| 富国天利(161002)更新的招募说明书摘要 |
| 基金简称：富国天利 基金代码：100018 |
| 富国天利增长债券投资基金更新的招募说明书摘要 富国天利增长债券投资基金（以下简称“本基金”）由中国证券监督委员会于2003年10月10日证监基金字【2003】112 号文批准发起设立。本基金的基金合同于2003年12月2日正式生效。 【重要提示】 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 本招募说明书所载内容截止至2004 年12 月1 日，有关财务数据和净值表现截止至2004 年9 月30 日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 本基金基金管理人为富国基金管理有限公司，基本信息如下： 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689 号海通证券大厦13、14 层 办公地址：上海市黄浦区广东路689 号海通证券大厦13、14 层 法定代表人：陈敏 总经理：李建国 成立日期：1999 年4 月13 日 电话：（021）63410666 传真：（021）63410617 联系人：林志松 注册资本：1.2 亿元人民币 股权结构（截止于2004 年12 月1 日）： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 16.666% 申银万国证券股份有限公司 16.666% 华泰证券有限责任公司 16.666% 山东省国际信托投资公司 16.666% 福建投资企业集团 16.666% 加拿大蒙特利尔银行 16.666% 2004 年4 月15 日，公司股东签订了出资转让合同，变更后的公司股东出资比例为：海通证券股份有限公司27.775%、申银万国证券股份有限公司27.775%、加拿大蒙特利尔银行27.775%、山东省国际信托投资公司16.675%。中国证监会已于2004 年7 月19 批准股权变更申请，相关工商登记变更手续正在办理中。 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责制定基金投资的重大决策。风险控制委员会负责对基金投资的风险评估和防范，进行重点风险监督、控制与管理，就基金投资制定控制公司内部风险的政策，并在市场发生重大变化的情况下，研究制定风险控制的办法。 公司目前下设九个部门和一个分公司，分别是：基金管理部、资产管理部、研究策划部、市场发展部、监察稽核部、信息技术部、财务管理部、基金清算部、行政管理部和北京分公司。基金管理部负责根据投资决策委员会制定的决策进行基金投资，下设基金经理组和集中交易室，分别负责基金管理和交易指令执行与监督。研究策划部负责行业和上市公司研究。资产管理部负责社保基金以及其他机构投资者的委托投资与客户服务。市场与发展部负责产品研究与设计、公司发展战略研究、基金销售、市场推广、客户服务、销售渠道管理等。监察稽核部负责对公司及员工遵守国家相关法律、法规和公司内部规章制度等情况进行监督和检查。信息技术部负责公司信息系统的日常运行与维护，跟踪研究新技术，进行相应的技术系统规划与开发。财务管理部负责公司财务。基金清算部负责基金会计核算、估值、开放式基金注册、登记和清算等业务。行政管理部负责公司人力资源管理、文字档案、后勤服务等综合事务管理。 截止到2004 年12 月1 日，公司有员工102 人，其中56%以上具有硕士以上学历。所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事会成员 陈敏女士，董事长。生于1954 年，中共党员，工商管理硕士，经济师。历任上海市信托投资公司副处长、处长；上海市外经贸委处长；上海万国证券公司党委书记；申银万国证券股份有限公司副总裁、党委委员。2004 年开始担任富国基金管理有限公司董事长。 李建国先生，副董事长，总经理。生于1963 年，中共党员，经济师，经济学博士。历任河南省证券公司总经理；海通证券有限公司副总经理。现任富国基金管理有限公司总经理。 汪精周先生，董事。生于1962 年，博士学位。历任南京大学数学系教员；东南大学应用数学系应用数学教研室主任、副教授；江苏省金融数学专业委员会主任；华泰证券有限责任公司研发中心高级经理。现任华泰证券有限责任公司交易部副总经理。 董舒萍女士，董事。生于1956 年，中共党员，大学专科。历任福建省电信局职工；福州军区通信营教导员、营党委书记；福建国际信托投资公司总裁办副主任、主任；福建信托投资公司信托部总经理。现任华福证券有限责任公司副总经理。 朱崇利先生，董事。生于1948 年，高级经济师，大学本科。历任山东省计划委员会综合处、投资处主任科员；山东省引黄济青工程指挥部计财处副处长；山东省计划委员会投资处副处长、处长；山东省国际信托投资公司董事、副总经理。 麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大注册会计师。1977 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身Thorne Riddell 公司，并于1989年成为加拿大毕马威的合伙人之一；1989 年至2000 年作为合伙人负责毕马威在加拿大中部地区的对华业务；现任BMO 投资有限公司亚洲业务总经理。麦女士曾是加拿大-泰国商会和加拿大-台湾商会的董事会成员，从1990 年起就任加中贸易理事会董事会成员，目前是该董事会审计委员会主席及薪酬委员会成员；同时，她还在Fairchild 电视台（加拿大一家全国性中文电视网）顾问委员会内任职。 龚浩成先生，独立董事，生于1927 年，研究生学历。历任上海财经学院助教、讲师；上海社会科学院经济研究所讲师；上海文汇报社编辑；上海财经学院副教授、副院长；中国人民银行上海市分行副行长、行长、教授；（兼外汇管理局上海分局局长）；兼上海财经大学证券期货学院院长、教授；上海证券交易所常务理事、主持理事会工作。 吴水澎先生，独立董事，生于1941 年，学士学位。中国注册会计师，博士生导师。曾任厦门大学会计学系系主任、经济学院副院长、研究生院副院长、学校总会计师、校党委常委、副校长等职务。