| 银河收益(161502)关于在工商银行推出定期定额投资业务公告 |
| 基金简称：银河收益 基金代码：151002 |
| 为满足广大投资者的理财需求，经银河基金管理有限公司（以下简称"本公司"）与中国工商银行股份有限公司（以下简称"工商银行"）协商，决定从２００８年３月２０日起在工商银行各网点推出开放式基金定期定额投资业务（以下简称："基金定投"）。 基金定投指投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。 现将有关基金定投事宜公告如下： 一、适用投资者范围 本活动适用于依据中华人民共和国有关法律法规和基金合同规定可以投资证券投资基金的个人投资者。 二、办理销售机构 自２００８年３月２０日起，个人投资者可到工商银行各网点办理基金定投业务申请。具体办理规则遵守工商银行的相关规定。 三、适用基金 银河银联稳健证券投资基金（简称：银河稳健，基金代码：１５１００１） 银河银联收益证券投资基金（简称：银河收益，基金代码：１５１００２） 银河银泰理财分红基金（简称：银河银泰，基金代码：１５０１０３） 四、办理时间 基金定投的申请受理时间与本公司管理的基金日常申购业务受理时间相同。 五、申请方式 １、凡申请办理银河稳健、银河收益、银河银泰基金定投的投资者须首先开立本公司开放式基金账户（注：已开立过本公司开放式基金账户者除外），具体开户和签约程序请遵循工商银行有关规定。 ２、已开立本公司开放式基金账户的投资者请携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到工商银行各营业网点申请增开交易账号（已在工商银行开户者除外），并申请办理本业务，具体办理程序请遵循工商银行有关规定。 六、申购费率的说明 为推广基金定投业务，在工行开通银河稳健、银河收益基金定投的客户在２００８年３月２０日－１２月３１日享受８折费率优惠。银河银泰因是后端收费模式，不参加此次费率优惠活动。 其它基金定投申购费率同正常申购费率。 七、扣款方式 １、投资者应遵循工商银行的有关定投业务规定，并与工商银行约定每月固定扣款日期，若遇非工作日则顺延至下一个工作日办理，但该等顺延将不能跨月进行。 ２、投资者需指定唯一银行账户作为每月固定扣款账户，且该账户须为其从事本基金交易时的指定银行账户。 八、投资金额 投资者可到工商银行申请开办基金定投业务并约定每期固定的投资金额，该投资金额即为申购金额，每期申购金额不低于人民币２００元（含２００元）。 九、交易确认 每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（Ｔ日）的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在Ｔ＋１工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内。基金份额确认查询和赎回起始日为Ｔ＋２工作日。 为使您及时掌握定投申请的确认结果，请投资者在Ｔ＋２工作日起到本公司或工商银行各网点查询确认结果。 投资者办理本业务后，可以在本基金交易时间内随时办理基金的赎回。如无另行公告，本业务已申购份额的赎回及赎回费率等同于正常的赎回业务。赎回时遵循"先进先出"规则。 十、基金定投的终止 １、目前，工商银行可提供基金定投的签约和撤销服务。具体办理程序遵循工商银行的有关规定。 ２、投资人终止基金定投，须至工商银行各网点进行撤约，具体办理程序遵循工商银行的有关规定。 ３、基金定投终止的生效日遵循工商银行的具体规定。 十一、咨询方法 工商银行网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ 工商银行客户服务电话：９５５８８ 银河基金管理有限公司网址： ｗｗｗ．ｇａｌａｘｙａｓｓｅｔ．ｃｏｍ 银河基金管理有限公司客户服务电话： ４００－８２０－０８６０ 十二、风险提示 本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资人注意投资风险。投资者投资于上述基金前应认真阅读基金的基金合同、更新的招募说明书。 特此公告。 银河基金管理有限公司 二○○八年三月十八日 银河银联系列证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 重要提示 银河银联系列证券投资基金（以下简称"本基金"）基金合同于２００３年８月４日起生效。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读招募说明书。 本基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金基金托管人中国农业银行复核。本招募说明书所载内容截止日为２００８年２月４日，有关财务数据和净值表现截止日为２００７年１２月３１日。 原招募说明书及公开说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 １． 名称：银河基金管理有限公司 ２． 住所：上海市虹口区东大名路９０８号 ３． 设立日期：２００２年６月１４日 ４． 法定代表人：李锡奎 ５． 办公地址：上海市虹口区东大名路９０８号金岸大厦三楼 ６． 电话：０２１－６５９５６６８８ ７． 联系人：肖年 ８． 注册资本：１亿元人民币 ９、股权结构： ■ 二、主要人员情况 １、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长李锡奎先生，中共党员，硕士研究生学历。