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基本概况

基金全称万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金简称万家平衡养老目标三年(FOF)
基金代码007232(前端)基金类型混合-FOF
发行日期2019年04月15日成立日期/规模2019年04月22日 / 0.102亿份
资产规模0.11亿元(截止至:2019年12月31日)份额规模0.1054亿份(截止至:2019年12月31日)
基金管理人万家基金基金托管人农业银行
基金经理人徐朝贞成立来分红每份累计0.00元(0次)
管理费率0.80%(每年)托管费率0.15%(每年)
销售服务费率---(每年)最高认购费率1.00%(前端)
天天基金优惠费率:0.10%(前端)
最高申购费率1.20%(前端)
天天基金优惠费率:0.12%(前端)
最高赎回费率0.00%(前端)
业绩比较基准中证800指数收益率*45%+中证全债指数收益率*50%+1年期定期存款收益率(税后)*5%跟踪标的该基金无跟踪标的
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

本基金为平衡型目标风险策略基金,在风险可控的前提下,通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。

暂无数据

投资组合比例摘要:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于基金资产的80%。本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的合计投资比例不得超过基金资产的60%;本基金对商品基金的投资比例不得超过基金资产的10%;货币市场基金的投资比例不超过基金资产的5%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的权益类资产投资比例中枢为50%,股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为 40%-55%。其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一: 1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产50%的混合型基金; 2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均不低于50%的混合型基金。

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII基金、香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可交换公司债、可转换债券(含可分离交易可转债)、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债等)、债券回购、资产支持证券、货币市场工具(包括银行存款、同业存单等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金配置摘要:本基金投资于全市场基金,

本基金为平衡型目标风险策略基金,本基金以定量数据分析及定性调研结合的方式对子基金进行优选,并在控制回撤的基础上,力争获取稳定回报。 1、目标风险策略: 1)目标风险策略将风险分成几个核心资产部分,包括权益类资产、固定收益类资产和商品类资产等,根据各类资产在组合中的风险,动态分配符合风险目标的权重,使得不同环境中表现良好的各类资产都能够为投资组合提供预期收益贡献。 2)利用不同投资策略和资产风险收益特征间的低相关性,构建长期风险调整收益最优组合。 3)在上述基础上,结合短期市场判断,做投资策略和资产间的轮动。 4)根据上述方法确定各策略的配置比例以及各策略下具体基金产品的投资比例。 2、基金筛选策略 基金管理人对基金的筛选策略主要为对子基金进行基金分类和基金筛选两个层面: (1)基金分类 基金管理人通过定量筛选和定性调研交叉验证获得基金池,并在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。其中子基金的定量筛选标准包括目标基金的风险收益特征(如基金的历史年化收益率、历史风险收益比率、历史年化波动率、最大回撤等)和业绩稳定性;子基金的定性调研内容对基金经理的投资理念、投资流程、投资团队、投资风格、考察策略与基金实际业绩表现的匹配程度等进行综合打分,并将综合得分靠前的基金列入可投资基金池。基金管理人基于市场宏观、中观和微观情况定期和不定期对投资组合进行调整,当更看好未来权益市场时,会适当加大股票型基金、混合型基金、ETF、指数型基金、指数增强型基金等权益类资产的配置;当更看好未来债券市场时,会适当加大固定收益类基金的配置。 基金管理人会根据市场情况对上述子基金定量、定性筛选指标进行调整,以更好的符合市场发展需要。 (2)基金选择:对同类基金进行评分,优选评分排名领先的基金,力争实现目标风险下的收益最大化。 本基金的基金池分为优选基金池和核心基金池二层,其中核心基金池从属于优选基金池。核心基金池是指基金管理人对基金进行充分调研后认为值得特别跟踪研究和投资的基金名录。基金管理人将对优选基金池及核心基金池中基金进行持续跟踪研究和对基金业绩进行定期跟踪分析,当重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的,基金管理人将与子基金管理人及时沟通,并对该情况做分析研究。 3、基金调整策略 基金管理人将定期以及不定期(突发极端风险)审视更新组合。同时,针对组合内随基金产品净值波动而造成的单一基金产品权重过高或过低的情况,设定合理阈值进行动态再平衡。 4、纪律性风险控制策略 基金管理人对基金组合、主策略以及策略下的子基金设置风险控制措施。一旦触发风险控制指标,将纪律性的对相应资产进行替换。 5、股票投资策略 本基金的股票选择以价值投资理念和方法审慎选择投资标的。通过对可以表征上市公司主营业务健康状况的系列财务指标的研究,按照本基金投资范围的界定、本基金管理人投资管理制度要求以及股票投资限制,筛选出在财务及管理上符合基本品质要求的标的。 此外,本基金还将积极参与港股通标的股票投资。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,通过港股通机制投资于香港股票市场。本基金将遵循上述股票投资策略,并结合香港市场特点,选取符合本基金投资目标的优质港股企业。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。 6、债券投资策略 本基金债券投资采用主动性投资策略,主要包括久期管理、期限结构配置、个券信用风险管理等策略,通过持有国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购及其他固定收益类证券,确定和构造能够提供稳定收益、流动性较高的债券组合,在获取较高的利息收入的同时兼顾资本利得。 本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究,对那些有着较好盈利能力或成长前景的上市公司的转债进行重点投资。同时依据科学、完善的可转债评价体系选择具有较高投资价值的个券进行投资,并根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转债投资组合。 7、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。

1、若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

中证800指数收益率*45%+中证全债指数收益率*50%+1年期定期存款收益率(税后)*5%

本基金属于混合型基金中基金(FOF),本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货币型基金中基金(FOF)。 本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

郑重声明:以上信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)均基于公开信息采集,相关信息并未经过本公司证实,本公司不保证该信息全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性,不构成本公司任何推荐或保证。基金具体信息以管理人相关公告为准。投资者投资前需仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解产品收益与风险特征。过往业绩不预示其未来表现,市场有风险,投资需谨慎。数据来源:东方财富Choice数据。