兼中国会计教授会会长、福建省会计学会副会长、中国会计学会理事、中国注册会计师协会理事、中国教育会计学会常务理事等职。 刘保玉先生，独立董事，生于1963 年，法学硕士。现任山东大学法学院副院长、教授；山东文瀚律师事务所律师；济南市仲裁委员会仲裁员；山东省法学会民法经济法研究会副会长；山大法学院民商法专业硕士研究生导师。 监事会成员 陆冬梅女士，监事长。生于1964 年，中共党员，大学本科学历。历任江苏证券有限责任公司会计处副处长；江苏证券有限责任公司稽查室主任；江苏证券有限责任公司稽查监察部主任。 江其务先生，监事。生于1931 年，中共党员，教授，博士生导师。历任陕西财经学院教授、博士生导师；中国金融学院教授、博士生导师、学术委员会副主任；金融发展研究所所长；中国人民银行学术委员会委员；中国金融学会常务理事；香港特别行政区学术评审局委员。 金同水先生，监事。生于1965 年，大学专科。历任山东省国际信托投资公司科员、项目经理、业务经理；鲁信投资有限公司财务经理；山东省国际信托投资公司高级业务经理。现任山东省国际信托投资有限公司计划财务部经理。 林庆宗先生，监事。生于1953 年，毕业于厦门大学经济系财政金融专业。历任华福公司办公室秘书、计财处副处长；平和县南胜镇（扶贫）镇党委副书记；华福公司信贷部副总经理（主持工作）；华福公司加拿大公司总经理并于期间到长乐县挂职县委常委。现任福建投资企业集团资产财务部总经理。 张嘉宾先生，监事。生于1966 年，工商管理硕士。历任深圳深业工贸发展公司外销员；香港深业集团公司业务经理；深业美国公司副总裁；美国PAINEWEBBER 证券公司产品开发人员。现任富国基金管理有限公司市场总监。 其他高级管理人员 谢卫先生，常务副总经理。生于1965 年，经济学博士，高级经济师。历任中央财经大学金融系教员；中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理。 李长伟先生，副总经理。生于1964 年，中共党员，经济学硕士，讲师。历任河南省政府发展研究中心干部；中央党校经济学部讲师；申银万国证券股份有限公司海口营业部总经理、北京管理总部副总经理兼北京营业部总经理。 魏青先生，副总经理。生于1966 年，研究生学历，历任中国新技术投资公司金融部、证券部项目经理；华夏证券有限公司基金部副总经理。 林志松先生，督察员。生于1969 年，中共党员，大学本科。曾在漳州商检局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾任富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理。 2、本基金基金经理 汪沛先生，28 岁，经济学硕士，4 年证券从业经验。曾任中国农业银行总行资金交易中心交易员，富国基金管理公司研究员、研究策划部固定收益组组长。 3、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 名称：中国工商银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 成立时间：1984 年1 月1 日 注册资本：1710.24 亿元人民币 法定代表人：姜建清 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 联系电话：010-66106912 联系人：庄为 邮政编码：100032 组织形式：国有独资 （二）主要人员情况 中国工商银行资产托管部共有员工46 人，平均年龄32 岁，90%员工拥有大学本科以上学历，90%以上员工取得基金从业资格，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆第一家开办证券投资基金托管业务的商业银行，七年来，中国工商银行以“诚实信用、勤勉尽责”的精神，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截止2004 年12 月，托管证券投资基金39 只，其中封闭式16 只，开放式23 只，基金年均递增托管资产超过50%。至今已形成包括养老金、证券投资基金、信托资产、保险资产、产业基金、QFII 资产六大类11 项托管产品的资产托管业务体系，2004 年3 月获得《亚洲货币》评选的“中国最佳托管银行”称号。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689 号海通证券大厦13、14 层 办公地址：上海市黄浦区广东路689 号海通证券大厦13、14 层 法定代表人：陈敏 总经理：李建国 成立日期：1999 年4 月13 日 电话：（021）63410133 传真：（021）63410899 联系人：张嘉宾 客户服务统一咨询电话：（021）53594678 公司网站：www.fullgoal.com.cn 2、代销机构： （1）中国工商银行 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：姜建清 成立日期：1984 年1 月1 日 电话：（010）66107900 传真：（010）66107914 联系人：田耕 客户服务电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （2）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路4 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号 法定代表人：经叔平 成立日期：1996 年2 月7 日 电话：（010）58560758,（010）58560666-8988 传真：（010）58560794 联系人：辛洁、吴杰 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （3）招商银行 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人：秦晓 成立日期：1987 