历任中国建设银行副行长，华夏银行行长，中国银河证券有限责任公司党委副书记、副总裁，中国银河金融控股公司党委副书记。 董事刘澎湃先生，中共党员，大学本科学历。历任中国人民银行总行副司长，珠海市人民政府副市长，中国保险监督管理委员会办公室主要负责人，中国银河证券有限责任公司副总裁，中国银河金融控股公司党委副书记。 董事戴宪生先生，中共党员，管理学博士，高级经济师。历任珠海国贸集团展览公司总经理、珠海农业集团开发部经理、中国金鼓国际信托投资有限责任公司国际业务部总经理、新疆生产建设兵团国有资产经营公司董事、常务副总经理，中国石油天然气集团公司资本运营部副主任等职，现任中油资产管理有限公司总经理。 董事李洪先生，中共党员，工商管理硕士。历任民航华北管理局人劳处干事、民航总局人事教育司企事业人事处科员、副主任科员、民航快递有限责任公司党办副主任、民航总局人事教育司人事处助理调研员、办公厅局长办秘书、中国东方航空集团公司党组书记秘书，现任首都机场集团公司规划发展部总经理。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。历任上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职，现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。曾任职于湖南人造板厂进出口公司，湖南省广电总公司，湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事裴勇先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人保信托投资公司证券总部副总经理、负责人；中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部副总经理、负责人，固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。现任银河基金管理有限公司党委副书记、总经理。 独立董事孙树义先生，中共党员，大学本科学历。历任电子工业部处长，国家体改委副司长、司长，中央财经领导小组办公室副主任，国家人事部副部长、党组成员，中央企业工委副书记等职。 独立董事傅丰祥先生，高级工程师、教授。历任机械工业部副局长，国家体改委司长、委员，中国证监会副主席等职。１９９１年至今兼任中国证券研究设计中心总干事，中国证券培训中心理事长，亚洲证券研究院理事，华东师大客座教授，北京大学光华管理学院教授。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事秦荣生先生，经济学博士，教授，中国注册会计师。长期从事会计审计及证券市场研究工作。现任国家会计学院副院长，兼任中国注册会计师独立审计准则中方专家组成员，财政部财经教材编审委员会委员，中国注册会计师专门化教材编审委员会委员，中国审计学会常务理事等职。 监事长刘昼先生，先后任职于湖南省木材公司，湖南省广播电视厅，湖南省广电总公司及湖南省汇林投资有限公司。２０００年４月至今，担任深圳市达晨创业投资有限公司董事长。 监事王长慧先生，本科学历、经济师。先后担任中国农业银行信托公司证券营业部部门负责人、副总经理，中国长城信托投资公司证券营业部副总经理、清算中心副总经理、中国银河证券有限责任公司清算中心副经理、南京管理部总经理等职。 监事黄著文先生，民主建国会会员，管理学硕士，中国注册会计师。先后任职于中国通广电子公司，海南新大洲摩托车股份有限公司，中国华融信托投资公司，中国银河证券有限责任公司，现为本公司员工。 公司总经理裴勇先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人保信托投资公司证券总部副总经理、负责人；中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部副总经理、负责人，固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。现任银河基金管理有限公司党委副书记。 公司副总经理熊科金先生，中共党员，经济学硕士。历任中国银行江西信托投资公司证券业务部负责人，中国东方信托投资公司南昌证券营业部总经理、公司证券业务总部负责人，华夏证券有限公司江西管理总部总经理，中国银河证券有限责任公司基金部副总经理等职。 公司副总经理姜皓先生，中共党员，在读博士。曾任泰阳证券有限责任公司总裁助理，亚洲证券有限公司副总裁，富成证券经纪有限公司总裁。现任银河基金管理有限公司党委副书记。 公司总经理助理王娟凤女士，中共党员，大学学历。先后就职于中国农业发展银行总行、大成基金管理有限公司、银河基金管理有限公司；历任中国农业发展银行总行主任科员，大成基金管理有限公司高级人力资源专员，银河基金管理有限公司北京分公司副总经理、总经理等职。 督察长屈艳萍女士，中共党员，工商管理硕士，高级经济师。历任中国信达信托投资公司信贷部副总经理，计划财务部副总经理，中国银河证券有限责任公司北京双榆树营业部副总经理、总经理。 上述人员之间均无近亲属关系。 ２、基金经理小组情况简介 银河稳健证券投资基金现任基金经理： 王劲松先生，基金经理，经济学博士，毕业于复旦大学世界经济系，通过ＣＦＡ第三级考试。曾在华安基金管理有限公司从事新产品开发工作。