| 嘉实债券(160704)基金招募说明书 |
| 基金简称：嘉实债券 基金代码：070005 |
| 嘉实理财通系列开放式证券投资基金招募说明书 暨嘉实稳健开放式证券投资基金、嘉实增长开放式证券投资基金、嘉实债券开放式证券投资基金 系列基金发起人/基金发起人：嘉实基金管理有限公司 系列基金托管人/基金托管人：中国银行 嘉实基金管理有限公司 重要提示 基金发起人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证监会审核同意,但中国证监会对本系列基金作出的任何决定,均不表明其对本系列基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本系列基金没有风险。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资者投资于本系列基金时应认真阅读本《招募说明书》。 基金资料摘要基金名称：嘉实理财通系列开放式证券投资基金 基金类型：契约型开放式 本系列基金由具有不同市场定位的三只基金构成,包括：嘉实稳健开放式证券投资基金、嘉实增长开放式证券投资基金和嘉实债券开放式证券投资基金。每只基金彼此独立投资运作,并通过基金间相互转换构成一个统一的基金体系。 批准机关及文号：中国证监会证监基金字[2003]67号 投资范围：本系列基金限于投资具有良好流动性的金融工具。嘉实稳健开放式证券投资基金和嘉实增长开放式证券投资基金主要投资于国内依法发行上市的股票、债券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其它金融工具；嘉实债券开放式证券投资基金的投资限于固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业(公司)债(包括可转债)等债券,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具,并可进行债券回购。 收益分配：在符合分配条件的前提下,基金收益每年至少分配一次,投资者可以选择现金分红或红利再投资。 税收：依国家法律、法规规定纳税。 基金单位面值：人民币1.00元 单笔认购、申购金额：最低为1,000元(含认购、申购费),红利再投资除外。 最低赎回额：1,000份基金单位 在销售机构(网点)最低保留基金单位余额：1,000份基金单位 基金单位净值的计算：T日的基金单位净值在当天收市后计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入,于T＋1日公告。 基金份数的计算：保留小数点后两位,小数点后两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产计入基金资产。 会计期间：公历1月1日至12月31日 基金转换：系列基金持有人可以要求将其持有的本系列基金中任一只基金的份额转换成系列基金中其他基金的份额。基金转换申请应在销售机构规定的受理时间段内提出,基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T日),并在T＋1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T＋2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。 基金持有人办理基金份额转换需要支付转换费,费率为被转出基金份额净值的0.5%；如所转换的基金份额在任何一只基金中已被连续持有超过三个月时间,基金持有人可以免费转换。 申购开始时间：基金的申购自基金成立日后不超过三个月的时间起开始办理。 赎回开始时间：基金的赎回自基金成立日后不超过三个月的时间起开始办理。 转换开始时间：基金的转换自基金成立日后不超过三个月的时间起开始办理。 基金发起人：嘉实基金管理有限公司 基金管理人：嘉实基金管理有限公司 基金托管人：中国银行 注册登记机构：嘉实基金管理有限公司 销售渠道：嘉实基金管理有限公司的直销网点及中国银行等代销网点 会计师事务所：安永华明会计师事务所 律师事务所：国浩律师集团(北京)事务所 上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。 嘉实理财通系列开放式证券投资基金产品说明(摘要) 嘉实理财通系列开放式证券投资基金是由具有不同市场定位的三只基金构成,包括：嘉实稳健开放式证券投资基金、嘉实增长开放式证券投资基金和嘉实债券开放式证券投资基金。每只基金的产品说明概述如下： 一、嘉实稳健开放式证券投资基金 1、基金名称：嘉实稳健开放式证券投资基金 2、基金规模：不预设募集规模上限 3、投资目标：在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下,以获取资本增值收益和现金红利分配的方式来谋求基金资产的中长期稳定增值。 4、投资理念：投资行业龙头、优势企业,分享中国经济成长的成果。 5、投资范围：本基金限于投资具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的大市值上市公司股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中,投资重点是在流通市值占市场前50%的上市公司中具有竞争优势的大市值上市公司,投资于大市值上市公司的比例不少于基金股票部分的80%。 6、投资策略及投资组合比例：在对市场趋势判断的前提下,进行资产配置；同时通过基本面分析挖掘行业优势企业,获取稳定的长期回报。在正常市场状况下,投资组合中股票投资比例浮动范围：40-75%；债券投资比例浮动范围：20-55%；现金留存比例：5%左右。 7、选股基本标准：在流通市值占市场前50%的上市公司中选择具有如下特征的公司： (1)行业发展状况良好,企业已经经历了一段快速成长期,步入稳定发展阶段,企业具备较强的抗风险能力,已经或即将成为行业的龙头、优势企业,企业经营在相对稳健的同时能够保持一定的持续成长能力； (2)企业市场竞争能力强,盈利能力稳定,主营业务利润率大于当年行业平均水平,预期主营业务收入增长率超过行业平均水平； (3)良好的财务状况,财务管理能力较强,资产盈利水平较高,剔除资产负债率大于85%的公司(金融行业上市公司除外),具备潜在的良好的分红能力； (4)企业在产品开发、技术进步方面具有相当的竞争优势,有良好的市场知名度和较好的品牌效应。 8、业绩比较基准：巨潮200(大盘)指数。 9、基金风险收益特征：本基金的投资目标和投资理念决定了本基金属于中低风险证券投资基金。本基金长期系统性风险控制目标为：单位基金资产净值相对于基金业绩基准的β值保持在0.5至0.8之间。 10、风险管理工具：嘉实风险管理和绩效评估系统,该系统可以完成市场风险管理、压力测试、多因子风险分析、流动性风险控制等多项风险管理功能。 二、嘉实增长开放式证券投资基金 1、基金名称：嘉实增长开放式证券投资基金 2、基金规模：不预设募集规模上限 3、投资目标：投资于具有高速成长潜力的中小企业上市公司以获取未来资本增值的机会,并谋求基金资产的中长期稳定增值,同时通过分散投资提高基金资产的流动性。 4、投资理念：投资具有成长潜力的中小企业,分享中小企业高速成长阶段的成果。 5、投资范围：本基金限于投资具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的中、小市值上市公司股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中,投资重点是在流通市值占市场后50%的上市公司中寻找具有高速成长潜力的中、小市值上市公司,投资于中、小市值上市公司的比例不少于基金股票部分的80%。 6、投资策略与投资组合比例：在全面评估证券市场现阶段的系统性风险和预测证券市场中长期预期收益率并制订大类资产配置比例的基础上,本基金重点投资于预期利润或收入具有良好增长潜力的成长型上市公司的股票,从公司基本面分析入手挑选具有成长潜力的股票。在正常市场状况下,投资组合中股票投资比例浮动范围：40-75%；债券投资比例浮动范围：20-55%,现金留存比例：5%左右。 7、选股基本标准： 本基金将重点在流通市值占市场后50%的上市公司中选择具有如下特征的公司： (1)股本规模相对较小的中小型上市公司,主营业务突出,过去两年主营业务收入占总收入80%以上,预期未来具有较强的股本扩张能力； (2)公司所处的行业发展前景良好,公司在本行业内具有独特的竞争优势,能充分把握行业发展的机遇,主营业务收入的增长率高于GDP增长率,预期净利润增长率大于10%； (3)公司的经营模式和技术创新能力与同行相比保持相对优势,能够不断推出符合市场需求的新产品,满足市场需要； (4)公司管理层具有良好的应变能力,能够对外部环境变化迅速作出反应。 