年4 月8 日 电话：（0755）83195487、（0755）82090060 传真：（0755）83195049、（0755）83195050 联系人：陈立民 咨询电话：（当地）95555 公司网站：www.cmbchina.com （4）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海市延平路135 号 法定代表人：祝幼一 联系电话：（021）62580818-177 传真：（021）62583439 联系人：顾文松 客服热线：400-8888-666 公司网站：www.gtja.com （5）华夏证券股份有限公司 注册地址：北京市新中街68 号 办公地址：北京市朝阳门内大街188 号 法定代表人：周济谱 联系电话：（010）65186758 联系人：权唐 开放式基金咨询电话：400-8888-108（免长途费）；（010）65186758 开放式基金业务传真：（010）65182261 公司网站：www.csc108.com （6）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市淮海中路98号 法定代表人：王开国 联系电话：（021）53594566-4125 联系人：金芸 客服热线：（021）962503 公司网站：www.htsec.com （7）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：王明权 联系电话：（021）54033888-2919 传真：（021）64738844 联系人：王序微 客服电话：（021）962505 公司网站：www.sw2000.com.cn （8）国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：胡关金 联系电话：（0755）82130510 传真：（0755）82133302 联系人：王红彦 客户服务统一咨询电话：800-810-8868 公司网站：www.guosen.com.cn （9）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3 楼 法定代表人：王东明 联系电话：（010）84864818-63266 传真：（010）84865560 联系人：陈忠 公司网站：www.citics.com （10）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座39—45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座39—45 层 法定代表人：宫少林 联系电话：（0755）82943511 传真：（0755）82943237 联系人：黄健 客服热线：400-8888-111、（0755）26951111 公司网站：www.newone.com.cn （11）联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 层 办公地址：深圳市深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 层 法定代表人：马国强 联系电话：（0755）82493561 传真：（0755）82492187 联系人：盛宗凌 客户服务咨询电话：961102（深圳）、（0755）25125666（深圳以外其他地区） 公司网站：www.lhzq.com （12）天同证券有限责任公司 注册地址：山东济南泉城路180 号齐鲁国际大厦5 层 办公地址：山东济南泉城路180 号齐鲁国际大厦5 层 法定代表人：段虎 联系电话：（0531）5689690 传真：（0531）5689900 联系人：罗海涛 公司网站：www.ttstock.com.cn （13）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：魏云鹏 联系电话：（0755）82288968 传真：0755-83516199 联系人：高峰 公司网站：www.cc168.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构：富国基金管理有限公司 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14 层 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦13、14 层 法定代表人：陈敏 总经理：李建国 成立日期：1999 年4 月13 日 电话：（021）63410666 传真：（021）63410617 联系人：丁国政 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市竞天公诚律师事务所 注册地址：北京市朝阳门外大街20 号联合大厦15 层 办公地址：北京市朝阳门外大街20 号联合大厦15 层 负责人：张绪生 联系电话：（010）65882200 传真：（010）65882211 联系人：许舒萱 经办律师：戴华、王燕萍 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永大华会计师事务所有限责任公司 注册地址：上海市昆山路146 号 办公地址：上海市昆山路146 号 法定代表人：胡定旭 联系电话：（021）63070766 传真：（021）63243522 联系人：徐艳 经办注册会计师：陆永炜、徐艳 四、基金的名称 富国天利增长债券投资基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 本基金为主要投资于高信用等级固定收益证券的投资基金，投资目标是在充分重视本金长期安全的前提下，力争为基金份额持有人创造较高的当期收益。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业（公司）债、可转债，以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金可以通过参与新股首发等低风险的投资方式来提高基金收益水平。 