| 富国天利(161002)招募说明书(更新)摘要 |
| 基金简称：富国天利 基金代码：100018 |
| 富国天利增长债券投资基金招募说明书(更新)摘要 富国天利增长债券投资基金(以下简称"本基金")由中国证券监督委员会于2003年10月10日证监基金字【2003】112号文批准发起设立。本基金的基金合同于2003年12月2日正式生效。 【重要提示】 投资有风险，投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 本招募说明书所载内容截止至2005年12月2日，基金投资组合报告截止至2005年9月30日，基金业绩表现截止至2005年12月2日(财务数据未经审计)。 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下： 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层 法定代表人：陈敏 总经理：李建国 成立日期：1999年4月13日 电话：(021)63410666 传真：(021)63410617 联系人：林志松 注册资本：1.2亿元人民币 股权结构(截止于2005年12月2日)： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申银万国证券股份有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托投资公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责制定基金投资的重大决策。风险控制委员会负责对基金投资的风险评估和防范，进行重点风险监督、控制与管理，就基金投资制定控制公司内部风险的政策，并在市场发生重大变化的情况下，研究制定风险控制的办法。 公司目前下设十个部门和一个分公司，分别是：基金管理部、资产管理部、研究策划部、市场发展部、监察稽核部、信息技术部、计划财务部、基金清算部、人力资源部、行政管理部和北京分公司。基金管理部负责根据投资决策委员会制定的决策进行基金投资，下设基金经理组和集中交易室，分别负责基金管理和交易指令执行与监督。研究策划部负责行业和上市公司研究。资产管理部负责社保基金以及其他机构投资者的委托投资与客户服务。市场与发展部负责产品研究与设计、公司发展战略研究、基金销售、市场推广、客户服务、销售渠道管理等。监察稽核部负责对公司及员工遵守国家相关法律、法规和公司内部规章制度等情况进行监督和检查。信息技术部负责公司信息系统的日常运行与维护，跟踪研究新技术，进行相应的技术系统规划与开发。计划财务部负责公司计划和战略的拟订、督办以及公司财务。基金清算部负责基金会计核算、估值、开放式基金注册、登记和清算等业务。人力资源部负责公司人事劳资管理工作。行政管理部负责公司文字档案、后勤服务等综合事务管理。 截止到2005年12月2日，公司有员工100人，其中56%以上具有硕士以上学历。所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事会成员 陈敏女士，董事长。生于1954年，中共党员，工商管理硕士，经济师。历任上海市信托投资公司副处长、处长；上海市外经贸委处长；上海万国证券公司党委书记；申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。2004年开始担任富国基金管理有限公司董事长。 李建国先生，副董事长，总经理。生于1963年，中共党员，经济师，经济学博士。历任河南省证券公司总经理；海通证券有限公司副总经理。现任富国基金管理有限公司总经理。 麦陈婉芬女士(Constance Mak)，副董事长，生于1952年,文学及商学学士，加拿大注册会计师。1977年加入加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell公司，并于1989年成为加拿大毕马威的合伙人之一。1989年至2000年作为合伙人负责毕马威在加拿大中部地区的对华业务，现任BMO投资有限公司亚洲业务总经理，兼任加中贸易理事会董事。 李明山先生，董事，生于1952年，中共党员，高级经济师，硕士。历任申银万国证券股份有限公司副总经理、上海证券交易所副总经理，现任海通证券股份有限公司总经理。 缪恒生先生，董事，生于1948年，中共党员，高级经济师，硕士。历任中国人民银行上海市分行南市区办事处南码头分理处会计员、副主任、中国人民银行上海市分行南市区办事处会计出纳科副科长、中国工商银行上海市分行南市分行副行长、上海申银证券公司副总经理，现任申银万国证券股份有限公司副总经理。 Edgar Normund Legzdins先生，董事，生于1958年，学士，加拿大注册会计师。1980年至1984年在Coopers & Lybrand担任审计工作，1984年加入加拿大BMO银行金融集团蒙特利尔银行，现任BMO投资有限公司总裁。 葛航先生，董事，生于1966年，大学本科，经济师。历任国际信托投资有限公司资金信托部业务经理；山东省国际信托投资有限公司租赁信托部副经理、经理。现任山东省国际信托投资有限公司自营业务部经理。 龚浩成先生，独立董事，生于1927年，研究生学历。历任上海财经学院助教、讲师；上海社会科学院经济研究所讲师；上海文汇报社编辑；上海财经学院副教授、副院长；中国人民银行上海市分行副行长、行长、教授；(兼外汇管理局上海分局局长)；兼上海财经大学证券期货学院院长、教授；上海证券交易所常务理事、主持理事会工作。 徐伟先生，独立董事，生于1963年，硕士学位。