历任银河基金管理有限公司行业研究员，银河稳健证券投资基金与银河收益证券投资基金的基金经理助理，２００７年１月起任银河稳健证券投资基金的基金经理。 银河稳健证券投资基金历任基金经理： 李立生先生，２００３年８月至２００５年６月；杨典先生，２００５年６月至２００７年１月；王劲松先生，２００７年１月至今。 银河收益证券投资基金现任基金经理： 索峰先生，基金经理，本科学历，１３年证券、期货行业从业经历，先后就职于润庆期货公司、申银万国证券、原君安证券和中国银河证券有限责任公司，期间主要从事国际商品期货交易，营业部债券自营业务和证券投资咨询工作。２００４年１２月至今担任银河银富货币市场基金基金经理，２００６年３月起兼任银河收益证券投资基金基金经理。 银河收益证券投资基金历任基金经理： 毛卫文女士，２００３年８月至２００６年３月；索峰先生，２００６年３月至今。 ３、投资决策委员会成员 总经理裴勇先生、副总经理熊科金先生、股票投资部总监李昇先生、钱睿南先生、固定收益部总监索峰先生、研究部总监王忠波先生、金融工程部总监李立生先生。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 １、基本情况 名称：中国农业银行 住所：北京市东城区建国门内大街６９号 办公地址：北京市海淀区西三环北路１００号金玉大厦 法定代表人：项俊波 成立时间：１９７９年２月２３日 注册资金：３６１亿元人民币 存续期间：持续经营 电话：６８４２４１９９ 联系人：李芳菲 中国农业银行是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。在国内，中国农业银行网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全，不仅为广大客户所信赖，而且与他们一道取得了长足的共同进步，已成为中国最大的银行之一。在海外，农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，被《财富》评为世界５００强企业之一。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。中国农业银行自１９７９年恢复成立以来，在社会各界的大力支持下，全行员工开拓创新，奋力拼搏，在建设现代商业银行的征途上，积极探索，勇于实践，资金实力显著增强，业务领域不断拓宽，经营结构逐年优化，财务收益大幅跃升，管理水平不断提高，在支持国民经济发展、为客户提供优质服务的同时，自身不断成长壮大。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，２００４年被英国《全球托管人》评为中国"最佳托管银行"。２００７年中国农业银行通过了美国ＳＡＳ７０内部控制审计，并获得无保留意见的ＳＡＳ７０审计报告，表明了独立公正第三方对农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。 中国农业银行证券投资基金托管部于１９９８年５月经中国证监会和中国人民银行批准成立，２００４年９月更名为托管业务部，内设技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、综合管理处、风险管理处、境外资产托管处，拥有先进的安全防范设施和基金清算、核算、交易监督快捷处理系统。 ２、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工７０名，其中硕士与博士３６人，高级会计师、高级经济师、高级工程师１０余名，服务团队成员都具有高素质高学历的托管业务能力，高级管理层均有２０年以上金融从业经验和高级技术职称。 ３、基金托管业务经营情况 截止２００７年１２月３１日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共５４只，包括基金裕阳、基金裕隆、基金汉盛、基金景福、基金天华、基金鸿阳、基金丰和、基金久嘉、富国动态平衡开放式基金、长盛成长价值开放式基金、宝盈鸿利收益开放式基金、大成价值增长开放式基金、大成债券开放式基金、银河稳健开放式基金、银河收益开放式基金、长盛债券开放式基金、长信利息收益开放式基金、长盛动态精选开放式基金、景顺长城内需增长开放式基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式基金、富国天瑞强势开放式基金、鹏华货币市场基金、国联分红增利开放式基金、国泰货币市场基金、新世纪优选分红证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达荷银货币市场基金、交银施罗德货币市场基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、信诚四季红混合型证券投资基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、大成沪深３００指数证券投资基金、富国天时货币市场基金、益民货币市场基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心精选股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、长盛中证１００指数证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、泰达荷银首选企业股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金，国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金，托管基金份额２７０２亿份。 