八、基金的投资策略 本基金的投资策略将随市场效率的提高而调整。在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段，管理人将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、市场转换和相对价值判断等管理手段。在有效控制整体资产风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整体框架；对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 1、久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险； 2、信用风险管理方面管理人将充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据。 3、期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 4、市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险特性构建和调整组合，提高投资收益。 5、相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估的债券品种，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属。 主动性投资策略的制定与贯彻的过程，也是管理人对于风险进行动态评估与管理的过程。对风险定价失效机会的把握充分体现了主动性投资策略的特点。在系统化的风险控制体系下，通过对管理指标的设定与监控，管理人不但可以有效控制整体资产的风险水平，而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高基金的收益水平。 九、基金的业绩比较基准 中央国债登记结算有限责任公司编制并发布的中国债券总指数 十、基金的风险收益特征 本基金为主要投资于高信用等级固定收益证券的投资基金，属于低风险的基金品种。 十一、基金的投资组合报告 （一）基金资产组合情况 截至2004 年9 月30 日，富国天利增长债券投资基金资产净值为450,399,779.77 元，基金份额为453,000,417.51 份，单位基金净值为0.9943元，累计单位基金净值为1.0043 元。其资产组合情况如下： 序号 资产项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%) 1 股票 4,522,146.20 1.00 2 债券 365,140,474.85 80.76 3 银行存款及清算备付金 60,218,571.04 13.32 4 其他资产 22,233,981.25 4.92 合计 452,115,173.34 100.00 （二）按行业分类的股票投资组合 序号 证券板块名称 市值（元） 占基金净值(%) 1 A农、林、牧、渔业 2 B采掘业 3 C制造业 4,522,146.20 1.00 C0食品、饮料 C1纺织、服装、皮毛 C2木材、家具 C3造纸、印刷 C4石油、化学、塑胶、塑料 C5电子 C6金属、非金属 C7机械、设备、仪表 4,522,146.20 1.00 C8医药、生物制品 C9其他制造业 4 D电力、煤气及水的生产和供应业 5 E建筑业 6 F交通运输、仓储业 7 G信息技术业 8 H批发和零售贸易 9 I金融、保险业 10 J房地产业 11 K社会服务业 12 L传播与文化产业 13 M综合类 合计 4,522,146.20 1.00 （三）前十名股票投资明细 序号 股票名称 股票代码 数量 市值（元） 市值占基金资产 净值比例(%) 1 长安汽车 000625 579020 4,522,146.20 1.00 2 3 4 5 6 7 8 9 10 （四）债券投资组合 序号 券种 市值（元） 市值占基金资产净值比例(%) 1 国债 64,412,297.70 14.30 2 央行票据 3 企业债 4 金融债 40,000,000.00 8.88 可转债 260,728,177.15 57.89 合计 365,140,474.85 81.07 （五）债券投资的前五名债券明细 序号 债券名称 市值（元） 市值占基金资产净值比例(%) 1 邯钢转债 38,926,427.10 8.64 2 国电转债 33,127,305.00 7.36 3 00国债12 30,027,000.00 6.67 4 01国债14 29,139,000.00 6.47 5 丰原转债 27,815,828.05 6.18 （六）投资组合报告附注 1、报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 2、截至2004 年9 月30 日，本基金的其他资产项目构成如下： 其他资产项目 金额（元） 交易保证金 500,000.00 应收证券清算款 18,347,182.99 应收利息 3,384,822.26 应收申购款 1,976.00 合计 22,233,981.25 3、截至2004 年9 月30 日，本基金持有的处于转股期的可转债明细如下： 序号 债券代码 债券名称 市值（元） 市值占基金资产净值比例(%) 1 100016 民生转债 3,209,028.90 0.71 2 100096 云化转债 18,395,349.40 4.08 3 100117 西钢转债 3,283,740.00 0.73 4 100177 雅戈转债 14,089,246.40 3.13 5 100196 复星转债 4,284,800.00 0.95 6 100236 桂冠转债 290,192.00 0.06 7 100726 华电转债 16,270,224.00 3.61 8 100795 国电转债 33,127,305.00 7.36 9 110001 邯钢转债 38,926,427.10 8.64 10 125069 侨城转债 22,005,710.32 