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基本概况

基金全称国联安安享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金简称国联安安享稳健养老(FOF)
基金代码006918(前端)基金类型混合-FOF
发行日期2019年04月08日成立日期/规模2019年04月26日 / 3.472亿份
资产规模3.63亿元(截止至:2019年12月31日)份额规模3.4779亿份(截止至:2019年12月31日)
基金管理人国联安基金基金托管人建设银行
基金经理人代望涛成立来分红每份累计0.00元(0次)
管理费率0.60%(每年)托管费率0.15%(每年)
销售服务费率---(每年)最高认购费率0.60%(前端)
天天基金优惠费率:0.06%(前端)
最高申购费率0.80%(前端)
天天基金优惠费率:0.08%(前端)
最高赎回费率0.00%(前端)
业绩比较基准沪深300指数收益率×25%+中证全债指数收益率×75%跟踪标的该基金无跟踪标的
基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除,具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

在严格控制基金资产投资下行风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。

暂无数据

投资组合比例摘要:本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于基金资产的80%;投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种比例合计原则上不超过30%;本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%;本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金采用目标风险策略,根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型基金和符合条件的混合型基金)。上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%(即权益类资产配置比例最高可至30%),下浮不超过10%(即权益类资产配置比例最低可至15%)。其中,计入上述权益类资产的混合型基金指基金合同中明确约定股票投资占基金资产的比例为60%以上或者最近4个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在60%以上的混合型基金。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、香港互认基金)、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券、银行存款(包括协议存款、通知存款及定期存款等其他银行存款)、同业存单、债券回购、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

基金配置摘要:本基金投资于全市场基金,

1、资产配置策略 基金的资产配置通过结合宏观基本面分析和风险平价策略确定。 根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪,综合运用定性和定量的方法,对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行评估,以风险平价策略作为资产配置的核心策略,根据不同类投资品种的波动率、最大回撤等,动态调整各类投资品种的配置比例,使得风险水平较高的资产被赋予了较低的配置权重,将整体风险控制在预先设定的水平内,同时追求更好的市场收益,从而实现较好的经风险调整的投资收益。 本基金对各类投资品种的风险水平进行密切跟踪,结合组合的实际表现,对组合进行定期调仓评估,并根据市场变化进行动态微调,以更好地实现各类资产的风险贡献均衡。 本基金设置稳健的目标风险水平,权益类资产(包括股票、股票型基金和符合条件的混合型基金)的战略配置比例为25%。在确定本基金权益类资产战略配置比例25%的前提下,本基金对各类投资品种的风险水平进行密切跟踪,结合组合的实际表现,对组合进行定期调仓评估,并根据市场变化进行动态微调,其中权益类资产配置比例可依据战略配置比例上浮不超过5%、下浮不超过10%,最终实现本基金的投资目标。 2、基金投资策略 在确定资产配置比例后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析,重点考察风格特征稳定性、风险控制和合规运作情况,并对照业绩比较基准评价中长期收益、业绩波动和回撤情况,得出适合投资目标的备选基金,构建基金组合。 定性方面,主要是指基金管理人通过对子基金的定性调研进行评估,评估内容包括基金经理的投资理念、性格特征、盈利模式、投资决策流程、投资团队及风险控制等方面。 定量方面,本基金主要基于量化度量指标,从收益能力、稳定性和风险水平对基金进行评分,对各类基金进行优选。具体如下: 主动管理的股票型基金,本基金重点参考历史年化收益率、历史年化波动率、重仓持股等因素,选择长期稳定、业绩优良基金进行投资;对于被动管理的指数基金,重点参考标的指数表现、跟踪误差、超额收益等因素,选择长期优胜者进行投资。 混合型基金重点考察基金经理的投资风格,本基金将主要选择投资风格稳定、成熟的基金经理管理的基金。此外,本基金将选择预期风险收益水平明确的基金进行投资,如绝对收益对冲策略和避险策略基金等。 主动管理的债券型基金,本基金重点参考历史年化收益率、历史年化波动率、重仓持债、平均久期等因素,选择长期投资业绩领稳定、流动性较好、信用风险识别度高的基金。对于被动管理的债券型基金,重点参考标的指数表现、跟踪误差等因素。 货币市场基金,本基金重点参考历史年化收益率、持有人构成等因素,选择基金规模大、持有人结构合理、长期业绩稳定的货币市场基金。 大宗商品基金,本基金重点选择具备有效抵御通胀、与其他资产的相关度低的基金。 在定性和定量分析的基础上,基金管理人将进行持续跟踪评估,并依此建立子基金组合,从而获取长期稳定的收益。 3、股票投资策略 (1)在股票投资中,本基金采用定量分析与定性分析相结合的方法,选择其中经营稳健、公司治理较好的上市公司进行投资。本基金将重点关注上市公司的估值指标,同时兼顾上市公司的成长性指标和财务指标,以挑选具有估值优势、成长优势和财务优势的个股;本基金将从行业发展前景及地位、公司管理水平和治理结构、核心竞争力等几个方面对个股进行定性分析,以进行投资组合的构建。 (2)本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场,不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行港股投资。 本基金港股通标的股票投资将综合考虑行业特性和公司基本面等因素,寻找具有相对估值优势和较大成长潜力的投资标的。在行业特性方面,将优先选择行业成长空间大,符合国家政策鼓励、扶持方向的行业;公司基本面方面,优选公司成长性好、公司治理结构较为完善、财务指标较为稳健的公司;在估值方面,综合考虑市盈率、市净率、重置价值、A-H溢价率等估值指标,选择具有相对估值优势的公司。通过对备选公司以上方面的分析,本基金将优选出具有综合优势的股票构建投资组合,并根据行业趋势、估值水平等因素进行动态调整。 4、固定收益品种投资策略 (1)久期配置 利用宏观经济分析模型,确定宏观经济的周期变化,主要是中长期的变化趋势,由此确定利率变动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经济周期的属性,即货币市场顺周期、债券市场逆周期的特点,确定债券资产配置的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析,为各种稳健收益类金融工具进行风险评估,最终确定投资组合的久期配置。 (2)类别配置/选择:主要依据信用利差分析,自上而下的资产配置。 本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值,以其历史价格关系的数量分析为依据,同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析,综合分析各个品种的信用利差变化。在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、短期融资券、可分离可转债等信用债券,在信用利差水平较低时持有国债等利率债券,从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 5、资产支持证券投资策略 资产支持证券定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上,对资产证券化产品的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面分析,评估其相对投资价值并作出相应的投资决策,力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 6、权证投资策略 本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证的投资。综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内的定价因素,根据BS模型和溢价率对权证的合理价值做出判断,对价值被低估的权证进行投资,或利用权证进行风险对冲。

1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为10次,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

沪深300指数收益率×25%+中证全债指数收益率×75%

本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标风险系列FOF产品中风险较低品种(目标风险系列根据不同风险程度划分为五档,分别是保守、稳健、平衡、积极、进取)。本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基金,高于货币市场基金和债券型基金。 本基金将投资港股通标的股票,需承担港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险以及境外市场的风险等风险。

郑重声明:以上信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)均基于公开信息采集,相关信息并未经过本公司证实,本公司不保证该信息全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性,不构成本公司任何推荐或保证。基金具体信息以管理人相关公告为准。投资者投资前需仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解产品收益与风险特征。过往业绩不预示其未来表现,市场有风险,投资需谨慎。数据来源:东方财富Choice数据。