三、相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一） 直销机构： 银河基金管理有限公司 １、银河基金管理有限公司直销中心 地址：上海市东大名路９０８号金岸大厦二、三楼（邮编：２０００８２） 本公司网站：ｗｗｗ．ｇａｌａｘｙａｓｓｅｔ．ｃｏｍ 客服热线：４００－８２０－０８６０、０２１－３５１０４６８８ 直销业务电话：０２１－６５９５６６８８／３５１０４６６６－６７２６、０２１－６５９５６６８８－６６６３ 传真交易电话：０２１－６５９５６６１５ 联系人：何玶、张鸿 ２、银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街６号Ａ－Ｆ座３楼（邮编：１０００４５） 电话：０１０－６８０６８７８８－６６１２ 传真：０１０－６８０１７９０６ 联系人：黄著文、郑锋 ３、银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市水荫路２号华信大厦东座９楼１２室（邮编：５１００３０） 电话：０２０－ ３７６０２２０５ 传真：０２０－３７６０２３８４ 联系人：宁志勇、叶健敏 ４、银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区花园街３１０号恒运大厦四层（邮编：１５０００１） 电话：０４５１－５３９０２２００ 传真：０４５１－５３９０５５２８ 联系人：封建波、孙永林 ５、银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路１号新世纪广场Ｂ座８０５室（邮编：２１０００２） 电话：０２５－８４６７１２９９ 传真：０２５－８４６７１２９８ 联系人：王海燕、孙颂平 ６、银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区民田路１７８号华融大厦２４０７室（邮编：５１８０３４） 电话： ０７５５－８２７０７５１１ 传真： ０７５５－８２７０７５９９ 联系人：宁志勇、易宇宁 （二）代销机构 １、中国农业银行 注册地址：北京市东城区建国门内大街６９号 法定代表人：项俊波 电话：０１０－８５１０８２２８ 传真：０１０－８５１０９２１９ 联系人：吴双 客户服务电话：９５５９９ ２、中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号 法定代表人：姜建清 电话：０１０－６６１０７９１３ 联系人：刘业伟 客户服务电话：９５５８８ ３、中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街２５号 法定代表人：郭树清 电话：０１０－６７５９６０９３ 联系人：何奕 客户服务电话：９５５３３ ４、中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号 法定代表人：肖 钢 电话：０１０－６６５９４９５６ 传真：０１０－６６５９４８５３ 联系人：顾林 客户服务电话： ９５５６６ ５、交通银行股份有限公司 注册地址： 上海市仙霞路１８号 法定代表人：蒋超良 电话：０２１－５８７８１２３４ 传真：０２１－５８４０８８４２ 联系人：陈洁 ６、中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街１３１号 法定代表人：刘安东 电话：０１０－６６５９９８０５ 传真：０１０－６６４１５１９４ 联系人：陈春林 客服电话：１１１８５ ７、深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳深南东路５０４７号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 电话：０７５５－２２１６８８１１ 联系人：周勤 客户服务电话：９５５０１ ８、中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦Ｃ座 法定代表人：陈小宪 电话：０１０－６５５４２２１５ 联系人：秦丽 客户服务电话：９５５５８ ９、中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座 法定代表人：肖时庆 电话：０１０－６６５６８０４７ 传真：０１０－６６５６８５３６ 联系人：李洋 １０、国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号 法定代表人：祝幼一 电话： ０２１－６２５８０８１８－２１３ 联系人：芮敏祺 客户服务热线：４００－８８８８－６６６ １１、中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼 法定代表人：张佑君 电话：０１０－６５１８６７５８ 传真：０１０－６５１８２２６１ 联系人：权唐 １２、申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路１７１号 法定代表人：丁国荣 