4.89 11 125630 铜都转债 2,288,250.00 0.51 12 125729 燕京转债 25,673,824.08 5.70 13 125930 丰原转债 27,815,828.05 6.18 14 125959 首钢转债 22,395,012.25 4.97 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）经营业绩 1、总净值（金额单位：人民币元） 项目 2003-12-02至2003-12-31 2004-1-1至2004-9-30 最高 2,296,634,363.85 1,203,907,298.60 最低 1,203,854,488.09 450,399,779.77 期末 1,203,854,488.09 450,399,779.77 2、份额净值（金额单位：人民币元） 项目 2003-12-02至2003-12-31 2004-1-1至2004-9-30 最高 1.0015 1.0546 最低 1.0001 0.9710 期末 1.0015 0.9943 3、基金份额 项目 2003-12-02至2003-12-31 2004-1-1至2004-9-30 最高 2,294,660,372.47 1,202,014,127.29 最低 1,202,014,127.29 453,000,417.51 期末 1,202,014,127.29 453,000,417.51 4、主要财务指标 项目 2003-12-02至2003-12-31 2004-1-1至2004-9-30 1加权平均基金份额本期净收益 0.0014 0.0229 2期末可供分配基金收益 1,840,360.80 -2,600,637.74 3期末可供分配基金份额收益 0.0015 -0.0057 4期末基金份额净值 1.0015 0.9943 5基金加权平均净值收益率 0.14% 2.28% 6本期基金份额净值增长率 0.14% 0.25% 7基金份额累计净值增长率 0.14% 0.39% 5、本期基金收益分配情况 本期基金收益次数 收益分配金额（元） 基金份额收益分配（元） 1 7,017,891.19 0.01 （二）基金净值表现 1、富国天利增长债券投资基金历史各时间段份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表（截止日期为2004 年9 月30 日） 阶段 净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基 ①－③ ②－④ 长率① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 准差④ 2003.12.2至 0.14% 0.01% 1.71% 0.34% -1.57% -0.33% 2003.12.31 2003.12.31至 -0.81% 0.36% -2.91% 0.35% 2.11% 0.01% 2004.6.30 2004.6.30至 1.07% 0.28% 0.56% 0.39% 0.50% -0.11% 2004.9.30 2003.12.2至 0.39 0.30 -0.69 0.37 1.08 -0.07 2004.9.30 2、自基金合同生效以来富国天利增长债券投资基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图（截止日期为2004 年9 月30 日,本基金自合同生效日至截止日成立不足一年） 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用种类 （1）、基金管理人的管理费； （2）、基金托管人的托管费； （3）、基金合同生效后的基金信息披露费用； （4）、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费； （5）、基金份额持有人大会费用； （6）、基金的证券交易费用； （7）、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金资产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）、基金管理费 本基金的管理费按该基金资产净值的0.8%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.8%÷当年天数 H 为每日应支付的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 （2）、基金托管费 本基金的托管费按基金资产净值的2‰的年费率计提。托管费的计算方法如下： H=E×2‰÷当年天数 H 为每日应支付的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 （3）、上述1 中（3）—（7）项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，从基金资产中支付。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等不列入基金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 （二）与基金销售有关的费用 1、基金的认购费 投资者可选择在认购本基金或赎回本基金时交纳认购费用。投资者选择在认购时交纳的称为前端认购费用，投资者选择在赎回时交纳的称为后端认购费用。 投资者选择交纳前端认购费用时，按认购金额采用比例费率，具体费率如下： 认购金额（含认购费） 前端认购费率 100万元以下 1.0% 100万元以上（含100万元） 0.8% 投资者选择交纳后端认购费用时，按认购金额采用比例费率，持有时间不满一年的后端认购费率为认购金额的1.2%，基金份额每多持有一年，其后端认购费率按20%递减，最低为零，精确到小数点后4 位，小数点后第5 位舍去。