历任江苏镇江高等师范专科学校教师；中国航空技术进出口珠海公司业务部经理；镇江市第三产业发展总公司业务部经理；上海机电控股(集团)公司战略规划员；上海金城期货经纪有限公司总经理；现任上海电气(集团)总公司财务总监。 刘保玉先生，独立董事，生于1963年，法学博士。现任山东大学法学院副院长、教授；山东文瀚律师事务所律师；济南市仲裁委员会仲裁员；山东省法学会民商法学研究会会长；中国法学会商法学研究会常务理事；中国法学会民法学研究会常务理事。 Wai P.Lam先生，独立董事，生于1936年，会计学博士。1962年至1966年在PriceWaterHouseCoopers会计师事务所担任助理会计和高级会计；1966年至1969年在加拿大圣玛利亚大学担任教师；1973年至2002年在加拿大Windsor大学担任教授；现任加拿大Windsor大学名誉教授。 监事会成员 金同水先生，监事长。生于1965年，大学本科。历任山东省国际信托投资公司科员、项目经理、业务经理；鲁信投资有限公司财务经理；山东省国际信托投资公司高级业务经理。现任山东省国际信托投资有限公司计划财务部经理。 李础前先生，监事。生于1957年，经济管理硕士。历任安徽省财政厅中企处主任科员；安徽省国有资产管理局科长；海通证券股份有限公司计划财务部经理。现任海通证券股份有限公司总经理助理。 沈寅先生，监事。生于1962年，法学学士。历任上海市中级人民法院助理审判员、审判员、审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长；申银万国证券股份有限公司办公室法律事务部经理。现任申银万国证券股份有限公司办公室总经理助理、法律事务室副主任。 夏瑾璐女士，监事。生于1971年，工商管理硕士。历任上海大学外语系教师；荷兰银行上海分行结构融资部经理；蒙特利尔银行金融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。 毕天宇先生，监事。生于1972年，工商管理硕士。历任中国北方工业上海公司内贸处销售员；兴业证券股份有限公司研究发展中心研究员；富国基金管理公司研究策划部研究员。现任富国基金管理公司汉博证券投资基金基金经理。 其他高级管理人员 谢卫先生，副总经理。生于1965年，经济学博士，高级经济师。历任中央财经大学金融系教员；中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理。 李长伟先生，副总经理。生于1964年，中共党员，经济学硕士，讲师。历任河南省政府发展研究中心干部；中央党校经济学部讲师；申银万国证券股份有限公司海口营业部总经理、北京管理总部副总经理兼北京营业部总经理。 陈继武先生，副总经理。生于1966年，工学硕士，11年证券从业经历。历任浙江农行信托证券部职员；中信银行杭州分行计财处主管；浙江国际信托投行部副经理；南方基金管理公司基金金元、基金隆元基金经理；中国人寿资金运用中心基金投资部投资总监；富国基金管理有限公司投资总监兼富国动态平衡证券投资基金基金经理。 林志松先生，督察长。生于1969年，中共党员，大学本科。曾在漳州商检局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾任富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理。 2、本基金基金经理 汪沛先生，生于1976年，经济学硕士，5年证券从业经验。曾任中国农业银行总行资金交易中心交易员，富国基金管理公司研究员、研究策划部固定收益组组长。 3、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 名称：中国工商银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人：姜建清 注册资本：2480亿元人民币 联系电话：010-66106912 联系人：庄为 (二)主要人员情况 中国工商银行资产托管部共有员工60人，平均年龄30岁，90%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行自1998年2月成立以来，始终坚持"诚实信用、勤勉尽责"的原则，严格履行着资产托管人的责任和义务，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至2005年11月，托管证券投资基金52只，其中封闭式16只，开放式36只。托管资产规模年均递增73%。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、企业年金、产业基金、QFII资产、履约类产品等九大类13项产品的托管业务体系。2004年，先后获得《亚洲货币》和《环球托管人》评选的"中国最佳托管银行"称号。" 