8、业绩比较基准：巨潮500(小盘)指数。 9、本基金的投资目标和投资理念决定了本基金属于中高风险证券投资基金。本基金长期系统性风险控制目标为：单位基金资产净值相对于基金业绩基准的β值保持在0.5至0.8之间。 10、风险管理工具：嘉实风险管理和绩效评估系统。该系统可以完成市场风险管理、压力测试、多因子风险分析、流动性风险控制等多项风险管理功能。 三、嘉实债券开放式证券投资基金 1、基金名称：嘉实债券开放式证券投资基金 2、基金规模：不预设募集规模上限 3、投资目标：以本金安全为前提,追求较高的组合回报 4、投资理念：通过合理的资产配置,在有效控制风险的前提下,通过定量分析方法,深入挖掘债券的投资价值,实现基金的保值增值。 5、投资范围：本基金的投资限于固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、金融债、企业(公司)债(包括可转债)等债券,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具,可进行债券回购。 6、投资策略：本基金将在有效管理风险的基础上,采取主动的自上而下的投资策略,通过对投资组合的相对价值分析,充分挖掘收益率曲线动态变化而带来的潜在的投资机会；应用久期调整、凸度挖掘、息差比较等策略构建组合,实现基金的保值增值。 7、选券基本标准：在符合本基金产品资产配置策略和组合构建策略的条件下,选择能够保持策略延续性和稳定性、投资组合流动性及风险控制等要求的债券。 8、业绩比较基准：中央国债登记结算公司的中国债券指数。 9、基金风险收益特征：本基金的投资目标和投资范围决定了本基金属于低风险证券投资基金,其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金,高于货币市场基金。 10、风险管理工具：嘉实风险管理和绩效评估系统。 上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。 一、绪 言 本《招募说明书》依据《证券投资基金管理暂行办法》及其实施准则、《开放式证券投资基金试点办法》等有关法规及《嘉实理财通系列开放式证券投资基金基金契约》编写。 本《招募说明书》阐述了嘉实理财通系列开放式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本《招募说明书》。 本系列基金发起人承诺本《招募说明书》不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本系列基金根据本《招募说明书》所载明资料发行。本《招募说明书》由嘉实基金管理有限公司解释。本系列基金发起人没有委托或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中载明的信息,或对本《招募说明书》作出任何解释或者说明。 二、释 义 在《嘉实理财通系列开放式证券投资基金招募说明书》中,除非文意另有所指,下列词语具有如下含义： 1、 《招募说明书》： 指本《嘉实理财通系列开放式证券投资基 金招募说明书》； 2、 《基金契约》： 指《嘉实理财通系列开放式证券投资基金 基金契约》及对本契约的任何有效修订和 补充 3、 《民法通则》： 指《中华人民共和国民法通则》及其修订以 及立法机关、司法机关颁布和实施的与《民 法通则》有关的规定和解释 4、 《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》 5、 《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》 6、 《信托法》： 指《中华人民共和国信托法》 7、 《暂行办法》： 指1997年11月14日经国务院批准发布并施 行的《证券投资基金管理暂行办法》 8、 《试点办法》： 指2000年10月8日由中国证监会发布并施 行的《开放式证券投资基金试点办法》 9、 元： 指人民币元 10、 系列基金或本系列基金： 指依据《基金契约》所设立的嘉实理财通系 列开放式证券投资基金,其包括嘉实稳健 开放式证券投资基金、嘉实增长开放式证 券投资基金和嘉实债券开放式证券投资基金 11、基金/本基金： 视上下文而定,指嘉实稳健开放式证券投 资基金、嘉实增长开放式证券投资基金和 嘉实债券开放式证券投资基金中的一只或 数只基金 12、中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 13、中国银监会： 指中国银行监督管理委员会 14、基金管理人： 指嘉实基金管理有限公司 15、基金发起人： 指嘉实基金管理有限公司 16、基金托管人： 指中国银行 17、基金销售代理人： 指具有开放式基金销售代理资质、依据有 关《销售代理协议》办理基金申购、赎回和 其他基金业务的代理机构 18、基金注册与过户登记人： 指基金管理人或接受基金管理人委托代为 办理基金注册与过户登记业务的机构 19、系列基金持有人： 指根据《基金契约》持有全部或部分基金单 位的投资者 20、基金持有人： 指根据《基金契约》合法取得基金单位的投 资者 21、基金契约当事人： 指受《基金契约》约束,根据《基金契约》享 受权利并承担义务的法律主体,包括基金 发起人、基金管理人、基金托管人、基金持 有人 22、基金持有人大会： 由基金持有人按照《基金契约》之规定参加 的会议 23、个人投资者： 指年满十八周岁、合法持有届时有效的中 华人民共和国居民身份证、军官证、士兵 证、武警证并依法可以投资本系列基金的 中国居民 24、机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府 部门批准设立和有效存续并依法可以投资 本系列基金的企业法人、事业法人、社会团 体或其它组织 25、投资者： 指个人投资者和机构投资者 26、基金成立日： 指自《招募说明书》公告之日起三个月内, 在每一基金净认购额分别超过人民币2亿 元,且认购户数分别达到100人的条件下, 基金发起人可以依据《试点办法》和实际发 行情况停止发行,并宣告嘉实理财通系列 开放式证券投资基金和所有基金成立的日期 27、基金终止日： 指基金契约规定的基金终止事由出现后按 照基金契约规定的程序并经中国证监会批 准终止基金的日期 28、设立募集期： 指自《招募说明书》公告之日起到基金成立 日止的时间段,最长不超过3个月 29、存续期： 指本系列基金成立至终止之间的时间期限 30、工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正 常交易日,若无特殊说明,本《招募说明书》 中以＂日＂为时间计算单位时皆指＂工作日＂。 31、T日： 指申购、赎回、转换或其他交易的申请日 32、开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回、转换等业 务的工作日 33、认购： 指在设立募集期内,基金投资者购买基金 单位的行为 34、申购： 指本系列基金成立后,基金投资者购买基 金单位的行为 35、赎回： 指本系列基金成立后,基金投资者卖出基 金单位的行为 36、基金转换： 指基金持有人按照《基金契约》和基金管理 人届时有效的业务规则将其持有的某一基 金的基金单位转换成其他基金的基金单位 的行为 37、转托管： 指投资者将其所持有的某一基金份额从一 个交易账号指定到另一交易账号进行交易 的行为 38、巨额赎回： 指基金单个开放日,某只基金赎回申请份 额总数(包括基金间转换导致的该只基金 减少的份额)扣除申购份额和其它基金转 换为该基金份额后的总余额超过上一日该 基金总份额的10%时的情形 39、投资指令： 指基金管理人在运用基金资产进行投资 时,向基金托管人发出的资金划拨及实物 券调拨等指令 40、基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买 卖证券差价、银行存款利息以及其他收益 41、基金资产总值： 指基金所购买的各类证券价值、银行存款 本息和基金应收的申购款项以及其他投资 所形成的价值总和 42、基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 43、基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值,以确 定该基金资产净值和该基金单位净值的过程 44、《公开说明书》： 指《嘉实理财通系列开放式证券投资基金 公开说明书》,即本系列基金成立后,每六 个月公告一次的有关所有基金的简介、投 资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其 他按法律法规规定应披露事项的说明；《公 开说明书》是对《招募说明书》的定期更新 45、基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金销售代理 人的代销网点 46、销售机构： 指基金管理人和基金销售代理人 47、指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的 报纸、互联网网站 48、法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政 法规、司法解释、部门规章以及其他对本契 约当事人有约束力的决定、决议、通知等 49、不可抗力： 指本契约当事人无法预见、无法克服、无法 避免且在本契约由基金托管人、基金管理 人签署之日后发生的,使本契约当事人无 法全部或部分履行本协议的任何事件,包 括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战 争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、 突发停电或其他突发事件、证券交易场所 非正常暂停或停止交易等 三、基金的发起 (一)基金设立的依据 本系列基金由基金发起人依照《暂行办法》、《试点办法》、基金契约及其它有关规定,经中国证监会证监基金字〖2003〗67 号文批准发起设立。 (二)基金存续期间及基金类型 1、基金存续期间：不定期 2、基金类型：契约型开放式 (三)基金契约 《基金契约》是规定《基金契约》当事人之间基本权利义务的法律文件。《基金契约》当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金持有人。基金投资者自取得依《基金契约》发行的基金单位起,即成为基金持有人,其取得和持有基金单位的行为本身即表明其对《基金契约》的承认和接受,并按照《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金持有人的权利和义务,应详细查阅《基金契约》。 四、基金有关当事人 (一)系列基金发起人/基金发起人 名称：嘉实基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦4104室 办公地址：北京市建国门北大街8号华润大厦8层 法定代表人：余利平 总经理：赵学军 成立日期：1999年3月25日 电话：(010)65188866 传真：(010)65185678 联系人：王永宏 (二)系列基金管理人/基金管理人 名称：嘉实基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦4104室 办公地址：北京市建国门北大街8号华润大厦8层 法定代表人：余利平 总经理：赵学军 成立日期：1999年3月25日 电话：(010)65188866 传真：(010)65185678 联系人：王永宏 (三)系列基金托管人/基金托管人 名称：中国银行 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖 钢 电话：(010)66594916 传真：(010)66594946 联系人：张 导 中国人民银行和中国证券监督委员会联合以银复〖2001〗247号文批准中国银行＂办理开放式基金的认购、申购、赎回和注册登记的代理业务＂。 五、销售机构及有关中介机构 (一)销售机构 1、直销机构：嘉实基金管理有限公司(同上) 2、代销机构：中国银行(同上)和其他代销机构(详见《发行公告》) 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本系列基金,并及时公告。 (二)注册登记机构：嘉实基金管理有限公司(同上) (三)律师事务所和经办律师 名称：国浩律师集团(北京)事务所 住所：北京市复兴门大街158号远洋大厦F7 负责人：张涌涛 联系电话：010-66411188 传真：010-66413800 联系人： 黄伟民 经办律师：黄伟民、刘伟宁 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所 注册地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层 法定代表人：葛明 联系电话：010-65246688 传 真：010-85188298 联 系 人：杨振辉 经办注册会计师： 秦同洲、金馨 ☆ 六、基金的设立募集 (一)募集对象 中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规禁止购买证券投资基金者除外)。个人投资者指年满18周岁的合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、武警证等的中国居民；机构投资者指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织等。 (二)销售场所 本系列基金通过销售机构办理开放式基金业务的网点公开发售,销售机构包括嘉实基金管理有限公司、中国银行及基金管理人委托的其他销售机构。 上述销售机构办理开放式基金业务的城市(网点)的具体情况和联系方法,请参见本系列基金之《发行公告》。 (三)设立募集期限 本系列基金的设立募集期限自《招募说明书》公告之日起不超过三个月。 自2003年6月2 日到2003年7月2日,本系列基金向个人投资者和机构投资者同时发售,其中周六、周日对个人投资者照常发售。 根据《试点办法》的规定,如果达到本《招募说明书》第七条第(一)款规定的基金成立条件,本系列基金可宣布成立。如果未达到前述成立条件,基金可在设立募集期内继续销售,直到达到成立条件并宣布基金成立。 具体发行方案以《发行公告》为准,请投资者就发行和购买事宜仔细阅读本系列基金之《发行公告》。 (四)投资者认购原则 1、 投资者认购前,需按销售机构规定的方式备足认购的金额。 2、设立募集期内,投资者可多次认购基金单位,每次认购金额不得低于1,000元。通过直销中心首次认购的最低金额为5万元人民币(含认购费)。 3、认购申请受理完成后,投资者不得撤销。 (五)认购费用 认购费用用于本系列基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 100万元以下 100万以上(含) 500万元(含)以上 -500万元 嘉实理财通系列开放 嘉实稳健 1% 0.8% 不高于0.6% 式证券投资基金 嘉实增长 1% 0.8% 不高于0.6% 嘉实债券 0.6% 0.5% 不高于0.4% (六)认购份数的计算 本系列基金采用金额认购方法,计算公式如下： 认购费用＝认购金额×认购费率 认购份额＝〖(认购金额＋认购利息)-认购费用〗/基金单位面值 基金单位面值为1.00元。基金单位份数保留小数点后两位,小数点后两位以后的部分舍去,舍去部分所代表的资产计入基金资产。 例一：以嘉实稳健开放式证券投资基金为例,某投资者投资5,000元认购本基金,其认购资金的利息为3元,则其可得到的基金份数计算如下： 认购费用＝5,000×1%＝50元 认购份数＝〖(5000＋3)-50〗/1.00＝4,953份 即投资者投资5,000元认购本基金,可得到4,953份基金单位。 (七)首次募集期间认购资金利息的处理方式 募集资金利息在全部认购期结束时归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。 七、基金的成立 (一)基金的成立 本系列基金自《招募说明书》公告之日起三个月内,在每一基金的净认购金额超过人民币2亿元,且认购户数达到100人的条件下,基金发起人依据《试点办法》及《招募说明书》可以停止发行,并宣告本系列基金/基金同时成立；否则本系列基金/基金均不能成立。本系列基金成立前,投资者的认购款项只能存入商业银行,不作它用。 (二)基金设立失败 设立募集期满,未达到基金成立条件,或设立募集期内发生使基金无法设立的不可抗力,则基金设立失败,不得成立。本系列基金不成立时,本系列基金发起人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在设立募集期结束后30日内退还基金认购人。 (三)基金存续期内的基金持有人数量和资产净值 本系列基金成立后的存续期间内,任一基金的基金持有人数量连续20个工作日达不到100人,或连续20个工作日该基金资产净值低于人民币5000万元,该基金管理人应当及时向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因并提出解决方案。存续期间内,任一基金的基金持有人数量连续60个工作日达不到100人,或连续60个工作日基金资产净值低于人民币5000万元,经基金持有人大会决议,基金管理人有权利宣布该基金终止。法律、法规、规章另有规定的,从其规定办理。 一只基金的终止不导致本系列基金和/或其他基金的必然终止。在两只基金终止的情况下由基金持有人大会决定终止本系列基金或本系列基金转型为单一基金。 