具体费率如下： 持有时间 后端认购费率 1年以内 N=1.2% 满1年不满2年 0.8×N=0.96% 满2年不满3年 0.6×N=0.72% 满3年不满4年 0.4×N=0.48% 满4年不满5年 0.2×N=0.24% 满5年以后 0 N 为持有不满一年的后端认购费率。 认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等设立募集期间发生的各项费用。 2、基金的申购费 （1）投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费用。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费用，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费用。 （2）投资者选择交纳前端申购费用时，按申购金额采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 申购金额（含申购费） 前端申购费率 100万元以下 1.2% 100万元以上(含100万元) 1.0% 投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。 （3）投资者选择交纳后端申购费用时，按申购金额采用比例费率，持有时间不满一年的后端申购费率为申购金额的1.4%，费率按持有时间递减，每多持有一年，其后端申购费率按20%递减，最低为零，精确到小数点后4 位，小数点后第5位舍去。具体费率如下： 持有时间 后端申购费率 1年以内 M=1.4% 满1年不满2年 0.8*M=1.12% 满2年不满3年 0.6*M=0.84% 满3年不满4年 0.4*M=0.56% 满4年不满5年 0.2*M=0.28% 满5年以后 0 M 为持有不满一年的后端申购费率。 因红利自动再投资而产生的后端收费的基金份额，不再收取后端申购费用。 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。 3、基金的赎回费 本基金的赎回费率按持有年限递减，赎回费率如下表： 持有年限 赎回费率 1年以内 0.3% 满1年不满3年 0.15% 满3年以后 0 赎回费用由赎回人承担,在扣除基金注册与过户登记人收取的注册登记费用后,余额不低于赎回费的25%归基金财产。 本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。在法律法规规定的限制内，基金管理人可决定实际执行的申购、赎回费率，并在《招募说明书》中进行公告。基金管理人认为需要调整费率时，应最迟于新的费率开始实施前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 4、基金的转换费 基金管理人已经开通了本基金与富国动态平衡证券投资基金的转换，投资者在上述两只基金之间进行转换时，注册登记机构将收取一定的转换费。投资者拟转换份额持有时间不足1 年的，转换费率为0.3%；拟转换份额持有时间达到或超过1 年的，免收转换费。具体内容详见《富国基金管理有限公司开放式基金基金转换业务公告》。 基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同的规定之前提下，调整申购费、赎回费和转换费的收费方式和费率水平，但最迟应于新收费办法开始实施日前三个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 （三）其他费用 本基金其他费用根据相关法律法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下： 1、增加了“基金的业绩—主要财务指标、基金净值表现”、“基金合同的生效”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”部分，其中“基金合同的内容摘要”里“基金份额持有人大会”的内容根据《运作办法》等进行了相应的修改。 2、“三、基金管理人”部分完善了“基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况”、“基金管理人的风险管理和内部控制制度”等内容。 3、“四、基金托管人”部分对“基金托管业务经营情况”、“基金托管人的内部控制制度”等进行了更新，增加了“基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序”等内容。 4、“五、相关服务机构”部分增加了中国民生银行、招商银行、天同证券有限责任公司、长城证券有限责任公司的相关信息。 5、对“六、基金的募集”部分的内容进行了调整，将本基金的认购方式和费率结构等内容简化为基金募集情况。 6、“八、基金份额的申购与赎回”部分增加了“赎回费的归属，本基金赎回费的25%归基金资产所有”；对“拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理”进行了更详细的表述；增加了“基金的转换”、“基金的非交易过户”和“转托管”业务的情况。 7、“九、基金的投资”部分将原有招募说明书的“基金投资组合”部分合并到“九、基金的投资中”，按照新的投资组合报告编报规则编制截止至2004 年9月30 日的“投资组合报告”。 8、“十二、基金资产的估值”部分对“估值错误的处理”等内容进行了更详细的表述。 9、“十三、基金收益与分配”部分根据《运作办法》的规定，将本基金默认收益分配方式由“红利再投资”改为“现金分红”，本基金《基金合同》已做过相应修改并公告。 10、“十六、基金的信息披露”部分，根据《证券投资基金信息披露管理办法》及其实施细则对本部分内容进行了更新。 11、“二十一、对基金份额持有人的服务”部分增加了“网上交易服务”、“信息定制服务”、“网络在线服务”、“客户投诉受理服务”等内容。 12、对一些名词进行了替换，将“基金契约”改为“基金合同”，“基金单位”改为“基金份额”，“基金持有人”改为“基金份额持有人”，“基金成立”改为“基金合同生效”。 富国基金管理有限公司 二00 五年一月十四日 |
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