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层 法定代表人：陈敏 总经理：李建国 成立日期：1999年4月13日 电话：(021)63410666-880 传真：(021)63410899 联系人：林燕珏 客户服务统一咨询电话：(021)53594678 公司网站：www.fullgoal.com.cn 2、代销机构： (1)中国工商银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 成立日期：1984年1月1日 电话：(010)66107900 传真：(010)66107914 联系人：田耕 客户服务电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn (2)中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路4号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：经叔平 成立日期：1996年2月7日 电话：(010)58560758,(010)58560666-8988 传真：(010)58560794 联系人：吴杰 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn (3)招商银行 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：秦晓 成立日期：1987年4月8日 电话：(0755)83195487、(0755)82090060 传真：(0755)83195049、(0755)83195050 联系人：陈立民 咨询电话：(当地)95555 公司网站：www.cmbchina.com (4)国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 联系电话：(021)62580818 传真：(021)62569400 联系人：芮敏祺 客服热线：400-8888-666 公司网站：www.gtja.com (5)中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：黎晓宏 联系电话：(010)65186080 联系人：魏明 开放式基金咨询电话：400-8888-108(免长途费) 开放式基金业务传真：(010)65182261 公司网站：www.csc108.com (6)海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市淮海中路98号 法定代表人：王开国 联系电话：(021)53594566-4125 联系人：金芸 客服热线：(021)962503 公司网站：www.htsec.com (7)申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：王明权 联系电话：(021)54033888-2919 传真：(021)64738844 联系人：王序微 客服电话：(021)962505 公司网站：www.sw2000.com.cn (8)国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 联系电话：(0755)82130833 传真：(0755)82133302 联系人：林建闽 客户服务电话：800-810-8868 公司网站：www.guosen.com.cn (9)中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3楼 法定代表人：王东明 联系电话：(010)84864818-63266 传真：(010)84865560 联系人：陈忠 公司网站：www.citics.com (10)招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40?45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40?45层 法定代表人：宫少林 联系电话：(0755)82943511 传真：(0755)82943237 联系人：黄健 客服热线：400-8888-111、(0755)26951111 公司网站：www.newone.com.cn (11)联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人：马国强 联系电话：(0755)82493561 传真：(0755)82492062 联系人：盛宗凌 客户服务咨询电话：400-8888-555、(0755)25125666(深圳以外其他地区) 公司网站：www.lhzq.com (12)天同证券有限责任公司 注册地址：山东济南泉城路180号齐鲁国际大厦5层 办公地址：山东济南泉城路180号齐鲁国际大厦5层 法定代表人：段虎 联系电话：(0531)5689690 传真：(0531)5689900 联系人：罗海涛 公司网站：www.ttstock.com.cn (13)长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：魏云鹏 联系电话：(0755)82288968 传真：0755-83516199 联系人：高峰 公司网站：www.cc168.com.cn (14)财富证券有限责任公司 注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 法定代表人：蒋永明 电话：(0731)4403340 传真：(0731)4403439 联系人：张治平 客户服务热线：(0731)4403343 公司网站：www.cfzq.com (15)齐鲁证券经纪有限公司 注册地址：山东省济南市经十路128号 办公地址：山东省济南市经十路128号 法定代表人：李炜 电话：(0531)2024184 传真：(0531)2024197 联系人：付英梅 客户服务热线：(0531)2024197 公司网站：www.qlzq.