八、基金的申购与赎回 本条规定内容适用于所有基金。 (一)基金投资者范围 中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律、法规、规章禁止投资证券投资基金的除外)。 (二)申购与赎回办理的场所 基金的申购和赎回将通过基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点进行。 基金管理人可根据情况变更或增减基金销售代理人,并予以公告。 条件成熟时,投资者可通过基金管理人或者指定的基金销售代理人以电话或互联网等形式进行申购与赎回。 (三)申购与赎回办理的时间 基金的申购自基金成立日后不超过三个月的时间起开始办理。 基金的赎回自基金成立日后不超过三个月的时间起开始办理。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 申购、赎回的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。具体由基金管理人在《招募说明书》或《公开说明书》中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因,基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。 (四)申购与赎回的原则 1、未知价原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金单位净值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请； 3、基金持有人赎回时,基金管理人按先进先出的原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤消,在当日的交易时间结束后不得撤销； 5、基金管理人在不损害基金持有人权益的情况下可更改上述原则,但应最迟在新的原则实施前三个工作日予以公告。 (五)申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 基金投资者必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续,在开放日的交易时间段内提出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间段内收到申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T＋1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T＋2工作日及之后到其提出申购与赎回申请的网点进行成交查询。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的代理人将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。 投资者赎回申请成功后,赎回金额将由基金管理人通常在T＋3个工作日但不超过T＋7个工作日之内从基金托管人划出。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照《基金契约》有关条款处理。 (六)申购与赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 通过代销网点申购的单笔最低金额为1000元人民币(含申购费)。 通过直销中心首次申购的最低金额为5万元人民币(含申购费),追加申购最低金额为1000元人民币(含申购费)。已在直销中心有认购基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。 投资者将当期分配的基金收益转购基金单位时,不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 投资者可将其全部或部分基金单位赎回。单笔赎回不得少于1000份(除非该账户在该销售机构或其网点托管的本系列基金余额不足1000份)；若某笔赎回导致投资者在销售机构或其网点托管的基金余额不足1000份时,基金管理人自动将投资者在该销售机构托管的基金全部份额一次性赎回。 基金管理人可根据市场情况调整上述申购与赎回的程序和数额限制,但应最迟在调整生效前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 (七)基金的申购费与赎回费 1、基金的申购费按申购金额采用比例费率,投资人在一日之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。费率表如下： 申购金额(含申购费) 申购费率 嘉实稳健/嘉实增长 嘉实债券 100万元以下 1.5% 0.8% 100万元(含)-500万元 1.2% 0.6% 500万元以上(含) 1.0% 0.5% 基金的申购费用可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、 赎回费按照以下方式收取,全部作为注册登记费。 根据持有期限的不同分为三档(持有期限的起始日为基金权益登记日)： 持有期限 赎回费率 嘉实稳健/嘉实增长 嘉实债券 1年之内 0.5% 0.3% 1年(含)-2年 0.25% 0.15% 2年(含)以上 0 0 3、基金管理人可以调整申购费率和赎回费率,最新的申购费率和赎回费率在《公开说明书》中列示。费率如发生变更,基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 (八)申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份数的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中, 申购费用＝申购金额×申购费率 净申购金额＝申购金额-申购费用 申购份数＝净申购金额÷T日基金单位净值 申购费以人民币元为单位,保留至小数点后两位,小数点后两位以后舍去；申购份数保留至小数点后二位,小数点后两位以后舍去,舍去部分所代表的资产计入基金资产。 例一：假定T日的基金单位净值为1.200元,三笔申购金额分别为5,000元、100万元、和1,000万元,那么各笔申购负担的申购费用和获得的基金份数计算如下(以嘉实稳健开放式证券投资基金为例)： 申购1 申购2 申购4 申购金额(元,A) 5,000 1,000,000 10,000,000 适用申购费率(B) 1.5% 1.2% 1.0% 申购费用(C＝A×B) 75 12,000 100,000 净申购金额(D＝A-C) 4,925 988,000 9,900,000 申购份数(＝D÷1.200) 4,104.16 823,333.33 8,250,000.00 2、赎回金额的计算 基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中, 赎回总额＝赎回份数×T日基金单位净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额-赎回费用 赎回总额、赎回费以人民币元为单位,保留小数点后两位,小数点后两位以后舍去。 例二：假定三笔赎回份额均为10,000份,但持有时间长短不同,其中基金单位净值为假设数,那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金额计算如下(以嘉实稳健开放式证券投资基金为例)： 赎回1 赎回2 赎回3 赎回份额(份,A) 10,000 10,000 10,000 基金单位净值(元,B) 1.10 1.30 1.40 持有时间 100天 366天 731天 适用赎回费率(C) 0.5% 0.25% 0% 赎回总额(元,D＝A×B) 11,000 13,000 14,000 赎回费(E＝C×D) 55 32.5 0 赎回金额(F＝D-E) 10,945 12,967.5 14,000 3、T日的基金单位净值在当天收市后计算,并在T＋1日公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 (九)申购与赎回的注册登记 基金投资者提出的申购和赎回申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易时间结束后即不得撤销。 1、投资者申购基金成功后,基金注册与过户登记人在T＋1工作日为投资者增加权益并办理注册登记手续,投资者自T＋2工作日起有权赎回该部分基金单位。 2、投资者赎回基金成功后,基金注册与过户登记人在T＋1工作日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。 