电话：０２１－５４０３３８８８ 联系人：王序微 客户服务热线：０２１－９６２５０５ １３、招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层 法定代表人：宫少林 电话：０７５５－８２９４３６６６ 传真：０７５５－８２９４３６３６１ 联系人：黄健 客服电话：９５５６５ １４、广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大贸易中心 办公地址：广州市天河北大都会广场１８楼 法定代表人：王志伟 电话：０２０－８７５５５８８８ 传真：０２０－８７５５７９８５ 联系人：肖中梅 网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ １５、广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼 法定代表人：吴志明 电话：０２０－８７３２２６６８－３４７ 传真：０２０－８７３２５０３６ 联系人：曾洋 客服电话：０２０－９６１３０３ １６、海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路６８９号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：０２１－６３４１１０６４ 传真：０２１－５３８５８５４９ 联系人：金芸 １７、东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路３１８号新源广场２号楼２２－２９层 法定代表人：王益民 电话：０２１－６３３２５８８８－３１０５ 传真：０２１－６３３２６１７３ 联系人：盛云 １８、湘财证券有限责任公司 注册地址：长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼 法定代表人：陈学荣 电话：０２１－６８６３４５１８－８５０３ 传真：０２１－６８８６５９３８ 联系人：钟康莺 １９、长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层 法定代表人：宁金彪 电话：０７５５－８３５１６０９４ 传真：０７５５－８３５１６１９９ 联系人：高峰 ２０、华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：０２５－８４４５７７７７－８８２、７２１ 传真：０２５－８４５７９８７９ 联系人：张小波 ２１、金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路３６号证券大厦４层 法定代表人：郑辉 电话：０７５５－８３０２５６６６ 传真：０７５５－８３０２５６２５ 联系人：金春 客户服务电话：４００－８８８８－２２８ ２２、光大证券股份有限公司 地址：上海市浦东新区浦东南路５２８号上海证券大厦南塔１４楼 法定代表人：唐双宁 电话：０２１－５０８１８８８７ 联系人：刘晨 ２３、长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 联系人：李良 电话：０２１－６３２１９７８１ 客服热线：４００８－８８８－９９９ ２４、德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼 办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６号 法定代表人：方加春 电话：０２１－６８７６１６１６ 联系人：罗芳 ２５、联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层 法定代表人：马昭明 电话：０７５５－８２４９２０００ 传真：０７５５－８２４９２０６２ 联系人：范雪玲 客户服务热线：４００－８８８８－５５５，０７１５－２５１２５６６６ ２６、国联证券有限责任公司 注册地址：江苏省无锡市县前东街１６８号 法定代表人：范炎 联系人：袁丽萍 开放式基金咨询电话：０５１０－８２５８８１６８ 开放式基金业务传真：０５１０－８２８３０１６２ ２７、江南证券股份有限公司 注册地址：南昌市抚河北路２９１号 法定代表人：姚江涛 电话：０７９１－６７６８７６３ 传真：０７９１－６７８９４１４ 联系人：余雅娜 ２８、华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号 法定代表人：李晓安 电话：０９３１－８８８８０８８ 传真：０９３１－４８９０５１５ 联系人：陈郦 客服电话：０９３１－４８９０６１９／４８９０６１８／４８９０１００ 二、注册登记人：银河基金管理有限公司 有关内容同上。 三、律师事务所 律师事务所：中博律师事务所 注册地址：北京市复兴门外大街中化大厦５２８室 负责人：齐瑞清 电话：（０１０）６８５６８５２９-２０５ 传真：（０１０）６８５６８５２８ 经办律师：冀宗儒、齐瑞清 四、会计师事务所 会计师事务所：中瑞岳华会计师事务所有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ａ座８－９层 法定代表人：刘贵彬 电话：（０１０）８８０９１１８８ 传真：（０１０）８８０９１１９９ 经办注册会计师：朱海武、孙奇 四、基金的名称 银河银联系列证券投资基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基金和银河收益证券投资基金。 