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 (二)注册登记机构：富国基金管理有限公司 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14层 法定代表人：陈敏 总经理：李建国 成立日期：1999年4月13日 电话：(021)63410666 传真：(021)63410617 联系人：丁国政 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市竞天公诚律师事务所 注册地址：北京市朝阳门外大街20号联合大厦15层 办公地址：北京市朝阳门外大街20号联合大厦15层 负责人：张绪生 联系电话：(010)65882200 传真：(010)65882211 联系人：许舒萱 经办律师：戴华、王燕萍 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称：安永大华会计师事务所有限责任公司 注册地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场 法定代表人：沈钰文 联系电话：(021)24052000 传真：(021)54075507 联系人：徐艳 经办注册会计师：陆永炜、徐艳 四、基金的名称 富国天利增长债券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金为主要投资于高信用等级固定收益证券的投资基金，投资目标是在充分重视本金长期安全的前提下，力争为基金份额持有人创造较高的当期收益。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业(公司)债、可转债，以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金可以通过参与新股首发等低风险的投资方式来提高基金收益水平。 八、基金的投资策略 本基金的投资策略将随市场效率的提高而调整。在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段，管理人将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、市场转换和相对价值判断等管理手段。在有效控制整体资产风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整体框架；对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 1、久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险； 2、信用风险管理方面管理人将充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据。 3、期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 4、市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险特性构建和调整组合，提高投资收益。 5、相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估的债券品种，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属。 主动性投资策略的制定与贯彻的过程，也是管理人对于风险进行动态评估与管理的过程。对风险定价失效机会的把握充分体现了主动性投资策略的特点。在系统化的风险控制体系下，通过对管理指标的设定与监控，管理人不但可以有效控制整体资产的风险水平，而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高基金的收益水平。 九、基金的业绩比较基准 中央国债登记结算有限责任公司编制并发布的中国债券总指数 十、基金的风险收益特征 本基金为主要投资于高信用等级固定收益证券的投资基金，属于低风险的基金品种。 十一、基金的投资组合报告 (一) 基金资产组合情况 截至2005年9月30日，富国天利增长债券投资基金资产净值为251,629,528.93元，基金份额为247,335,854.29份，基金份额净值为1.0174元，基金份额累计净值为1.0674元。其资产组合情况如下： 序号 资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例 1 股票 16,968,107.13 6.60% 2 债券 227,362,294.20 88.39% 3 银行存款及清算备付金 10,153,256.71 3.95% 4 其他资产 2,740,865.15 1.07% 合计 257,224,523.19 100.00% (二) 按行业分类的股票投资组合 序号 证券板块名称 市值(元) 占基金净值的比重 1 A农、林、牧、渔业 2 B采掘业 3 C制造业 16,968,107.13 6.74% C0食品、饮料 C1纺织、服装、皮毛 C2木材、家具 C3造纸、印刷 C4石油、化学、塑胶、塑料 C5电子 C6金属、非金属 C7机械、设备、仪表 16,968,107.13 6.74% C8医药、生物制品 C9其他制造业 4 D电力、煤气及水的生产和供应业 5 E建筑业 6 F交通运输、仓储业 7 G信息技术业 8 H批发和零售贸易 9 I金融、保险业 10 J房地产业 11 K社会服务业 12 L传播与文化产业 13 M综合类 合计 16,968,107.13 6.74% (三) 前十名股票投资明细 序号 股票名称 股票代码 数量 市值(元) 市值占基金资产净值比例 