基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前三个工作日予以公告。 (十)巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 若一个工作日内的基金单位净赎回申请(净赎回申请＝赎回申请总数＋基金转换中转出申请份额总数-申购申请总数-基金转换中转入申请份额总数)超过前一日该基金单位总份数的10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据相应基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回和基金间转换：当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回和执行基金间转换的转出申请时,按正常赎回和基金间转换程序执行。 (2)部分顺延赎回和基金间转换：当基金管理人认为支付投资者的赎回和执行基金间转换的转出申请有困难或认为支付投资者的赎回和执行基金间转换的转出申请可能会对相应的基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回和基金间转换的转出比例不低于基金总份额的10%的前提下,对其余赎回和基金间转换的转出申请延期办理。对于当日的赎回和基金间转换的转出申请,应当按单个账户赎回和基金间转换的转出申请量占赎回和基金间转换的转出申请总量的比例,确定当日受理的赎回和基金间转换的转出份额；对于投资者未能赎回和基金间转换转出部分,除投资者在提交赎回和基金间转换的转出申请时明确作出不参加顺延下一个开放日赎回和基金间转换的转出的表示外,自动转为下一个开放日赎回和基金间转换的转出处理。转入下一个开放日的赎回和基金间转换的转出不享有赎回优先权并将以下一个开放日的基金单位净值为准进行计算,并以此类推,直到全部赎回和基金间转换的转出为止。投资者在提出赎回和基金间转换的转出申请时可选择将当日未获受理部分予以撤销。 (3)当发生巨额赎回和基金间转换的转出并顺延赎回和基金间转换的转出时,基金管理人应立即向中国证监会备案并在3个工作日内通过指定媒体、基金管理人的公司网站或销售代理人的网点刊登公告,并说明有关处理方法。 (4)基金连续两日以上(含两日)发生巨额赎回和基金间转换的转出或在一段时间内三次以上发生巨额赎回和基金间转换的转出时,如相应的基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回和基金间转换的转出申请；已经接受的赎回和基金间转换的转出申请可以延缓支付赎回和基金间转换的转出款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 (十一)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、除出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请： (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作； (2)证券交易场所在交易时间非正常停市； (3)基金资产规模过大,使相应的基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金持有人的利益； (4)当基金管理人认为某笔申购会有损于现有基金持有人利益； (5)基金管理人、基金托管人、基金销售代理人和注册与过户登记人的技术保障或人员支持等不充分； (6)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 如果投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退划给投资者。 基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括： (1)拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请； (2)拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请； (3)按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。 2、除下列情形外,基金管理人不得拒绝接受或暂停接受投资者的赎回申请： (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作； (2)证券交易场所交易时间非正常停市； (3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,导致本系列基金的现金支付出现困难； (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请,基金管理人将足额支付；如暂时不能支付时,将按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分由基金管理人按照相应的处理办法在后续开放日予以兑付。 3、发生《基金契约》或《招募说明书》中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的,应当报经中国证监会批准。 4、基金暂停申购、赎回,基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。暂停期间结束、基金重新开放时,基金管理人应当公告最新的基金单位资产净值。 如果发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金单位资产净值。 如果发生暂停的时间超过1日但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前1个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告, 并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金单位资产净值。 如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金单位资产净值。 九、基金的转换 (一)基金转换的范围 任何基金的持有人均可以按照《基金契约》的规定申请和办理基金转换。 (二)基金转换受理场所 基金转换将通过基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点进行。 (三)基金转换受理时间 基金转换自基金成立日后不超过三个月开始办理。 基金管理人根据本契约确定基金转换开始日期,并基金转换开始日前至少3个工作日,在一种以上(含一种)中国证监会指定的信息披露媒体上公告。 办理基金转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。具体由基金管理人在《招募说明书》或《公开说明书》中规定。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因,基金管理人将视情况进行相应的调整并公告。 (四)基金转换费用 基金持有人办理基金份额转换需要支付转换费,费率为被转出基金份额净值的0.5%；转换费全部作为注册登记费。 如所转换的基金份额在任何一只基金中已被连续持有超过三个月时间,基金持有人可以免费转换。 (五)基金转换公式 A＝[B×C×(1-D)]÷E 其中, A为转入基金单位数量； B为转出基金单位数量； C为转换当日转出基金单位资产净值； D为转换费率； E为转换当日转入基金单位资产净值。 (六)转换份数的计算方式 例三：假定投资者提出将所持有的嘉实增长开放式证券投资基金转换成嘉实债券开放式证券投资基金,假定T日的两基金单位净值分别为1.300元和1.200元,转换份额为100万份, 如果在基金份额持有期已满三个月后进行的转换,则转换费率为0%,那么转换申请所负担的转换费用和相应的基金份数等数值计算如下： 转出份额＝100万份 转换总金额＝1,000,000×1.300元＝1,300,000元 转换费用＝1,300,000元×0%＝0元 转换金额＝1,300,000元-0元＝1,300,000元 转入份额＝1,300,000元/1.200元＝1,083,333.33份 即该投资者所持有的嘉实增长开放式证券投资基金减少100万份,同时增持嘉实债券开放式证券投资基金1,083,333.33份。转入份额保留到小数点后两位,小数点后两位以后舍去,舍去部分所代表的资产计入基金资产。 