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基本概况

基金全称银华稳裕六个月定期开放债券型证券投资基金基金简称银华稳裕六个月定期开放债券A
基金代码007626(前端)基金类型定开债券
发行日期2019年07月15日成立日期/规模2019年08月21日 / 41.616亿份
资产规模41.55亿元(截止至:2019年08月30日)份额规模41.5328亿份(截止至:2019年08月21日)
基金管理人银华基金基金托管人交通银行
基金经理人瞿灿赵楠楠成立来分红每份累计0.00元(0次)
管理费率0.15%(每年)托管费率0.05%(每年)
销售服务费率0.00%(每年)最高认购费率0.30%(前端)
天天基金优惠费率:0.03%(前端)
最高申购费率0.30%(前端)
天天基金优惠费率:0.03%(前端)
最高赎回费率1.50%(前端)
业绩比较基准同期半年定期存款利率(税后)×1.1跟踪标的该基金无跟踪标的
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

本基金采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具,力求基金资产的稳健增值。

暂无数据

本基金的投资范围包括国内依法发行的金融工具,包括债券(国债、政策性金融债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金不投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。

本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有到期策略构建投资组合,对所投资固定收益类品种的剩余期限(或回售期限)与基金的剩余封闭期进行期限匹配,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前确定行使回售权或持有至到期的时间。如果债券的到期日晚于封闭期到期日,基金管理人应当行使回售权而不得持有该债券至到期日。 基金管理人可以基于基金份额持有人利益优先原则,在不违反企业会计准则的前提下,对尚未到期的固定收益类品种进行处置。 1、债券类金融工具类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间进行类属配置,构建最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层面。 在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,确定不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。 在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 2、信用债券精选策略 本基金将采用买入并持有策略,持有剩余期限(或回售期限_不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具。本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑发行人公司所在行业特征、公司治理、财务状况等信息,结合信用等级、期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素,选择具有相对价值的个券。 为控制本基金的信用风险,本基金将定期对持有债券的信用资质和偿债能力进行评估。封闭期内,如本基金持有债券的信用状况出现急剧恶化,甚至存在违约风险,影响到本基金的买入持有到期策略的实施,本基金将对该债券进行处置。 3、杠杆投资策略 本基金将在综合考虑债券投资的风险收益状况和融资成本的基础上,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操作。一般情况下,本基金的杠杆水平在每个封闭期内原则上保持不变,但在回购利率过高、流动性不足、或出现需要处置持仓债券的情况下,基金管理人可以调整杠杆比例或不进行杠杆放大。 本基金在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具,并采取买入持有到期的策略,同时采取滚动回购的方式维持杠杆水平。 4、现金管理策略 为保证基金资产在封闭期结束时可完全变现,本基金采取买入持有到期策略,投资于到期期限(或回售期限)在剩余封闭期以内的债券、债券回购和银行存款。由于本基金持有的债券资产难以做到与剩余封闭期完美匹配,因此可能存在部分债券在封闭期结束前到期或回售的情形。另外,本基金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对于现金头寸,本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限,选择到期期限(或回售期限)在封闭期结束之前的债券、债券回购或银行存款进行再投资或进行基金现金分红。 5、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。

1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,每次收益分配比例等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;红利再投资方式免收再投资的费用;本基金在封闭期内仅进行现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,而C类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可在法律法规允许的前提下,按照监管部门要求履行适当程序并与基金托管人协商一致后,酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在指定媒介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。

同期半年定期存款利率(税后)×1.1

本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

郑重声明:以上信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)均基于公开信息采集,相关信息并未经过本公司证实,本公司不保证该信息全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性,不构成本公司任何推荐或保证。基金具体信息以管理人相关公告为准。投资者投资前需仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解产品收益与风险特征。过往业绩不预示其未来表现,市场有风险,投资需谨慎。数据来源:东方财富Choice数据。