1 江淮汽车 600418 2,289,893.00 16,968,107.13 6.74% 2 3 4 5 6 7 8 9 10 (四) 债券投资组合 序号 券种 市值(元) 市值占基金资产净值比例 1 国债 72,999,078.70 29.01% 2 央行票据 3 企业债 4 金融债 5 可转债 154,363,215.50 61.35% 合计 227,362,294.20 90.36% (五) 债券投资的前五名债券明细 序号 债券名称 市值(元) 市值占基金资产净值比例 1 招行转债 23,280,013.20 9.25% 2 国电转债 23,216,058.50 9.23% 3 华菱转债 21,756,668.00 8.65% 4 丰原转债 15,977,175.03 6.35% 5 20国债⑷ 15,522,116.80 6.17% (六) 投资组合报告附注 1、报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 2、报告期内本基金投资的前十名股票中没有在本公司备选股票库之外的股票。 3、截至2005年9月30日，本基金的其他资产项目构成如下： 其他资产项目 金额(元) 交易保证金 550,000.00 应收证券清算款 应收股利 应收利息 2,136,686.75 应收申购款 54,178.4 其他应收款 合计 2,740,865.15 4、截至2005年9月30日，本基金持有的处于转股期的可转债明细如下： 序号 债券代码 债券名称 市值(元) 市值占基金资产净值比例 1 100096 云化转债 1,453,504.00 0.58% 2 100196 复星转债 12,089,544.00 4.80% 3 100236 桂冠转债 4,767,035.00 1.89% 4 100795 国电转债 23,216,058.50 9.23% 5 110001 邯钢转债 3,935,157.00 1.56% 6 110010 钢联转债 1,690,440.50 0.67% 7 110036 招行转债 23,280,013.20 9.25% 8 110037 歌华转债 10,113,465.70 4.02% 9 110219 南山转债 4,089,506.40 1.63% 10 110317 营港转债 8,656,795.20 3.44% 11 125488 晨鸣转债 7,391,137.60 2.94% 12 125729 燕京转债 5,177,380.32 2.06% 13 125822 海化转债 3,720,618.30 1.48% 14 125930 丰原转债 15,977,175.03 6.35% 15 125932 华菱转债 21,756,668.00 8.65% 16 125936 华西转债 392,238.00 0.16% 17 125959 首钢转债 6,656,478.75 2.65% 5、截止2005年9月30日，本基金持有权证情况：无 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、富国天利增长债券投资基金历史各时间段份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表(截止日期为2005年12月2日) 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2003.12.2至2003.12.31 0.14% 0.01% 1.71% 0.34% -1.57% -0.33% 2004.1.1至2004.12.31 -2.63% 0.29% -2.42% 0.35% -0.21% -0.06% 2005.1.1至2005.12.2 9.47% 0.29% 9.34% 0.19% 0.13% 0.10% 2003.12.2至2005.12.2 6.75% 0.28% 8.52% 0.29% -1.77% -0.01% 2、自基金合同生效以来富国天利增长债券投资基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图(截止日期为2005年12月2日) 十三、费用概览 (一) 与基金运作有关的费用 1、基金费用种类 (1)、基金管理人的管理费； (2)、基金托管人的托管费； (3)、基金合同生效后的基金信息披露费用； (4)、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费； (5)、基金份额持有人大会费用； (6)、基金的证券交易费用； (7)、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金资产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)、基金管理费 本基金的管理费按该基金资产净值的0.8%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.8%÷当年天数 H为每日应支付的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 (2)、基金托管费 本基金的托管费按基金资产净值的2‰的年费率计提。托管费的计算方法如下： H=E×2‰÷当年天数 H为每日应支付的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 (3)、上述1中(3)?(7)项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，从基金资产中支付。