如果在基金份额持有期未满三个月(含)时进行转换,则转换费率为0.5%,那么转换申请所负担的转换费用和相应的基金份数等数值计算如下： 转出份额＝100万份 转换总金额＝1,000,000×1.300元＝1,300,000元 转换费用＝1,300,000元×0.5%＝6,500元 转换金额＝1,300,000元-6,500元＝1,293,500元 转入份额＝1,293,500元/1.200元＝1,077,916.66份 即该投资者所持有的嘉实增长开放式证券投资基金减少100万份,同时增持嘉实债券开放式证券投资基金1,077,916.66份。转入份额保留到小数点后两位,小数点后两位以后舍去,舍去部分所代表的资产计入基金资产。 同时,转换费用6,500元全部作为注册登记费,支付给注册登记人。 (七)基金转换的程序 1、基金转换的申请方式 基金持有人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续,在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。 2、基金转换申请的确认 基金管理人应以在基金转换的受理时间段内收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T日),并在T＋1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T＋2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。 (八)基金转换的注册登记 1、基金投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易时间结束后即不得撤销。 2、基金持有人申请基金转换成功后,基金注册与过户登记人在T＋1工作日为基金持有人办理相关的注册登记手续。 3、 基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前三个工作日予以公告。 (九)拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式 1、除非出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停接受基金持有人的基金转换申请： (1)不可抗力的原因导致系列基金/基金无法正常运作； (2)证券交易场所在交易时间非正常停市； (3)当基金管理人认为某笔转换会有损于现有基金持有人利益； (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。 2、发生《基金契约》或《招募说明书》中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的,应当报经中国证监会批准。 3、暂停基金转换,基金管理人应立即在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。暂停期间结束基金重新开放时,基金管理人应当公告最新的基金单位资产净值。 如果发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放基金转换的公告并公告最新的基金单位资产净值。 如果发生暂停的时间超过1日但少于两周,暂停结束基金重新开放基金转换时,基金管理人应提前1个工作日在至少一种指定信息披露媒体刊登基金重新开放基金转换的公告, 并在重新开放基金转换日公告最新的基金单位资产净值。 4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束基金重新开放基金转换时,基金管理人应提前3个工作日在至少一种指定信息披露媒体连续刊登基金重新开放基金转换的公告, 并在重新开放基金转换日公告最新的基金单位资产净值。 十、基金的非交易过户与转托管、冻结与质押 (一) 非交易过户、转托管、冻结与质押按各基金分别进行管理。 (二) 基金注册与过户登记人只受理继承、捐赠、强制执行等情况下的非交易过户。其中： 1、 继承是指基金持有人死亡,其持有的基金单位由其合法的继承人或受遗赠人继承。 2、 捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 3、 强制执行是指国家有权机关依据生效的法律文书将基金持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 (三)办理非交易过户必须提供基金注册与过户登记人要求提供的相关资料,其中,因继承、捐赠导致的非交易过户向基金销售网点申请办理,因强制执行导致的非交易过户须直接向基金注册与过户登记人申请办理。 (四)符合条件的非交易过户申请自申请受理日起,二个月内办理；申请人按基金注册与过户登记人规定的标准缴纳过户费用。 (五)基金持有人可以办理其基金单位在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报,基金份额转托管一次完成。投资者于T日转托管基金份额成功后,转托管份额于T＋1日到达转入方网点,投资者可于T＋2日起查询该部分基金份额。 (六)基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金单位被冻结的,被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并冻结。 (七)在相关法律法规有明确规定的条件下,基金管理人将可以办理基金单位的质押业务或其他非交易过户业务,并制定、公布并实施相应的业务规则。 十一、基金管理人 (一)基金管理人概况 本系列基金基金管理人为嘉实基金管理有限公司,基本信息如下： 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦4104室 办公地址：北京市建国门北大街8号华润大厦8层 法定代表人：余利平 总经理：赵学军 成立日期：1999年3月25日 注册资本：6000万元 存续期间：持续经营 嘉实基金管理有限公司经中国证监会证监基字〖1999〗5号文批准,于1999年3月25日成立,是中国第一批基金管理公司之一。 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。风险控制委员会负责全面评估公司的经营过程中的各项风险,并提出防范措施。 公司目前下设八个部门,分别是：投资部、研究部、监察稽核部、业务拓展部、机构理财部、市场部、运营部、综合管理部。投资部负责根据投资决策委员会制定的原则进行基金投资。研究部负责行业、上市公司研究和投资策略研究。监察稽核部负责对公司及其员工遵守国家相关法律、法规和公司内部规章制度等情况进行监督和检查。业务拓展部负责新产品开发以及相关的市场营销研究、法律环境研究和理财策略研究等。机构理财部主要负责机构客户的委托理财业务,包括投资管理和客户服务。市场部负责市场推广、基金销售、客户服务、销售渠道管理、基金行政、国际合作等业务。运营部负责公司信息系统的日常运行与维护,跟踪研究新技术,进行相应的技术系统规划与开发、基金会计核算、估值、开放式基金注册、登记和清算等业务。综合管理部负责公司企业文化建设、文字档案、公司财务、后勤服务、人力资源管理、薪酬制度、人员培训、人事档案等事务等综合事务管理。 截止到2003年4月底,公司有员工99人,其中56人具有硕士以上学历,占57%。 基金管理人无任何受处罚记录。 (二)经营业绩 本系列基金系初次发售,基金成立运作后将开始披露基金的运作业绩。请投资者关注本系列基金的后续公告。 目前,基金管理人共管理2只封闭式证券投资基金和1只开放式证券投资基金,基本情况如下(其中基金单位净值和累计净值截止2003年5月23日)： 基金名称 基金泰和 基金丰和 嘉实成长收益 成立时间 1999.4.28 2002.3.22 2002.11.5 基金类型 契约型封闭式 契约型开放式 基金经理 蒋征 王军辉 窦玉明、孙林 基金单位总数(注) 20亿份 30亿份 20.02亿份 基金单位净值 0.9890元 1.0063元 1.0775元 累计净值 1.5140元 1.0213元 1.0775元 历年分红情况 1999年： 0.022 (元/份) 2000年中期：0.13 2000年末：0.147 2002年中期：0.015 - 2001年中期：0.226 累计：0.5250 上市代码 500002 184721 070001 基金托管人 中国建设银行 中国农业银行 中国银行 注：基金单位总数为募集成立时基金份额总数 投资者需注意管理人的历史业绩并不代表未来预期的管理业绩,所以上述基金的业绩表现只是作为一个参考。 (三)主要人员情况 1、 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 余利平女士,董事长。经济学博士。曾任西南财经大学副教授,广发证券有限责任公司成都营业部经理、基金部副总经理,嘉实基金管理有限公司副总经理。 