淮转债 69,680 8,832,636.80 1.27% 100016 民生转债 60,000 6,541,200.00 0.94% 125822 海化转债 55,618 5,841,002.36 0.84% 110036 招行转债 40,700 4,216,113.00 0.61% 126002 万科转 2 30,000 3,143,700.00 0.45% 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 2005年第二季度基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ -5.42％ 1.31％ -4.22％ 1.34％ -1.20％ -0.03％ 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提： 基金 管理费率（G％） 长信银利精选基金 1.5% 管理费计算方法为： H＝E×1.5%×1/当年天数； H为每日应计提的基金管理费； E为前一日的基金资产净值； G%为年管理费率。 基金管理费每日计提,按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 基金托管人的托管费每日计算,按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提： 基金 托管费率(T％) 长信银利精选基金 0.25% 托管费计算方法为： H＝E×0.25%×1/当年天数； H为每日应支付的基金托管费； T%为年托管费率； E为前一日的基金资产净值。 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 其他与基金运作有关的费用由基金管理人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额,列入当期基金费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购费用 申购金额（M，含申购费） 申购费率 M<100万元 1.5% 100万≤M<500万 1.2% M≥500万元 0.6% 投资者也可以采用后端收费模式,费率如下： 持有时间（N） 后端认购费率 N<1年 1.5％ 1≤N<3 1.2% 3≤N<5 0.8% N≥5 0 基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同的规定之前提下,调整上述收费方式和费率水平,报中国证监会备案,但最迟应于新收费办法开始实施日前两日内在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 基金申购费用计算公式 基金申购费用＝申购金额×申购费率 基金的申购费用,采用前端收费模式的,在基金申购时收取；采用后端收费模式的,在基金份额赎回时收取。 基金申购费用用于基金募集期间本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基金可以对单笔申购费用设立最高收费上限,具体见有关公告。 2、赎回费用 赎回费率如下： 持有时间（N） 赎回费率 N<2年 0.5％ 2年≤N<3年 0.25％ N≥3年 0 基金赎回费用计算公式 基金赎回费用＝赎回金额×赎回费率 基金赎回费用在扣除手续费后,余额应当归入基金财产。本基金赎回费用的25%归基金财产所有,其余75%用于支付注册登记费和相关手续费。 3、基金的转换费 前端收费长信利息收益基金(519999)与前端收费长信银利精选基金(519997)相互转换费率： 转换费率表： 转入方 转出方 长信利息收益基金（前端收费） 长信银利精选基金（前端收费） 长信利息收益基金 （前端收费） —— 1.2% 长信银利精选基金 （前端收费） 0.3% —— 后端收费长信利息收益基金(519998)与后端收费长信银利精选基金(519996)相互转换费率： 转入方 转出方 长信利息收益基金（后端收费） 长信银利精选基金（后端收费） 长信利息收益基金 （后端收费） —— 按本基金后端申购费率收费，赎回时与赎回费一并收取 长信银利精选基金 （后端收费） 0.3% —— 由于中国农业银行渠道仅推行后端收费,因此中国农业银行仅实行后端转换模式。 转换份额的计算公式： 转出金额＝转出份额×转出基金当日单位基金资产净值 基金转换费＝转出金额×基金转换费率 转入金额＝转出金额-基金转换费 转入份额＝转入金额÷转入基金当日单位基金资产净值 (三)费率调整 基金管理人可以依法调整申购费率、赎回费率、转换费率,最新的申购费率、赎回费率、转换费率在临时报告书中列示。费率如发生变更,基金管理人最迟将于新的费率开始实施前2个工作日在指定媒体公告,并在定期更新的招募说明书中列示。 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会；调高基金管理费率和基金托管费率,须召开基金份额持有人大会审议。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于2004年12月1日刊登的本基金原招募说明书(《长信银利精选开放式证券投资基金招募说明书》)进行了更新,并根据本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”中,增加了基金合同生效日期。 2、在“释义”中,修改了“申购”与“赎回”的定义；同时增加了对“场外或柜台”和“场内或交易所”的定义。 3、在“三、基金管理人”中,对本基金管理人董事会成员、监事会成员、经理层的成员、投资决策委员会成员有所调整。另外,对于该章中“(二)主要人员情况”,在最后增加了“7、上述人员之间均不存在近亲属关系”的表述。 4、在“五、相关服务机构”中,更新了相关服务机构的内容。增加了东莞证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司两家代销机构。 5、在“六、基金的募集”中,补充了基金募集情况,增加了对募集金额、募集份额、募集户数等内容的说明。 6、在“七、基金合同的生效”中,列明了基金合同生效日等内容的说明。 7、在“八、基金份额的申购、赎回与转换”中,对于申购、赎回业务办理场所作了补充规定,修改为“基金的申购、赎回将通过基金管理人的直销中心、基金代销机构的代销网点以及上海证券交易所证券交易系统办理申购、赎回”；对于申购份额的计算,分为场内申购与场外申购两种,并补充了相应的规定；对于申购、赎回的开放日及时间,修改增加了对开放日的解释,列明了申购、赎回的开始时间及业务办理时间；对于申购的限制,补充了通过场内申购每笔申购金额必须是不少于1000元人民币,且是100元人民币的整数倍的规定,补充了场内申购份额的计算方法；对于基金的转换,补充了基金转换的申请人范围、受理场所、受理时间、转换费率、转换规则和转换的注册登记,并将该章的标题改为“基金份额的申购、赎回与转换”。 8、增加第十章“投资组合报告”部分并补充了相应的内容。 9、增加第十一章“基金的业绩”,并依次更改其后各章的编号。 10、在“十五、基金的费用与税收”中,删除了认购费用的规定；对于申购费用,增加了基金管理人调整费用或费率需备案、公告的条款；同时增加了基金转换费率。 11、增加了第二十三章“其它应披露的事项”,并在其中披露了如下事项： (1)2004年12月16日基金管理人公告了《长信基金管理有限责任公司关于增加天相投资顾问有限公司为开放式证券投资基金代销机构的公告》； (2)2004年12月24日基金管理人公告了《长信基金管理有限责任公司关于增加东莞证券有限责任公司为长信银利精选基金代销机构的公告》； (3)2005年1月18日基金管理人公告了《长信银利精选证券投资基金基金合同生效公告》； (4)2005年1月18日基金管理人公告了《长信银利精选证券投资基金开放日常申购业务的公告》； (5)2005年4月5日基金管理人公告了《长信银利精选基金开放日常赎回业务的公告》； (6)2005年6月10日基金管理人公告了《长信基金管理有限责任公司关于变更高级管理人员的公告》； (7)2005年6月15日基金管理人公告了《长信基金管理有限责任公司关于副总经理李玮先生离任的公告》； (8)2005年7月19日基金管理人公告了《长信银利精选开放式证券投资基金二○○五年第二季度报告》； (9)2005年8月5日基金管理人公告了《长信银利精选基金开通在上交所办理申购赎回业务公告》； (10)2005年8月12日基金管理人公告了《长信基金管理有限责任公司关于开通基金转换业务的公告》。 长信基金管理有限责任公司 2005年9月6日 |
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