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等不列入基金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 (二)与基金销售有关的费用 1、 基金的认购费 投资者可选择在认购本基金或赎回本基金时交纳认购费用。投资者选择在认购时交纳的称为前端认购费用，投资者选择在赎回时交纳的称为后端认购费用。 投资者选择交纳前端认购费用时，按认购金额采用比例费率，具体费率如下： 认购金额(含认购费) 前端认购费率 100万元以下 1.0% ☆ 100万元以上(含100万元) 0.8% 投资者选择交纳后端认购费用时，按认购金额采用比例费率，持有时间不满一年的后端认购费率为认购金额的1.2%，基金份额每多持有一年，其后端认购费率按20%递减，最低为零，精确到小数点后4位，小数点后第5位舍去。具体费率如下： 持有时间 后端认购费率 1年以内 N=1.2% 满1年不满2年 0.8×N=0.96% 满2年不满3年 0.6×N=0.72% 满3年不满4年 0.4×N=0.48% 满4年不满5年 0.2×N=0.24% 满5年以后 0 N为持有不满一年的后端认购费率。 认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等设立募集期间发生的各项费用。 2、 基金的申购费 (1)投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费用。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费用。 (2)投资者选择交纳前端申购费用时，按申购金额采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 申购金额(含申购费) 前端申购费率 100万元以下 1.2% 100万元以上(含100万元) 1.0% 投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。 (3)投资者选择交纳后端申购费用时，按申购金额采用比例费率，持有时间不满一年的后端申购费率为申购金额的1.4%，费率按持有时间递减，每多持有一年，其后端申购费率按20%递减，最低为零，精确到小数点后4位，小数点后第5位舍去。具体费率如下： 持有时间 后端申购费率 1年以内 M=1.4% 满1年不满2年 0.8*M=1.12% 满2年不满3年 0.6*M=0.84% 满3年不满4年 0.4*M=0.56% 满4年不满5年 0.2*M=0.28% 满5年以后 0 M为持有不满一年的后端申购费率。 因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额，不再收取后端申购费用。 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。 3、基金的赎回费 本基金的赎回费率按持有年限递减，赎回费率如下表： 持有年限 赎回费率 1年以内 0.3% 满1年不满3年 0.15% 满3年以后 0 赎回费用由赎回人承担,在扣除基金注册与过户登记人收取的注册登记费用后,余额不低于赎回费的25%归基金财产。 本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。在法律法规规定的限制内，基金管理人可决定实际执行的申购、赎回费率，并在《招募说明书》中进行公告。基金管理人认为需要调整费率时，应最迟于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 4、基金的转换费 基金管理人已经开通了本基金与富国动态平衡证券投资基金的转换，投资者在上述两只基金之间进行转换时，注册登记机构将收取一定的转换费。投资者拟转换份额持有时间不足1年的，转换费率为0.3%；拟转换份额持有时间达到或超过1年的，免收转换费。具体内容详见《富国基金管理有限公司开放式基金基金转换业务公告》。 基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同的规定之前提下，调整申购费、赎回费和转换费的收费方式和费率水平，但最迟应于新收费办法开始实施日前三个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 (三)其他费用 本基金其他费用根据相关法律法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下： 1、"三、基金管理人"部分对基金管理人董事、监事、其他高级管理人员等内容进行了更新。 2、"四、基金托管人"部分对托管人注册资本、"主要人员情况"、"证券托管业务经营情况"、"托管人内部控制制度"等进行了更新，增加了"基金托管人的职责"。 3、"五、相关服务机构"部分对中国民生银行股份有限公司联系人、华夏证券股份有限公司名称、注册地址、联系电话、联系人、开放式基金咨询电话、国信证券有限责任公司法定代表人、联系电话和联系人、联合证券有限责任公司联系人、财富证券有限责任公司联系人和客户服务热线、审计基金财产的会计师事务所安永大华会计师事务所有限责任公司办公地址、注册地址、法定代表人、联系电话和传真等信息进行了修改。 4、"二十一、基金份额持有人服务"部分对免费信息定制服务、客户服务中心电话服务、基金经理热线服务等内容进行了更新。 富国基金管理有限公司 二00六年一月十二日 |
意见与建议