投资目标

在控制风险的前提下,本基金主要通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。

投资理念

暂无数据

投资范围

投资组合比例摘要：本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%,其中,投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%;投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不超过基金资产的10%;投资QDII基金和香港互认基金的比例不得超过基金资产的20%;其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 本基金投资于权益类资产(包括股票、存托凭证、股票型基金和混合型基金)的比例中枢为50%,投资比例范围为基金资产的35%-60%,其中,计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一: 1、基金合同约定股票、存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金; 2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度股票、存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 本基金投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%;本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金(包括QDII基金和香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板以及其他中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

投资策略

基金配置摘要：本基金投资于全市场基金，采用风险预算模型。

大类资产配置策略 本基金定位为目标风险策略基金,通过明确的权益资产仓位限制,控制基金组合的总体风险。在此基础上,通过全方位的定量和定性分析方法构建主要的投资组合。 本基金是一只平衡型目标风险基金,在战略资产配置层面,本基金原则上会以50%的基金资产投资于权益类资产。在基金运作过程中,为了确保资产配置的有效性,本基金会采取战术资产配置策略作为有效补充,基于宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素,判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力,在一定范围内调整大类资产配置的比例,权益类资产占比的区间因此控制在35%-60%的范围。 投资管理中,本基金将结合宏观基本面、市场状况等整体评估各类资产风险,依据风险预算模型,在合理风险控制目标约束下,对大类资产配置比例进行合理的战术调整,以实现更优的风险收益结构。 股票投资策略 本基金的股票投资策略作为权益型基金投资的补充,将在小比例的仓位控制范围内进行。 本基金的股票投资策略强调个股选择的安全边际。本基金以价值投资为核心理念,精选公司治理优良、核心竞争力强、管理优秀、盈利模式稳定、盈利能力高、增长空间良好,估值具有安全边际的优质股票,兼顾考虑中期的边际变化,合理把握股票的投资机会。 本基金将结合公司基本面、国内经济和相关行业发展前景、境外机构投资者行为、境内机构和个人投资者行为、世界主要经济体经济发展前景和货币政策、主流资本市场对投资者的相对吸引力等影响港股通标的股票投资的主要因素,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 基金投资策略 本基金可投资的子基金需首先满足:(1)除指数基金、ETF和商品基金等品种外,子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;(2)子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;(3)子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为;(4)中国证监会规定的其他条件。如法律法规或监管机构对被投资子基金条件进行变更的,以变更后的规定为准。 (1)仓位调整策略 本基金将通过自上而下判断宏观周期与自下而上评估资产性价比相结合的方法,配合风险预算机制,以风险收益比为根本原则进行仓位控制。 (2)基金优选策略 在定量维度选出的候选基金池后,本基金将从定性维度进一步判断各基金的投资价值。本基金将基金经理的考察作为核心关键,注重选择长期有alpha创造能力的基金经理。 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 多资产投资策略 本基金将利用组合分散化投资的风险调整收益优化特征,基于扩展的投资时钟框架,积极纳入商品资产、美股基金、美债基金等资产的研究考量,通过定量分析与定性分析结合的方式,对各大类资产的收益、风险以及纳入组合的影响进行分析,在合理时机进行多资产的组合优化投资。

分红政策

1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。因红利再投所得的份额与原份额适用相同的锁定持有期; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、本基金每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在规定媒介公告。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。