五、基金的类型 本系列基金为开放式基金。 六、基金的投资目标 银河稳健基金：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合，在控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。 银河收益基金：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持较高流动性的前提下，实现基金资产的安全及长期稳定增值。 七、基金的投资方向 投资于在国内依法公开发行、具有良好流动性的金融工具，以及法律、法规及中国证监会允许的其他金融工具。 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票等；债券投资主要投资于国债、金融债、投资级的企业债券及可转换债券等。 八、基金的投资策略 １． 银河稳健证券投资基金 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，包括经营业绩较为稳定的企业、有增长潜力的企业以及经过资产重组后预期业绩显著改善的企业等发行上市的股票。 在债券投资方面，基金管理人将依据市场利率的预期变化或不同债券收益曲线的变化，利用利率期限结构差异，权衡到期收益率与市场流动性，选择适宜的债券，构建和调整债券组合，在追求投资收益的同时兼顾债券资产的流动性和安全性。 在正常情况下，该基金的资产配置比例变化范围是：股票投资的比例范围为基金资产净值的３５％至７５％；债券投资的比例范围为基金资产净值的２０％至４５％；现金的比例范围为基金资产净值的５％至２０％。 ２． 银河收益证券投资基金 根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，采取自上而下与自下而上相结合的投资策略合理配置资产。在控制利率风险、信用风险以及流动性风险的基础上，通过组合投资，为投资者获得长期稳定的回报。股票投资作为债券投资的辅助和补充，力争在严格控制风险的情况下，提高基金的收益率；股票选择以本金的安全性作为重要考察因素，选股范围将侧重于优质收益型股票。 在正常情况下，该基金的资产配置比例变化范围是：债券投资在基金资产净值中的比例最低为５０％，最高为９５％；股票投资在基金资产净值中的比例不超过３０％；现金在基金资产净值中的比例不低于５％。 九、基金的业绩比较标准 银河稳健基金业绩比较基准： 上证Ａ股指数涨跌幅×７５％＋中信国债指数涨跌幅×２５％ 银河收益基金业绩比较基准： 债券指数涨跌幅×８５％＋上证Ａ股指数涨跌幅×１５％，其中债券指数为中信国债指数涨跌幅×５１％＋中信银债指数涨跌幅×４９％ 十、基金的风险收益特征 银河稳健基金属证券投资基金中风险中度品种（在股票型基金中属风险中度偏低），力争使长期的平均单位风险收益超越业绩比较基准。 银河收益基金属于证券投资基金中的低风险品种，其中长期平均的预期收益和风险低于指数型基金、平衡型基金、价值型基金及收益型基金，高于纯债券基金。 十一、基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于２００８年１月１６日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止２００７年１２月３１日，本报告所列数据未经审计。 （一）期末基金资产组合情况 １、期末银河稳健基金资产组合情况 ■ ２、期末银河收益基金资产组合情况 ■ （二） 期末按行业分类的股票投资组合 １、期末银河稳健基金按行业分类的股票投资组合 ■ ２、期末银河收益基金按行业分类的股票投资组合 ■ （三） 期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细 １、银河稳健基金前十名股票明细 ■ ２、银河收益基金前十名股票明细 ■ （四） 期末按券种分类的债券投资组合。 １、银河稳健基金债券投资组合 ■ ２、银河收益基金债券投资组合 ■ （五） 期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细。 １、银河稳健基金前五名债券明细 ■ ２、银河收益基金前五名债券明细 ■ （六）投资组合报告附注 １、本期银河稳健基金及银河收益基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。 持股单位 出资额（万元） 占总股本比例 中国银河证券有限责任公司 ５，０００ ５０％ 中国石油天然气集团公司 １，２５０ １２．５％ 上海市城市建设投资开发总公司 １，２５０ １２．５％ 首都机场集团公司 １，２５０ １２．５％ 湖南电广传媒股份有限公司 １，２５０ １２．５％ 合 计 １０，０００ １００％ 项目 金 额（元） 占资产总值比例 股 票 １，４６１，７４４，４７６．６５ ６６．６１％ 债 券 ５４６，９６２，４４３．３１ ２４．９２％ 权 证 ５９，５０８，３９０．８９ ２．７１％ 银行存款及清算备付金合计 ２３，４９５，２５６．６９ １．０７％ 其他资产 １０２，８１５，９３６．６１ ４．６９％ 合计 ２，１９４，５２６，５０４．１５ １００．００％ 行业 市值（元） 市值占净值比例 Ａ 农、林、牧、渔业 ８２７，３５５．９０ ０．０４％ Ｂ 采掘业 １０７，７５０，３１５．６８ ５．