王少华先生,董事。大学本科学历,高级会计师。1992年至1995年任中国南方证券有限公司海南分公司副总经理、总经理。1996年至今任中煤信托投资有限责任公司副总经理。 张兴波先生,董事。研究生学历,中共党员,高级会计师。1986年4月至1994年12月任吉林省财政厅商贸处副处长。1994年12月至1998年2月任吉林省财政厅基本建设处处长。1998年2月至1999年9月任吉林省信托投资公司常务副总经理兼机关党委书记。1999年10月至今任吉林省信托投资公司总经理。 余杰先生,董事。中共党员,经济学硕士,经济师。1990年9月至1991年12月,历任海南港澳国际信托投资公司证券营业部经理、证券部经理。1992年1月至1997年9月于海南国际租赁有限公司任董事、副总经理。1997年至今任职于北京证券有限责任公司,历任公司总经理助理兼研究发展部总经理、投资银行部总经理、公司副总经理。 赵学军先生,董事、总经理。中共党员,经济学博士。1987年7月至1990年9月在天津通信广 播公司电视设计所任助理工程师。1992年12月至1993年6月在外经贸部中国仪器进出口总公司任经济师。1993年7月至1994年8月在北京商品交易所任信息处长。1994年8月至1995年5月在天津纺织原材料交易所任总裁、法定代表人。1995年5月至1997年5月在商鼎期货经纪有限公司任副总经理兼上海营业部总经理。1998年6月至1998年9月在北京证券有限公司任基金部经理助理、阜成路营业部总经理助理。1998年9月至2000年10月在大成基金管理有限公司助理总经理、副总经理。2000年10月至今在嘉实基金管理有限公司任总经理。 萧灼基先生,独立董事。北京大学教授,博士生指导教师。兼任中国社会科学院马列研究所研究员、兰州商学院教授,同时还担任中国马克思主义经济学说史学会副会长、中国《资本论》研究会理事、中国城市经济学会理事、《中国经济科学年鉴》副主编等。 杨少铨先生,独立董事。商业管理文凭。1979年至1980年在香港杨辑甫会计师事务所工作,1980年至1983年在香港安永会计师事务所工作,1984年至今为杨少铨会计师事务所股东。1993年任吉林省信托投资公司及吉林省财政投资管理局香港事务顾问,1994年至1997年任香港新华社地区事务顾问,2000年任香港特区政府中西区区议会议员,并任财务委员会主席。 贺强先生,独立董事。大学本科学历。1982年至今任中国财经大学教授,1994年至今任证券期货研究所所长。 汤欣先生,独立董事。法学博士。1998 年至2000 年任北京大学法学院博士后研究人员、授课教师,1999年至2000年任中国证监会《上市公司收购暂行规定(草案)》起草小组成员,2000年至今历任清华大学法学院讲师、副教授。现任清华大学法学院副教授。 方中义先生,监事。中共党员,大学本科学历,高级会计师。1968年2月至1971年2月在吉林省财政厅预算处工作。1972年2月至1992年7月在吉林省财政厅工财处历任副科长、科长、副处长、处长。1992年7月至1995年2月,任吉林省信托投资公司副总经理。1995年2月至1999年8月任吉林省信托投资公司总经理。 陈凯源先生,监事,高级经济师。现任中煤信托投资有限责任公司自有资产管理部总经理。曾任海南建龙房地产开发公司总经理,南方证券海口营业部总经理。 朱成刚先生,监事。法学硕士。1993年7月毕业于西北政法学院经济法系,获法学学士学位；1993年9月至1995年7月,就职于辽宁省国际经济信息中心； 1998年7月毕业于中国政法大学研究生院,获法学硕士学位；1998年7月至1999年9月,就职于中国建设银行资产保全部；1999年9月至2002年1月,就职于中国建设银行法律事务部；2002年4月至今,就职于嘉实基金管理有限公司监察稽核部。 窦玉明先生,副总经理。硕士研究生。1994年6月至1995年6月在北京中信国际合作公司金融小组工作。1995年6月至2000年2月任职于深圳君安证券公司投资经理。2000年2月至2000年10月任职于大成基金管理公司基金经理助理。2000年10月至今任职于嘉实基金管理公司,历任投资部总监、总经理助理和公司副总经理。 宋振茹女士,副总经理。中共党员,硕士研究生,经济师。1981年6月至1996年10月任职于中办警卫局。1996年11月至1998年7月于中国银行海外行管理部任副处长。1998年7月至1999年3月任博时投资基金管理公司总经理助理。 张峰先生,督察员。中共党员、硕士。1987年7月至1988年8月在原国家经委技术经济研究所工作。1988年9月至1999年3月,在国家计委工作,先后任职于政策研究室、财政金融司、经济政策协调司。 2、本系列基金基金经理小组介绍 本系列基金包含三只基金,拟聘任一名基金经理和两名基金经理助理组成基金经理小组,共同管理本系列基金。这种团队投资方式可以充分发挥各人专长,并有效利用投资、研究两个部门的集体智慧,努力争取良好的投资业绩。基金经理小组成员简介如下： 刘欣先生,基金经理,1962年出生,经济学硕士,9年证券从业经历。曾任南方证券投资银行部北京总部副总经理。1999年3月进入嘉实基金管理有限公司至今,先后在研究部和投资部从事行业与上市公司研究、投资策略研究和基金管理工作,自2003年1月始,任嘉实成长收益基金基金经理助理。 田晶女士,基金经理助理,1965年出生,美国纽约市立大学布鲁克商学院工商管理学硕士(MBA)。7年证券从业经历。曾任职于美国花旗集团资产管理公司,美国信安资产管理公司,任基金经理,从事日本及亚太地区的股票市场投资。2002年12月加入嘉实基金管理有限公司,担任研究部副总监。 郭林军先生,基金经理助理,1973年出生,数量经济学硕士,3年证券从业经历。曾就职于中信证券金融产品开发小组从事债券研究。2002年9月进入嘉实基金管理有限公司,在固定收益部从事债券研究与投资工作,任债券投资组合经理。 ☆ (四)系列基金管理人/基金管理人的权利与义务 1、系列基金管理人/基金管理人的权利 (1) 自基金成立之日起,基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效管理和运用系列基金/基金资产； (2) 根据《基金契约》的规定,制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、质押、收益分配等方面的业务规则； (3) 根据《基金契约》的规定获得基金管理费,收取或委托收取投资者认购费、申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用； 基金管理人违背管理职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损失,以其自有财产承担； (4)根据《基金契约》规定销售基金单位； (5)提议召开基金持有人大会； (6)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人； (7)依据《基金契约》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金契约》或国家有关法律规定,并对基金资产或基金持有人利益造成重大损失的,应呈报中国证监会和中国银监会,并有权提议召开基金持有人大会,由基金持有人大会表决更换基金托管人,或采取其它必要措施保护基金投资者的利益； (8)选择、更换基金销售代理人,对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查；如果基金管理人认为基金销售代理人的作为或不作为违反了法律法规、《基金契约》或基金销售代理协议,基金管理人应行使法律法规、《基金契约》或基金销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施,以保护基金资产的安全和基金投资者的利益； (9) 在《基金契约》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请； (10)以基金的名义依法为基金进行融资,并以相应基金财产履行偿还融资和支付利息的义务； (11)依据《基金契约》的规定,决定基金收益的分配方案； (12)按照《暂行办法》、《试点办法》,代表基金对被投资公司行使股东权利； (13)法律、法规、《基金契约》以及依据《基金契约》制订的其他法律文件所规定的其他权利。 