０８％ Ｃ 制造业 ５６８，６４６，２８０．２５ ２６．７８％ Ｃ０ 食品、饮料 ２２，０７５，３８４．３９ １．０４％ Ｃ１ 纺织、服装、皮毛 ０．００ ０．００％ Ｃ２ 木材、家具 ０．００ ０．００％ Ｃ３ 造纸、印刷 ４８，４６７，４５８．１５ ２．２８％ Ｃ４ 石油、化学、塑胶、塑料 ２６，８５３，８８０．６８ １．２６％ Ｃ５ 电子 １，３８９，３０３．９０ ０．０７％ Ｃ６ 金属、非金属 １１６，８６８，０２９．９２ ５．５０％ Ｃ７ 机械、设备、仪表 ２８６，３９６，１３９．６１ １３．４９％ Ｃ８ 医药、生物制品 ６６，５９６，０８３．６０ ３．１４％ Ｃ９ 其他制造业 ０．００ ０．００％ Ｄ 电力、煤气及水的生产和供应业 ３３，６１０，７２２．３０ １．５８％ Ｅ 建筑业 ０．００ ０．００％ Ｆ 交通运输、仓储业 ８９，５７６，１５２．４８ ４．２２％ Ｇ 信息技术业 ２２３，３１６．５６ ０．０１％ Ｈ 批发和零售贸易 ２４９，９９９，１１１．９８ １１．７８％ Ｉ 金融、保险业 ２６９，８７６，７７６．０６ １２．７１％ Ｊ 房地产业 １３９，０４３，８８６．２４ ６．５５％ Ｋ 社会服务业 １，５８８，３０９．２０ ０．０７％ Ｌ 传播与文化产业 ０．００ ０．００％ Ｍ 综合类 ６０２，２５０．００ ０．０３％ 合计 １，４６１，７４４，４７６．６５ ６８．８５％ 项目 金 额（元） 占资产总值比例 股 票 １４２，７２７，３７２．３４ １６．４５％ 债 券 ６１０，８５０，７６６．７８ ７０．４０％ 权 证 １４，４５４，９３４．２０ １．６７％ 银行存款及清算备付金合计 ８４，８１２，８８１．２５ ９．７８％ 其他资产 １４，７９１，０５４．１４ １．７０％ 合计 ８６７，６３７，００８．７１ １００．００％ 行业 市值（元） 市值占净值比例 Ａ 农、林、牧、渔业 ８２７，３５５．９０ ０．１１％ Ｂ 采掘业 ５，６１２，３２９．６０ ０．７３％ Ｃ 制造业 ８５，７９４，２６３．４８ １１．１１％ Ｃ０ 食品、饮料 ２５，７３５，９９５．００ ３．３３％ Ｃ１ 纺织、服装、皮毛 ０．００ ０．００％ Ｃ２ 木材、家具 ０．００ ０．００％ Ｃ３ 造纸、印刷 ０．００ ０．００％ Ｃ４ 石油、化学、塑胶、塑料 ０．００ ０．００％ Ｃ５ 电子 ２０，１６６，７９６．１０ ２．６１％ Ｃ６ 金属、非金属 ３２，３３２，０９９．２８ ４．１９％ Ｃ７ 机械、设备、仪表 １，２４１，４３８．０８ ０．１６％ Ｃ８ 医药、生物制品 ６，３１７，９３５．０２ ０．８２％ Ｃ９ 其他制造业 ０．００ ０．００％ Ｄ 电力、煤气及水的生产和供应业 ８，９１４，０８９．７６ １．１５％ Ｅ 建筑业 ０．００ ０．００％ Ｆ 交通运输、仓储业 ０．００ ０．００％ Ｇ 信息技术业 ２０，４４４，１６２．９９ ２．６５％ Ｈ 批发和零售贸易 ８４９，４３９．４１ ０．１１％ Ｉ 金融、保险业 ６，３１７，１３８．６０ ０．８２％ Ｊ 房地产业 １３，０３８，４００．００ １．６９％ Ｋ 社会服务业 ５９８，８００．３２ ０．０８％ Ｌ 传播与文化产业 ３３１，３９２．２８ ０．０４％ Ｍ 综合类 ０．００ ０．００％ 合计 １４２，７２７，３７２．３４ １８．４８％ 股票代码 股票名称 数量（股） 市值（元） 市值占净值比例 ６０００３６ 招商银行 ３，２３０，３２３．００ １２８，０１７，７００．４９ ６．０３％ ０００１５７ 中联重科 １，６９３，１１１．００ ９７，２６９，２２６．９５ ４．５８％ ００２０２４ 苏宁电器 １，２６０，２１５．００ ９０，５４６，４４７．７５ ４．２７％ ６００５１１ 国药股份 １，０７３，３３８．００ ６３，６９１，８７６．９２ ３．００％ ０００００２ 万 科Ａ ２，１８３，２４７．００ ６２，９６４，８４３．４８ ２．９７％ ６０１６６６ 平煤天安 １，１０１，９４０．００ ５１，１５２，０５４．８０ ２．４１％ ０００４８８ 晨鸣纸业 ３，００１，０８１．００ ４８，４６７，４５８．１５ ２．２８％ ６０００００ 浦发银行 ９００，１０２．００ ４７，５２５，３８５．６０ ２．２４％ ６０００３０ 中信证券 ５３０，１０５．００ ４７，３２２，４７３．３５ ２．２３％ ６００１０４ 上海汽车 １，７９９，３７９．００ ４７，３０５，６７３．９１ ２．２３％ 股票代码 股票名称 数量（股） 市值（元） 市值占净值比例 ０００８５８ 五 粮 液 ５６５，８７５．００ ２５，７３５，９９５．００ ３．３３％ ６００６６０ 福耀玻璃 ５５２，９８１．００ １９，８２９，８９８．６６ ２．５７％ ００２０５６ 横店东磁 ５００，０００．００ １８，１７０，０００．００ ２．３５％ ６０００５０ 中国联通 １，５００，０００．００ １８，１２０，０００．００ ２．３５％ ６００６３９ 浦东金桥 ５８０，０００．００ １３，０３８，４００．００ １．６９％ ６００７９５ 国电电力 ５１１，１２９．００ ８，９１４，０８９．７６ １．１５％ ６００１１４ 东睦股份 ７９９，５５０．００ ７，２９９，８９１．５０ ０．９５％ ６００１２９ 太极集团 ３３２，６９８．００ ６，３１７，９３５．０２ ０．８２％ ６０１６０１ 中国太保 １２７，７４８．００ ６，３１７，１３８．６０ ０．８２％ ６００１１１ 包钢稀土 １００，０００．００ ４，８７８，０００．００ ０．６３％ 券种 市值（元） 市值占净值比例 国债 ３９，７２８，４００．８０ １．８７％ 金融债券 ０．００ ０．００％ 央行票据 ４９５，０１５，０００．００ ２３．３２％ 企业债券 １２，２１９，０４２．５１ ０．５８％ 合计 ５４６，９６２，４４３．３１ ２５．７７％ 券种 市值（元） 市值占净值比例 国债 １７８，６０８，２４３．５０ ２３．１３％ 金融债券 １２９，７６８，０００．００ １６．８１％ 央行票据 ２７３，２６９，０００．００ ３５．３９％ 企业债券 ２９，２０５，５２３．２８ ３．７８％ 合计 ６１０，８５０，７６６．７８ ７９．１１％ 债券名称 市值（元） 市值占净值比例 ０７央行票据０４ １３６，１９２，０００．００ ６．４２％ ０７央行票据１０７ ９６，３８０，０００．００ ４．５４％ ０７央行票据０９ ７７，８１６，０００．００ ３．６７％ ０７央行票据２２ ５８，２６０，０００．００ ２．７４％ ０６央行票据１５ ４８，６０５，０００．００ ２．２９％ 债券名称 市值（元） 市值占净值比例 ０７央行票据０４ １２６，４６４，０００．００ １６．３８％ ０７农发０２ ９９，９６０，０００．００ １２．９５％ ０７国债１９ ９９，２７０，０００．００ １２．８６％ ２１国债（１０） ６４，０７８，６９０．００ ８．３０％ ０７央行票据１４１ ４９，５８５，０００．００ ６．４２％ 其他资产项目 银河稳健基金 银河收益基金 交易保证金 １，１６０，０００．００ ６６０，０００．００ 应收证券清算款 ８４，２７６，３８９．１４ ０．００ 应收利息 １１，０８１，４１４．１４ ９，８４０，４１５．３３ 应收申购款 ６，２９８，１３３．３３ ４，２９０，６３８．８１ 合 计 １０２，８１５，９３６．６１ １４，７９１，０５４．１４ 可转债代码 可转债名称 期末市值（元） 市值占基金资产净值比例 １２５８２２ 海化转债 ５，８７６，０３０．７１ ０．２８％ １００２３６ 桂冠转债 ３，００８，０３０．００ ０．１４％ 合计 ８，８８４，０６０．７１ ０．４２％ 可转债代码 可转债名称 期末市值（元） 市值占基金资产净值比例 巨轮转债 ５，２１２，９０５．２８ ０．６８％ 合计 ５，２１２，９０５．２８ ０．６８％ 权证代码 权证名称 数量（份） 市值（元） 主动投资 ０３０００２ 五粮ＹＧＣ１ １，２３３，５４５ ５８，７２０，４４２．６４ 可分离债附赠 ５８００１６ 上汽ＣＷＢ１ ８６，７２４ ７８７，９４８．２５ 合计 １，３２０，２６９ ５９，５０８，３９０．８９ 权证代码 权证名称 数量（份） 市值（元） 主动投资 ０３０００２ 五粮ＹＧＣ１ ２６８，９５０ １２，８０２，８２６．８５ 可分离债附赠 ５８００１６ 上汽ＣＷＢ１ １８１，８３６ １，６５２，１０７．３５ 合计 ４５１，７８６ １４，４５４，９３４．２０ 基金名称 期初基金份额 期间总申购份额 期间总赎回份额 期末基金份额 银河稳健基金 １，６９７，６６９，９１６．５６ ２１９，２０９，４６５．６４ ４９５，１２７，７８７．８３ １，４２１，７５１，５９４．３７ 银河收益基金 ３７８，６５８，８６７．５７ １４９，５８３，２６５．５５ ７１，８６８，４８３．３３ ４５６，３７３，６４９．７９ 阶段 净值 增长率 净值增长率标准差 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差 － － ０３．８．４-０３．１２．３１ １０．９９％ ０．６３％ －０．１６％ ０．７９％ １１．１５％ －０．１６％ ０４．１．１-０４．１２．３１ －９．５２％ ０．９９％ －１２．２４％ ０．９９％ ２．７２％ ０．００％ ０５．１．１-０５．１２．３１ －２．０４％ １．０５％ －２．６７％ １．０３％ ０．６３％ ０．０２％ ０６．１．１-０６．１２．３１ １３４．８１％ １．２６％ ８８．９４％ １．０１％ ４５．８７％ ０．２５％ ０７．１．１-０７．１２．３１ １２４．３６％ １．８７％ ６７．４５％ １．６５％ ５６．９１％ ０．２２％ 自基金成立起至今 ４１８．２４％ １．３０％ １７２．１６％ １．１８％ ２４６．０８％ ０．１２％ 阶段 净值 增长率 净值增长率标准差 业绩比较基准收益率 业绩比较基准收益率标准差 － － ０３．８．４-０３．１２．３１ ４．０２％ ０．１８％ －１．８９％ ０．２０％ ５．９１％ －０．０２％ ０４．１．１-０４．１２．３１ －５．３１％ ０．４３％ －３．６８％ ０．２４％ －１．６３％ ０．１９％ ０５．１．１-０５．１２．３１ １３．７８％ ０．３４％ ７．９７％ ０．２１％ ５．８１％ ０．１３％ ０６．１．１-０６．１２．３１ ３３．０７％ ０．４２％ １５．９６％ ０．２１％ １７．１１％ ０．２１％ ０７．１．１-０７．１２．３１ ４４．９２％ ０．６９％ １０．４０％ ０．３４％ ３４．５２％ ０．３５％ 自基金成立起至今 １１６．１４％ ０．４７％ ３０．８３％ ０．２５％ ８５．３１％ ０．２２％ 基金名称 管理费率 银河稳健证券投资基金 １．５％ 银河收益证券投资基金 ０．７５％ 基金名称 托管费率 银河稳健证券投资基金 ０．２５％ 银河收益证券投资基金 ０．２％ 申购金额（Х） 申购费率 Х＜５０万元 １．５％ ５０万元≤Х＜２００万元 １．２％ ２００万元≤Х＜５００万元 ０．８％ ５００万元≤Х １０００元 |
意见与建议