2、系列基金管理人/基金管理人的义务 (1)基金管理人将遵守《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定,为基金持有人的最大利益处理基金事务；基金管理人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效管理和运用基金资产； (2)对于基金业务操作,系列基金管理人/基金管理人将： (a) 设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金和基金资产,防范和减少风险； (b) 设置相应的部门并配备足够的专业人员办理各基金单位的认购、申购、赎回以及基金转换和其它业务或委托其它机构代理该等业务； (c) 设置相应的部门并配备足够的专业人员办理各基金的注册与过户登记工作或委托其它机构代理该项业务； (3)建立健全内部控制制度,保证所管理的各基金资产与基金管理人的固有资产相互独立,确保分别管理、分别计账；保证各基金与基金管理人管理的其他基金在资产运作、财务管理等方面相互独立,确保分别管理、分别计账； (4)除依据《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定外,不为自己及任何第三方谋取利益,基金管理人违反此义务,利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益,所得利益归于所涉及的基金资产,造成基金资产损失的,承担赔偿责任； 基金管理人不得将基金资产转为其自有财产,违背此款规定的,将承担相应的责任,包括但不限于恢复基金资产的原状、承担赔偿责任； (5)除依据《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定外,基金管理人不得委托第三人管理、运作基金资产； (6)接受基金托管人依据法律法规、《基金契约》和《托管协议》对基金管理人履行《基金契约》和《托管协议》的情况进行的监督； (7)采取所有必要措施对基金托管人违反法律法规、《基金契约》和《托管协议》的行为进行纠正和补救； (8)按规定计算并公告每一基金资产净值和单位净值； (9)按照法律和《基金契约》的规定受理申购、赎回和基金转换申请,及时、足额支付赎回款项； (10)严格按照《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定履行信息披露及报告义务； (11)保守基金的商业秘密,不泄露基金投资计划等；除《信托法》、《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,但因遵守和服从司法机构、中国证监会或其他监管机构的判决、裁决、决定、命令而作出的披露不应视为基金管理人违反《基金契约》规定的保密义务； (12)依据《基金契约》规定决定基金收益分配方案并向该基金的持有人分配基金收益； (13)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理； (14)依据《暂行办法》、《试点办法》、《基金契约》及其他有关规定召集基金持有人大会,执行基金持有人大会决议； (15)编制各基金的财务会计报告； (16)保存各基金的会计账册、报表、及其他处理有关基金事务的完整记录15年以上； (17)参加系列基金清算小组和/或基金清算小组,参与系列基金和/或基金资产的保管、清理、估价、变现和分配； (18)因过失导致基金资产的损失,承担赔偿责任,其过错责任不因其退位而免除； (19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人； (20)监督基金托管人按法律法规和契约规定履行自己的义务；基金托管人因过错造成基金资产损失时,基金管理人应为基金向基金托管人追偿； (21)基金管理人因违反本契约规定的信托目的处分基金资产或者因违背本契约规定的管理职责、处理基金事务不当而致使基金资产受到损失的,应当承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而免除；基金资产的受让人明知是违反本契约所规定的信托目的而接受基金资产的,应当予以返还或予以赔偿； (22)确保向投资者提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资者能够按照《基金契约》规定的时间和方式,查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料的复印件； (23)负责为基金聘请注册会计师和律师； (24)不从事任何有损基金及本系列基金其他当事人利益的活动； (25)法律、法规、《基金契约》以及依据《基金契约》制定的其他法律文件所规定的其他义务。 (五)基金管理人承诺 1、基金管理人将根据基金契约的规定,按照《招募说明书》列明的投资目标、策略及限制全权处理本系列基金的投资。 2、基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生。 3、基金管理人不从事违反《暂行办法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生： (1)基金之间相互投资； (2)基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； (3)基金管理人从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业务；将基金资产用于抵押、担保； (4)从事证券信用交易；以基金资产进行房地产投资； (5)从事可能使基金资产承担无限责任的投资；将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券； (6)监管机关或有关法律法规规定禁止从事的其他行为。 4、基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为： (1)越权或违规经营； (2)违反《基金契约》或《托管协议》； (3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法利益；在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； (4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (5)玩忽职守、滥用职权；泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (6)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 (1)依照有关法律、法规和基金契约的规定,本着谨慎的原则为基金持有人谋取最大利益。 (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。 (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。 (六)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金持有人的利益,本公司建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基本管理制度的总揽和指导,包括内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。公司基本管理制度包括内部会计控制制度、风险管理控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行了具体规定。 (1) 内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 (2) 风险管理控制制度 风险管理控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险管理控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 (3)监察稽核制度 公司设立督察员,负责监察稽核工作,督察员由董事长提名,经董事会聘任,对董事会负责,报中国证监会核准。 除应当回避的情况外,督察员可以列席公司任何会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察员应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应当对督察员的报告进行审议。 公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立,监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 2、内部控制的原则 (1) 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； (2) 有效性原则：通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行； (3) 独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能� |